Πολιτική AML της GamsGo

Η GamsGo απαγορεύει αυστηρά και αποτρέπει ενεργά κάθε μορφή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθώς και ενέργειες που μπορεί να βοηθήσουν στη νομιμοποίηση εσόδων ή στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και σχετικών δραστηριοτήτων. Η GamsGo απαιτεί από τη διοίκηση, τους υπαλλήλους και τους συνεργάτες της να τηρούν αυστηρά την πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων, διασφαλίζοντας ότι οι υπηρεσίες της εταιρείας δεν χρησιμοποιούνται για παράνομους σκοπούς.

Η GamsGo δραστηριοποιείται σε περιοχές με αυστηρούς κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML). Δεσμευόμαστε να συνεργαζόμαστε με τις τοπικές οικονομικές αρχές. Η GamsGo συμμορφώνεται με τα σχετικά διεθνή πρότυπα και τις τοπικές νομοθετικές και δικαιοδοτικές απαιτήσεις, ενισχύει και προσαρμόζει τον εσωτερικό μηχανισμό παρακολούθησης και καταπολεμά τις σχετικές παράνομες δραστηριότητες.

Η διαμόρφωση και η εφαρμογή αυτής της πολιτικής βασίζονται, μεταξύ άλλων, στους παρακάτω διεθνείς και περιφερειακούς κανονισμούς και κατευθυντήριες γραμμές:

Οι Συστάσεις της FATF για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML/CFT), που εκδίδονται από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), αναγνωρίζονται παγκοσμίως ως το διεθνές πρότυπο για AML/CFT.

2. Ο Νόμος Περί Τραπεζικού Απορρήτου (BSA) και οι συμπληρωματικοί κανονισμοί του, συμπεριλαμβανομένου του Τμήματος III του USA PATRIOT Act, που ισχύουν για συναλλαγές εντός των Ηνωμένων Πολιτειών και για όσες αφορούν το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα.

3. Η Έκτη Οδηγία της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (6AMLD), η οποία καθορίζει ενιαίο ορισμό αδικημάτων νομιμοποίησης, πλαίσιο εταιρικής ευθύνης και μηχανισμούς διασυνοριακής συνεργασίας.

4. Ο Νόμος για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AMLO) του Χονγκ Κονγκ, βασική νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων στο ρυθμιστικό πλαίσιο της Ειδικής Διοικητικής Περιοχής του Χονγκ Κονγκ.

5. Ο Νόμος της Νότιας Κορέας για την Αναφορά και Χρήση Καθορισμένων Πληροφοριών Χρηματοοικονομικών Συναλλαγών, ο οποίος ορίζει συγκεκριμένες κανονιστικές απαιτήσεις για χρηματοοικονομικές συναλλαγές, εικονικά περιουσιακά στοιχεία και επαλήθευση ταυτότητας χρηστών.

Η GamsGo παρακολουθεί συνεχώς τις τελευταίες κανονιστικές οδηγίες και ανακοινώσεις που εκδίδονται από τις χρηματοοικονομικές αρχές διαφόρων χωρών, ώστε να διασφαλίζει ότι τα μέτρα συμμόρφωσης της παραμένουν σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.

Παρέχουμε τακτική εκπαίδευση συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) σε όλους τους υπαλλήλους που διαχειρίζονται χρήματα και δεδομένα χρηστών, και έχουμε δημιουργήσει μια ειδική ομάδα συμμόρφωσης που είναι υπεύθυνη για την ανασκόπηση δραστηριοτήτων υψηλού κινδύνου.

2. Καθορίζουμε το επίπεδο κινδύνου κάθε χρήστη βάσει εξειδικευμένων στρατηγικών διαχείρισης κινδύνου, το οποίο χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση αν οι συναλλαγές τους είναι ασυνήθιστες.

3. Καθορίζουμε και προσαρμόζουμε συνεχώς τα ημερήσια όρια συναλλαγών και αναλήψεων βάσει των απαιτήσεων ασφαλείας και της πραγματικής συμπεριφοράς συναλλαγών.

4. Διενεργούμε αυστηρούς ελέγχους σε συναλλαγές που προέρχονται από χώρες ή περιοχές που έχουν χαρακτηριστεί ως υψηλού κινδύνου από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και εφαρμόζουμε αντίστοιχα μέτρα διαχείρισης κινδύνου για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης της πλατφόρμας.

