Patakaran ng AML ng GamsGo

Mahigpit na ipinagbabawal at aktibong pinipigilan ng GamsGo ang anumang uri ng money laundering, pati na ang mga aktibidad na maaaring makatulong sa money laundering o pagpopondo ng terorismo at mga kaugnay na gawain. Kinakailangan ng GamsGo na ang pamunuan, empleyado, at mga kaanib ay mahigpit na sumunod sa anti-money laundering policy upang matiyak na hindi gagamitin ang serbisyo ng kumpanya para sa ilegal na layunin.

Ang GamsGo ay gumagana sa mga lugar na may mahigpit na regulasyon laban sa money laundering (AML). Nakikipagtulungan kami sa mga lokal na ahensya ng pamamahala sa pananalapi. Sumusunod ang GamsGo sa mga kaugnay na internasyonal na pamantayan at lokal na batas at regulasyon, pinapalakas at inaayos ang aming internal monitoring mechanism, at tumutugon laban sa mga ilegal na aktibidad.

Ang pagbuo at pagpapatupad ng patakarang ito ay nakabatay, ngunit hindi limitado, sa mga sumusunod na internasyonal at rehiyonal na regulasyon at gabay:

Ang FATF Recommendations sa Anti-Money Laundering at Countering the Financing of Terrorism (AML/CFT), na inilabas ng Financial Action Task Force (FATF), ay kinikilalang pandaigdigang pamantayan para sa AML/CFT.

2. Ang Bank Secrecy Act (BSA) at ang mga kaugnay nitong regulasyon, kabilang ang Seksyon III ng USA PATRIOT Act, na naaangkop sa mga transaksyon sa loob ng Estados Unidos at sa mga may kinalaman sa sistemang pinansyal ng U.S.

3. Ang Ikaanim na Anti-Money Laundering Directive (6AMLD) ng European Union, na nagtatakda ng pinag-isang depinisyon ng mga paglabag sa money laundering, mga kerangka ng pananagutan ng korporasyon, at mga mekanismo para sa cross-border na kooperasyon.

4. Ang Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) ng Hong Kong, isang pangunahing batas ng AML sa ilalim ng regulatory framework ng Hong Kong Special Administrative Region.

5.Ang South Korean Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information, na nagtatakda ng mga partikular na regulasyong kinakailangan para sa mga transaksyong pinansyal, virtual assets, at beripikasyon ng pagkakakilanlan ng user.

Patuloy ding sinusubaybayan ng GamsGo ang pinakabagong mga alituntunin at anunsyo ng regulasyon mula sa mga awtoridad sa pananalapi sa iba't ibang bansa upang matiyak na ang mga hakbang sa pagsunod nito ay nakaayon pa rin sa pinakamahusay na mga kasanayan sa industriya.

Nagbibigay kami ng regular na anti-money laundering (AML) compliance training sa lahat ng empleyadong humahawak ng pondo at data ng user, at may presented kaming dedicated compliance team na responsable sa pagrerebyu ng mga high-risk na aktibidad.

Tinutukoy namin ang risk level ng bawat user batay sa mga espesyal na risk control strategy, na nagsisilbing batayan sa pagsusuri kung abnormal ang kanilang mga transaksyon.

Patuloy naming itinatakda at inaayos ang mga limitasyon sa araw-araw na transaksyon at withdrawal batay sa mga kinakailangan sa seguridad at aktwal na pag-uugali ng transaksyon.

4. Mahigpit naming nire-review ang mga transaksyong nagmumula sa mga bansa o rehiyong itinuturing na high-risk ng Financial Action Task Force (FATF) at nagpapatupad ng kaukulang risk control measures upang matiyak ang compliant na operasyon ng platform.

5.Kung madalas na nagpapakita ng kahina-hinalang aktibidad ang iyong account, magsasagawa kami ng pagsusuri upang matukoy kung kahina-hinala ang mga kaugnay na transaksyon.

