GamsGo AML-Richtlinie

GamsGo verbietet und verhindert aktiv jede Form der Geldwäsche sowie Aktivitäten, die Geldwäsche unterstützen oder Terrorismus und damit verbundene Aktivitäten finanzieren könnten. GamsGo verpflichtet sein Management, seine Mitarbeiter und seine verbundenen Unternehmen zur strikten Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Richtlinien und stellt sicher, dass die Dienstleistungen des Unternehmens nicht für illegale Zwecke genutzt werden.

GamsGo ist in Bereichen tätig, in denen strenge Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gelten. Wir sind bestrebt, mit den örtlichen Finanzverwaltungsabteilungen zusammenzuarbeiten. GamsGo hält relevante internationale Standards sowie lokale Gesetze und Gerichtsstandsanforderungen ein, stärkt und passt unseren internen Überwachungsmechanismus an und geht gegen relevante illegale Aktivitäten vor.

Die Formulierung und Umsetzung dieser Richtlinie basiert auf den folgenden internationalen und regionalen Vorschriften und Richtlinien, ist aber nicht darauf beschränkt:

1. Die von der Financial Action Task Force (FATF) herausgegebenen FATF-Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) gelten weltweit als internationaler Standard für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

2. Der Bank Secrecy Act (BSA) und seine ergänzenden Bestimmungen, einschließlich Abschnitt III des USA PATRIOT Act, die für Transaktionen innerhalb der Vereinigten Staaten und solche gelten, an denen das US-Finanzsystem beteiligt ist.

3. Die Sechste Anti-Geldwäscherichtlinie (6AMLD) der Europäischen Union, die eine einheitliche Definition von Geldwäschedelikten, Haftungsrahmen für Unternehmen und Mechanismen für die grenzüberschreitende Zusammenarbeit festlegt.

4. Die Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLO) von Hongkong, ein zentraler Bestandteil der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung im Rahmen der Regulierung der Sonderverwaltungszone Hongkong.

5. Das südkoreanische Gesetz zur Meldung und Verwendung bestimmter Informationen zu Finanztransaktionen, das spezifische regulatorische Anforderungen für Finanztransaktionen, virtuelle Vermögenswerte und die Überprüfung der Benutzeridentität festlegt.

GamsGo überwacht außerdem kontinuierlich die neuesten regulatorischen Richtlinien und Ankündigungen der Finanzbehörden in verschiedenen Ländern, um sicherzustellen, dass seine Compliance-Maßnahmen weiterhin mit den Best Practices der Branche übereinstimmen.

1. Wir bieten allen Mitarbeitern, die mit dem Umgang mit Benutzergeldern und -daten zu tun haben, regelmäßige Schulungen zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) an und haben ein spezielles Compliance-Team eingerichtet, das für die Überprüfung risikoreicher Aktivitäten zuständig ist.

2. Wir ermitteln das Risikoniveau jedes Benutzers anhand spezieller Risikokontrollstrategien. Dies dient als Grundlage für die Beurteilung, ob seine Transaktionen ungewöhnlich sind.

3. Wir legen täglich Transaktions- und Auszahlungslimits fest und passen diese kontinuierlich an, basierend auf den Sicherheitsanforderungen und dem tatsächlichen Transaktionsverhalten.

4. Wir führen strenge Überprüfungen von Transaktionen durch, die aus Ländern oder Regionen stammen, die von der Financial Action Task Force (FATF) als Hochrisikoländer eingestuft werden, und implementieren entsprechende Risikokontrollmaßnahmen, um den konformen Betrieb der Plattform sicherzustellen.

5.Wenn auf Ihrem Konto häufig verdächtige Aktivitäten auftreten, führen wir eine Auswertung durch, um festzustellen, ob die damit verbundenen Transaktionen verdächtig sind.

6. Wenn wir eine Transaktion nach der Bewertung als verdächtig bestätigen, können wir Maßnahmen ergreifen, wie z. B. die Aussetzung oder Ablehnung der Transaktion. Gegebenenfalls stornieren wir die Transaktion und melden die verdächtige Aktivität den zuständigen Finanzaufsichtsbehörden. Sie erhalten möglicherweise keine Benachrichtigung.

7. Wenn wir glauben, dass eine Transaktion kriminelle Aktivitäten oder Geldwäsche beinhaltet, behalten wir uns das Recht vor, die Transaktion jederzeit abzulehnen.

Besteht der Verdacht, dass ein Kunde oder ein Dritter in kriminelle Aktivitäten verwickelt sein könnte, prüfen wir, ob ein Geldwäscherisiko besteht. Nachfolgend finden Sie einige Beispiele für verdächtige Aktivitäten, die gemeldet werden sollten:

1. Der Kunde macht unvollständige, falsche oder verdächtige Angaben oder weigert sich, vollständige Angaben zu machen.

2. Häufige kleine Transaktionen oder ungewöhnlich große Transaktionen.

3. Die Transaktionszahlung erfolgt aus einem Land mit hohem Geldwäscherisiko.

4. Erhalt von Zahlungen aus Ländern, die nichts mit der Transaktion zu tun haben oder die unlogisch sind.

5.Anforderung einer Rückerstattung nach mehreren Zahlungen, insbesondere wenn die Überweisung der Gelder an Dritte verlangt wird.

6.Registrieren oder Verwenden mehrerer Konten.

7. Ein plötzlicher Anstieg der Kundenaktivität.

8.Verwendung nicht traditioneller Zahlungsmethoden (wie Prepaid-Karten, anonyme Zahlungsplattformen usw.).

9.Häufige Rückerstattungsanträge.