5.Εάν ο λογαριασμός σας παρουσιάζει συχνές ύποπτες δραστηριότητες, θα πραγματοποιήσουμε αξιολόγηση για να καθορίσουμε αν οι σχετικές συναλλαγές είναι ύποπτες.

6.Εάν επιβεβαιώσουμε μια συναλλαγή ως ύποπτη μετά από αξιολόγηση, ενδέχεται να λάβουμε μέτρα όπως η αναστολή ή η απόρριψη της συναλλαγής. Εάν χρειαστεί, θα ακυρώσουμε τη συναλλαγή και θα αναφέρουμε τη δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές οικονομικής πληροφόρησης, και ενδέχεται να μην λάβετε ειδοποίηση.

7.Εάν πιστεύουμε ότι μια συναλλαγή σχετίζεται με εγκληματική δραστηριότητα ή ξέπλυμα χρήματος, διατηρούμε το δικαίωμα να απορρίψουμε τη συναλλαγή σε οποιοδήποτε στάδιο.

Όταν υπάρχει υποψία ότι ένας πελάτης ή τρίτο μέρος μπορεί να εμπλέκεται σε εγκληματική δραστηριότητα, θα αξιολογήσουμε αν υπάρχει κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Παρακάτω παρατίθενται ορισμένα παραδείγματα ύποπτων δραστηριοτήτων που πρέπει να αναφερθούν:

Ο πελάτης παρέχει ελλιπείς, ψευδείς ή ύποπτες πληροφορίες ή αρνείται να παρέχει πλήρεις πληροφορίες.

2. Συχνές μικρές συναλλαγές ή ασυνήθιστα μεγάλες συναλλαγές.

3. Η πληρωμή της συναλλαγής προέρχεται από χώρα με υψηλό κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

4. Λήψη πληρωμών από χώρες που δεν σχετίζονται με τη συναλλαγή ή είναι παράλογες.

5.Αίτημα επιστροφής χρημάτων μετά από πολλαπλές πληρωμές, ειδικά όταν ζητείται η μεταφορά των χρημάτων σε τρίτο μέρος.

6. Εγγραφή ή χρήση πολλαπλών λογαριασμών.

7. Ξαφνική αύξηση στη δραστηριότητα πελατών.

8. Χρήση μη παραδοσιακών μεθόδων πληρωμής (όπως προπληρωμένες κάρτες, ανώνυμες πλατφόρμες πληρωμών κ.λπ.).

9. Συχνά αιτήματα επιστροφής χρημάτων.

1. Απόκτηση και Επαλήθευση Πληροφοριών Πελάτη: Η GamsGo διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει πλήρεις και ακριβείς πληροφορίες πελάτη, συμπεριλαμβανομένων στοιχείων ταυτότητας, διεύθυνσης και οικονομικών αποδείξεων, ως βάση για την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.

2. Πρόσβαση σε Εργαλεία Συμμόρφωσης: Η GamsGo έχει το δικαίωμα να χρησιμοποιεί εργαλεία παρακολούθησης συμμόρφωσης, λογισμικό κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή υπηρεσίες για τον άμεσο εντοπισμό και την αντιμετώπιση ύποπτων δραστηριοτήτων.

3. Αναφορά Υποπτων Δραστηριοτήτων: Η GamsGo διατηρεί το δικαίωμα να αναφέρει ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές, σύμφωνα με τους τοπικούς νόμους και κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

1. Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών: Η GamsGo υποχρεούται να παρακολουθεί τις δραστηριότητες συναλλαγών των πελατών, ειδικά εκείνες με υψηλή συχνότητα, ασυνήθιστα ποσά ή συναλλαγές από περιοχές υψηλού κινδύνου, και να διατηρεί σχετικά αρχεία.

2. Προστασία Δεδομένων και Εμπιστευτικότητα: Η GamsGo υποχρεούται να προστατεύει την ασφάλεια των πληροφοριών πελατών και των δεδομένων συναλλαγών, και να συμμορφώνεται αυστηρά με τους νόμους περί προστασίας δεδομένων.