6. Kapag nakumpirma naming kahina-hinala ang isang transaksyon matapos ang pagsusuri, maaari kaming magsagawa ng mga hakbang gaya ng pansamantalang pagpigil o pagtanggi sa transaksyon. Kung kinakailangan, kakanselahin namin ang transaksyon at iuulat ang kahina-hinalang aktibidad sa kaukulang financial intelligence authorities, at maaaring hindi ka makatanggap ng abiso.

7.Kung naniniwala kami na ang isang transaksyon ay may kinalaman sa kriminal na aktibidad o money laundering, may karapatan kaming tanggihan ang transaksyon sa anumang yugto.

Kapag may hinala na ang isang customer o ikatlong partido ay maaaring sangkot sa kriminal na aktibidad, susuriin namin kung may panganib ng money laundering. Narito ang ilang halimbawa ng mga kahina-hinalang aktibidad na dapat i-report:

Nagbibigay ang customer ng hindi kumpleto, mali, o kahina-hinalang impormasyon, o tumatangging magbigay ng kumpletong impormasyon.

2. Madalas na maliliit na transaksyon o di-pangkaraniwang malalaking transaksyon.

3. Ang bayad sa transaksyon ay mula sa bansang itinuturing na may mataas na panganib sa money laundering.

4. Pagtanggap ng bayad mula sa mga bansang hindi konektado o hindi lohikal sa transaksyon.

5.Paghingi ng refund pagkatapos ng maraming bayad, lalo na kung hinihiling na ilipat ang pondo sa ikatlong partido.

6. Pagrehistro o paggamit ng maraming account.

7. Biglaang pagtaas ng aktibidad ng customer.

8. Paggamit ng hindi tradisyonal na paraan ng pagbabayad (tulad ng prepaid card, anonymous payment platform, atbp.).

9. Madalas na kahilingan ng refund.

1. Kumuha at I-verify ang Impormasyon ng Customer: May karapatan ang GamsGo na humiling ng kumpleto at tamang impormasyon ng customer, kabilang ang detalye ng pagkakakilanlan, address, at patunay ng pananalapi bilang batayan sa pag-verify ng pagkakakilanlan ng customer.

2. Access Compliance Tools: May karapatan ang GamsGo na gumamit ng compliance monitoring tools, anti-money laundering software, o mga serbisyo para agad matukoy at tumugon sa kahina-hinalang aktibidad.

3.Iulat ang Kahina-hinalang Gawain: May karapatan ang GamsGo na iulat ang mga kahina-hinalang transaksyon sa kaukulang awtoridad, alinsunod sa mga lokal na batas at regulasyon laban sa money laundering.

1. Patuloy na Pagsubaybay ng mga Transaksyon: Obligado ang GamsGo na subaybayan ang mga aktibidad ng transaksyon ng customer, lalo na ang may mataas na dalas, hindi pangkaraniwang halaga, o mula sa mga high-risk na rehiyon, at panatilihin ang kaugnay na mga rekord.

2. Proteksyon ng Data at Kumpidensyalidad: Obligado ang GamsGo na protektahan ang seguridad ng impormasyon ng customer at datos ng transaksyon, at mahigpit na sumunod sa mga batas sa proteksyon ng data.

3. Panatilihin ng GamsGo ang impormasyon ng pagkakakilanlan ng customer, mga tala ng transaksyon, at kaugnay na mga dokumento ng due diligence alinsunod sa mga naaangkop na batas at regulasyon. Maliban kung kinakailangan ng batas, ang mga rekord na ito ay itatago nang hindi bababa sa limang (5) taon pagkatapos ng pagtatapos ng ugnayang pang-negosyo o pagkumpleto ng transaksyon, at ibibigay sa mga regulatory o law enforcement agency kapag may legal na kahilingan.

4. Pakikipagtulungan sa Regulatory Investigations: Dapat makipagtulungan ang GamsGo sa inspeksyon o imbestigasyon ng mga regulatory authorities, kabilang ang pagbibigay ng kinakailangang mga dokumento, tala ng transaksyon, at iba pang kaugnay na impormasyon.

