GamsGo AML Politikası

GamsGo, her türlü kara para aklamayı ve kara para aklamaya veya terörizmin finansmanı ve ilgili faaliyetlere yardımcı olabilecek tüm eylemleri kesinlikle yasaklar ve aktif olarak önler. GamsGo, yönetim, çalışanlar ve iş ortaklarının kara para aklamayı önleme politikasına sıkı şekilde uymasını gerektirir ve şirket hizmetlerinin yasa dışı amaçlarla kullanılmamasını sağlar.

GamsGo, sıkı kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerinin olduğu bölgelerde faaliyet göstermektedir. Yerel finansal yönetim birimleriyle iş birliği yapmaya kararlıyız. GamsGo, ilgili uluslararası standartlara ve yerel mevzuat ile yargı gereksinimlerine uyar; iç denetim mekanizmamızı güçlendirir ve ilgili yasa dışı faaliyetlerle mücadele eder.

Bu politikanın oluşturulması ve uygulanması, aşağıdaki uluslararası ve bölgesel düzenlemeler ve yönergelerle sınırlı olmamak üzere, bunlara dayanmaktadır:

Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yayımlanan Kara Para Aklamanın ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi (AML/CFT) ile ilgili FATF Tavsiyeleri, AML/CFT için küresel olarak uluslararası standart olarak kabul edilmektedir.

2. Banka Gizliliği Yasası (BSA) ve ek düzenlemeleri, ABD PATRIOT Yasası'nın Bölüm III'ü dahil olmak üzere, Amerika Birleşik Devletleri içindeki ve ABD finansal sistemini içeren işlemler için geçerlidir.

3. Avrupa Birliği'nin Altıncı Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi (6AMLD); kara para aklama suçlarının birleşik tanımını, kurumsal sorumluluk çerçevelerini ve sınır ötesi iş birliği mekanizmalarını belirler.

4. Hong Kong Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yönetmeliği (AMLO), Hong Kong Özel İdari Bölgesi'nin düzenleyici çerçevesindeki önemli AML mevzuatlarından biridir.

5. Güney Kore Belirli Finansal İşlem Bilgilerinin Bildirimi ve Kullanımı Yasası; finansal işlemler, sanal varlıklar ve kullanıcı kimlik doğrulaması için özel düzenleyici gereklilikleri belirler.

GamsGo, uyumluluk önlemlerinin sektörün en iyi uygulamalarıyla uyumlu kalmasını sağlamak için çeşitli ülkelerdeki finansal otoriteler tarafından yayımlanan en son düzenleyici yönergeleri ve duyuruları sürekli olarak takip eder.

Kullanıcı fonları ve verilerini yöneten tüm çalışanlara düzenli kara para aklamayı önleme (AML) uyum eğitimi sağlıyoruz ve yüksek riskli faaliyetleri incelemekten sorumlu özel bir uyum ekibi kurduk.

2. Her kullanıcının risk seviyesini özel risk kontrol stratejilerine göre belirliyoruz ve bu, işlemlerinin olağan dışı olup olmadığını değerlendirmek için temel oluşturur.

3. Güvenlik gereksinimleri ve gerçek işlem davranışına göre günlük işlem ve çekim limitlerini sürekli olarak belirliyor ve ayarlıyoruz.

4. Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yüksek riskli olarak listelenen ülke veya bölgelerden gelen işlemleri sıkı şekilde inceliyoruz ve platformun mevzuata uygun çalışmasını sağlamak için ilgili risk kontrol önlemlerini uyguluyoruz.

5. Hesabınızda sık sık şüpheli etkinlikler görülürse, ilgili işlemlerin şüpheli olup olmadığını değerlendirmek için inceleme yapacağız.

6. Bir işlemi değerlendirme sonrası şüpheli olarak onaylarsak, işlemi askıya alma veya reddetme gibi önlemler alabiliriz. Gerekirse işlemi iptal eder ve şüpheli faaliyeti ilgili finansal istihbarat makamlarına bildiririz; bu durumda bildirim almayabilirsiniz.

7. Bir işlemin suç faaliyeti veya kara para aklama içerdiğine inanırsak, işlemi herhangi bir aşamada reddetme hakkımızı saklı tutarız.

Bir müşteri veya üçüncü bir tarafın suç faaliyetlerine karışmış olabileceğinden şüphelenildiğinde, kara para aklama riski olup olmadığını değerlendiririz. Bildirilmesi gereken bazı şüpheli faaliyet örnekleri aşağıda verilmiştir:

Müşteri eksik, yanlış veya şüpheli bilgi sağlar ya da eksiksiz bilgi vermeyi reddeder.

2. Sık sık küçük işlemler veya olağanüstü büyük işlemler.

3. İşlem ödemesi, yüksek kara para aklama riski olan bir ülkeden geliyor.

4. İşlemle ilgisiz veya mantıksız ülkelerden ödeme almak.

5. Birden fazla ödeme yaptıktan sonra, özellikle de paranın üçüncü bir tarafa aktarılmasını talep ettiğinizde geri ödeme istemek.

6. Birden fazla hesap kaydetmek veya kullanmak.

7. Müşteri etkinliğinde ani artış.

8. Geleneksel olmayan ödeme yöntemlerinin kullanılması (ön ödemeli kartlar, anonim ödeme platformları vb.).

9. Sık sık iade talebi.

1. Müşteri Bilgilerini Toplama ve Doğrulama: GamsGo, müşterinin kimliğini doğrulamak amacıyla kimlik bilgileri, adres ve finansal kanıtlar dahil olmak üzere eksiksiz ve doğru müşteri bilgilerini talep etme hakkına sahiptir.