1. Kundeninformationen einholen und überprüfen: GamsGo hat das Recht, vollständige und genaue Kundeninformationen anzufordern, einschließlich Identitätsdaten, Adresse und Finanznachweis, als Grundlage für die Überprüfung der Identität des Kunden.

2. Zugriff auf Compliance-Tools: GamsGo hat das Recht, Compliance-Überwachungstools, Software zur Geldwäschebekämpfung oder Dienste zu verwenden, um verdächtige Aktivitäten umgehend zu erkennen und darauf zu reagieren.

3. Meldung verdächtiger Aktivitäten: GamsGo hat das Recht, verdächtige Transaktionen gemäß den lokalen Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche den zuständigen Aufsichtsbehörden zu melden.

1. Kontinuierliche Überwachung der Transaktionen: GamsGo ist verpflichtet, die Transaktionsaktivitäten der Kunden zu überwachen, insbesondere solche mit hoher Frequenz, ungewöhnlichen Beträgen oder Transaktionen aus Hochrisikoregionen, und relevante Aufzeichnungen aufzubewahren.

2. Datenschutz und Vertraulichkeit: GamsGo ist verpflichtet, die Sicherheit von Kundeninformationen und Transaktionsdaten zu schützen und die Datenschutzgesetze strikt einzuhalten.

3. GamsGo bewahrt Kundenidentifikationsdaten, Transaktionsaufzeichnungen und relevante Prüfungsdokumente gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften auf. Sofern gesetzlich nicht anders vorgeschrieben, werden diese Unterlagen mindestens fünf (5) Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung oder Abschluss der Transaktion aufbewahrt und bei rechtmäßiger Anfrage an Aufsichts- oder Strafverfolgungsbehörden weitergegeben.

4. Zusammenarbeit mit behördlichen Untersuchungen: GamsGo muss bei Inspektionen oder Untersuchungen der Aufsichtsbehörden mitwirken, einschließlich der Bereitstellung der erforderlichen Dokumente, Transaktionsaufzeichnungen und anderer relevanter Informationen.

(a) Standard-Kundenprüfung (CDD)

Für Nutzer mit mittlerem Risikoniveau ergreift GamsGo Standardmaßnahmen zur Kundenüberprüfung, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

Überprüfen Sie die grundlegenden Identitätsdaten des Nutzers

Führen Sie eine erste Risikobewertung der Kontoaktivität und des Transaktionsverhaltens des Nutzers durch.

Bestätigen Sie, ob Zweck und Begründung der Transaktion mit der Art der Plattformdienste übereinstimmen.

Die Standard-Due-Diligence dient dazu, ein grundlegendes Verständnis des Kunden zu schaffen und bildet die Grundlage für die laufende Transaktionsüberwachung.

(b) Erweiterte Due Diligence (EDD)

GamsGo führt eine erweiterte Prüfung durch, wenn ein Kunde oder eine zugehörige Transaktion als hochriskant eingestuft wird. Zu den Umständen, die eine erweiterte Prüfung auslösen, gehören unter anderem:

Kunden befinden sich in Ländern oder Regionen, die von der Financial Action Task Force (FATF) als Hochrisiko eingestuft wurden;

Transaktionsmuster, die ungewöhnlich, unvernünftig oder nicht mit dem bisherigen Verhalten des Kunden übereinstimmen;

Der Transaktionsbetrag oder die Häufigkeit ist deutlich höher als üblich oder erwartet.

Es gibt weitere Faktoren, die das Risiko von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erhöhen können.

Während des erweiterten Due-Diligence-Prozesses kann GamsGo Folgendes tun:

Fordern Sie den Kunden auf, zusätzliche Identitäts- oder Hintergrundinformationen bereitzustellen

Eine nachvollziehbare Erklärung zur Herkunft der Gelder oder zum Zweck der Transaktion ist erforderlich.

Häufigere Überwachung und Prüfung relevanter Konten oder Transaktionen.

(c) Kontinuierliche Sorgfaltspflicht und dynamische Bewertung

Die Kundenüberprüfung ist kein einmaliges Ereignis. GamsGo überwacht und bewertet das Risikoprofil seiner Kunden während der gesamten Geschäftsbeziehung kontinuierlich und passt das Risikoniveau sowie die entsprechenden Prüfmaßnahmen bei Bedarf an.

GamsGo behält sich das Recht vor, basierend auf den Ergebnissen der Risikobewertung jederzeit zusätzliche Informationen oder Nachweise von Kunden anzufordern. Die Nichteinhaltung der Compliance-Anforderungen kann zu Einschränkungen, Aussetzung oder Ablehnung der betreffenden Transaktionen oder Dienstleistungen führen.

Richtlinien-Update

Wir überprüfen und aktualisieren unsere Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung regelmäßig. Die jeweils aktuelle Version wird auf der GamsGo-Website veröffentlicht. Bei wesentlichen Änderungen informieren wir die Nutzer per In-App-Nachricht oder E-Mail.

GamsGo setzt sich dafür ein, alle Formen von Betrug und Geldwäsche zu bekämpfen. GamsGo wendet strenge Compliance-Standards und Präventionsmaßnahmen an, um Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Betrug zu verhindern, zu untersuchen und zu dokumentieren.

GamsGo wird im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen Personen, die auf der Plattform an Geldwäsche oder Betrug beteiligt sind, zur Verantwortung ziehen und die erforderlichen persönlichen, transaktionsbezogenen und identifizierbaren Informationen an die zuständigen Behörden weitergeben, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Wir arbeiten mit internationalen Organisationen zur Bekämpfung von Geldwäsche (FATF), dem Internet Crime Complaint Center (IFCC), regionalen Finanzaufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleistern zusammen und ergreifen notwendige Maßnahmen zum Schutz der Rechte und Sicherheit der Plattform.