(a) Standard Customer Due Diligence (CDD)

Para sa mga user na may katamtamang antas ng panganib, magsasagawa ang GamsGo ng mga karaniwang hakbang sa customer due diligence, kabilang ngunit hindi limitado sa:

I-verify ang pangunahing impormasyon ng pagkakakilanlan ng user;

Isagawa ang paunang pagsusuri ng panganib sa aktibidad ng account at pag-uugali ng transaksyon ng user;

Kumpirmahin kung ang layunin at dahilan ng transaksyon ay naaayon sa likas na katangian ng serbisyo ng platform.

Layunin ng standard due diligence na magkaroon ng pangunahing pag-unawa sa kliyente at magsilbing batayan para sa patuloy na pagmo-monitor ng transaksyon.

(b) Pinahusay na Due Diligence (EDD)

Ang GamsGo ay magsasagawa ng mas masusing pagsusuri kapag ang isang kliyente o kaugnay na transaksyon ay natukoy bilang mataas ang panganib. Ang mga sitwasyong nagdudulot ng mas masusing pagsusuri ay kinabibilangan ng, ngunit hindi limitado sa:

Ang mga kliyente ay nasa mga bansa o rehiyon na itinuturing na high-risk ng Financial Action Task Force (FATF);

Mga pattern ng transaksyon na hindi normal, hindi makatwiran, o hindi tugma sa kasaysayang asal ng customer;

Ang halaga o dalas ng transaksyon ay mas mataas kaysa sa normal o inaasahang antas;

May iba pang mga salik na maaaring magpataas ng panganib ng money laundering o terrorist financing.

Sa panahon ng enhanced due diligence process, maaaring gawin ng GamsGo ang mga sumusunod:

Hilingin sa customer na magbigay ng karagdagang impormasyon ng pagkakakilanlan o background.

Kinakailangan ang makatwirang paliwanag ng pinagmulan ng pondo o layunin ng transaksyon;

Mas madalas na pagmamanman at pagsusuri ng mga kaugnay na account o transaksyon.

(c) Patuloy na due diligence at dynamic na pagsusuri

Ang customer due diligence ay hindi isang beses lang na proseso. Patuloy na imo-monitor at e-evaluate ng GamsGo ang risk profile ng mga kliyente sa buong business relationship, at ia-adjust ang risk level at kaukulang due diligence measures kung kinakailangan.

May karapatang humiling ang GamsGo ng karagdagang impormasyon o mga dokumento mula sa mga kliyente sa anumang yugto batay sa resulta ng pagsusuri ng panganib. Ang hindi pagtupad sa mga kinakailangang pagsunod ay maaaring magdulot ng mga limitasyon, suspensyon, o pagtanggi sa kaugnay na mga transaksyon o serbisyo.

Pag-update ng Patakaran

Regular naming rerepasuhin at ia-update ang aming anti-money laundering policy, at ang updated na bersyon ay ilalathala sa GamsGo website. Kung may mahahalagang pagbabago, ipapaalam namin ito sa mga user sa pamamagitan ng in-app message o email.

Ang GamsGo ay nakatuon sa paglaban sa lahat ng uri ng panlilinlang at money laundering. Ang GamsGo ay nagpapatupad ng mahigpit na compliance standards at mga hakbang para maiwasan, imbestigahan, at idokumento ang mga aktibidad na may kaugnayan sa money laundering o panlilinlang.

Ang GamsGo, hangga't pinapayagan ng batas, ay pananagutin ang mga sangkot sa money laundering o panlilinlang sa platform at magbibigay ng kinakailangang personal, transaksyon, at pagkakakilanlan na impormasyon sa mga kaukulang legal na awtoridad upang matiyak ang pagsunod ng platform. Makikipagtulungan kami sa mga internasyonal na anti-money laundering na organisasyon (FATF), Internet Crime Complaint Center (IFCC), mga rehiyonal na financial regulatory body, at mga payment service provider, at magsasagawa ng kinakailangang aksyon para protektahan ang karapatan at seguridad ng platform.