2. Uyumluluk Araçlarına Erişim: GamsGo, şüpheli aktiviteleri hızlıca tespit etmek ve yanıtlamak için uyumluluk izleme araçlarını, kara para aklama karşıtı yazılımları veya hizmetleri kullanma hakkına sahiptir.

3. Şüpheli Faaliyetleri Bildirin: GamsGo, yerel kara para aklamayı önleme yasaları ve düzenlemelerine uygun olarak şüpheli işlemleri ilgili düzenleyici otoritelere bildirme hakkına sahiptir.

1. İşlemlerin Sürekli İzlenmesi: GamsGo, müşteri işlem aktivitelerini özellikle yüksek sıklıkta, anormal tutarlarda veya yüksek riskli bölgelerden gelen işlemleri izlemek ve ilgili kayıtları saklamakla yükümlüdür.

2. Veri Koruma ve Gizlilik: GamsGo, müşteri bilgileri ve işlem verilerinin güvenliğini korumak ve veri koruma yasalarına sıkı şekilde uymakla yükümlüdür.

3. GamsGo, geçerli yasa ve yönetmeliklere uygun olarak müşteri kimlik bilgilerini, işlem kayıtlarını ve ilgili inceleme belgelerini saklayacaktır. Yasa tarafından aksi belirtilmedikçe, bu kayıtlar iş ilişkisi sona erdikten veya işlem tamamlandıktan sonra en az beş (5) yıl süreyle saklanır ve yasal talep üzerine düzenleyici veya kolluk kuvvetlerine sunulur.

4. Düzenleyici Soruşturmalarla İş Birliği: GamsGo, düzenleyici otoritelerin denetim veya soruşturmalarına, gerekli belgeler, işlem kayıtları ve diğer ilgili bilgilerin sağlanması dahil olmak üzere, iş birliği yapmalıdır.

(a) Standart Müşteri Durum Tespiti (CDD)

Orta düzeyde risk taşıyan kullanıcılar için GamsGo, standart müşteri durum tespiti önlemleri alacaktır; bunlar şunlarla sınırlı değildir:

Kullanıcının temel kimlik bilgilerini doğrulayın;

Kullanıcının hesap etkinliği ve işlem davranışının ön risk değerlendirmesini yapın;

İşlemin amacı ve gerekçesinin platformun hizmetlerinin niteliğiyle tutarlı olup olmadığını doğrulayın.

Standart durum tespiti, müşteriyi temel düzeyde anlamayı ve sürekli işlem takibinin temelini oluşturmayı amaçlar.

(b) Gelişmiş Durum Tespiti (EDD)

GamsGo, bir müşteri veya ilgili işlem yüksek riskli olarak tanımlandığında gelişmiş inceleme uygulayacaktır. Gelişmiş incelemeyi tetikleyen durumlar şunlarla sınırlı olmamak üzere şunları içerir:

Müşteriler, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yüksek riskli olarak belirlenen ülke veya bölgelerde bulunmaktadır;

Müşterinin geçmiş davranışlarıyla uyumsuz, anormal veya mantıksız işlem kalıpları;

İşlem tutarı veya sıklığı normal ya da beklenen seviyelerin çok üzerinde;

Para aklama veya terörizmin finansmanı riskini artırabilecek başka faktörler de vardır.

Geliştirilmiş durum tespit sürecinde, GamsGo şunları yapabilir:

Müşteriden ek kimlik veya arka plan bilgisi sağlamasını isteyin

Fon kaynağı veya işlemin amacı için makul bir açıklama gereklidir;

İlgili hesapların veya işlemlerin daha sık izlenmesi ve gözden geçirilmesi.

(c) Sürekli durum tespiti ve dinamik değerlendirme

Müşteri durum tespiti tek seferlik bir işlem değildir. GamsGo, iş ilişkisi boyunca müşterilerinin risk profilini sürekli olarak izler ve dinamik olarak değerlendirir; gerektiğinde müşterinin risk seviyesini ve ilgili durum tespiti önlemlerini ayarlar.

GamsGo, risk değerlendirme sonuçlarına bağlı olarak, herhangi bir aşamada müşterilerden ek bilgi veya destekleyici belge talep etme hakkını saklı tutar. Uyumluluk gereksinimlerinin karşılanmaması, ilgili işlemlerin veya hizmetlerin kısıtlanmasına, askıya alınmasına veya reddedilmesine neden olabilir.

Politika Güncellemesi

Kara para aklamaya karşı politikamızı düzenli olarak gözden geçirip güncelleyeceğiz. Güncellenmiş sürüm GamsGo web sitesinde yayınlanacaktır. Önemli değişiklikler olması durumunda, kullanıcılara uygulama içi mesaj veya e-posta ile bildirim yapacağız.

GamsGo, her türlü dolandırıcılık ve kara para aklama ile mücadeleye kararlıdır. GamsGo, kara para aklama veya dolandırıcılıkla ilgili faaliyetleri önlemek, araştırmak ve belgelemek için sıkı uyum standartları ve önleyici tedbirler uygular.

GamsGo, yasal olarak izin verilen ölçüde, platformda kara para aklama veya dolandırıcılığa karışanları sorumlu tutacak ve platformun uyumluluğunu sağlamak için ilgili yasal mercilere gerekli kişisel, işlem ve tanımlanabilir bilgileri sağlayacaktır. Uluslararası kara para aklama karşıtı kuruluşlar (FATF), İnternet Suçları Şikayet Merkezi (IFCC), bölgesel finansal düzenleyici kurumlar ve ödeme hizmeti sağlayıcıları ile iş birliği yapacak, platformun haklarını ve güvenliğini korumak için gerekli önlemleri alacaktır.