3. Η GamsGo θα διατηρεί τα στοιχεία ταυτοποίησης πελατών, τα αρχεία συναλλαγών και τα σχετικά έγγραφα δέουσας επιμέλειας σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία και κανονισμούς. Εκτός αν απαιτείται διαφορετικά από το νόμο, τα αρχεία αυτά θα διατηρούνται για τουλάχιστον πέντε (5) έτη μετά τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης ή την ολοκλήρωση της συναλλαγής και θα παρέχονται σε ρυθμιστικές ή διωκτικές αρχές κατόπιν νόμιμου αιτήματος.

4. Συνεργασία με Ρυθμιστικές Έρευνες: Η GamsGo πρέπει να συνεργάζεται με τις επιθεωρήσεις ή έρευνες των ρυθμιστικών αρχών, συμπεριλαμβανομένης της παροχής των απαιτούμενων εγγράφων, αρχείων συναλλαγών και άλλων σχετικών πληροφοριών.

(a) Τυπικός Έλεγχος Ταυτοποίησης Πελάτη (CDD)

Για χρήστες με μέτριο επίπεδο κινδύνου, το GamsGo θα εφαρμόσει τυπικά μέτρα δέουσας επιμέλειας πελατών, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των εξής:

Επαληθεύστε τα βασικά στοιχεία ταυτότητας του χρήστη;

Διενεργήστε προκαταρκτική αξιολόγηση κινδύνου για τη δραστηριότητα λογαριασμού και τη συμπεριφορά συναλλαγών του χρήστη·

Επιβεβαιώστε αν ο σκοπός και η αιτιολόγηση της συναλλαγής είναι συνεπείς με τη φύση των υπηρεσιών της πλατφόρμας.

Ο βασικός έλεγχος δέουσας επιμέλειας στοχεύει στην απόκτηση βασικής κατανόησης του πελάτη και αποτελεί τη βάση για τη συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών.

(b) Ενισχυμένος Έλεγχος Δέουσας Επιμέλειας (EDD)

Η GamsGo θα πραγματοποιήσει ενισχυμένο έλεγχο όταν ένας πελάτης ή σχετική συναλλαγή χαρακτηριστεί ως υψηλού κινδύνου. Οι περιστάσεις που απαιτούν ενισχυμένο έλεγχο περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται σε:

Οι πελάτες βρίσκονται σε χώρες ή περιοχές που έχουν χαρακτηριστεί ως υψηλού κινδύνου από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF);

Συναλλακτικά μοτίβα που είναι ανώμαλα, παράλογα ή ασυνεπή με την ιστορική συμπεριφορά του πελάτη·

Το ποσό ή η συχνότητα της συναλλαγής είναι σημαντικά υψηλότερα από τα συνηθισμένα ή αναμενόμενα επίπεδα;

Υπάρχουν και άλλοι παράγοντες που μπορεί να αυξήσουν τον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Κατά τη διαδικασία ενισχυμένου ελέγχου, η GamsGo ενδέχεται να:

Ζητήστε από τον πελάτη να προσκομίσει συμπληρωματικά στοιχεία ταυτότητας ή υπόβαθρου

Απαιτείται εύλογη εξήγηση για την προέλευση των κεφαλαίων ή τον σκοπό της συναλλαγής;

Πιο συχνή παρακολούθηση και ανασκόπηση των σχετικών λογαριασμών ή συναλλαγών.

(γ) Συνεχής δέουσα επιμέλεια και δυναμική αξιολόγηση

Ο έλεγχος ταυτότητας πελατών δεν είναι μεμονωμένο γεγονός. Η GamsGo θα παρακολουθεί συνεχώς και θα αξιολογεί δυναμικά το προφίλ κινδύνου των πελατών της καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης και θα προσαρμόζει το επίπεδο κινδύνου και τα αντίστοιχα μέτρα δέουσας επιμέλειας, όταν χρειάζεται.

Η GamsGo διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει πρόσθετες πληροφορίες ή υποστηρικτικά έγγραφα από τους πελάτες σε οποιοδήποτε στάδιο, βάσει των αποτελεσμάτων αξιολόγησης κινδύνου. Η μη συμμόρφωση μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς, αναστολή ή απόρριψη σχετικών συναλλαγών ή υπηρεσιών.

Ενημέρωση πολιτικής

Θα επανεξετάζουμε και θα ενημερώνουμε τακτικά την πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η ενημερωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα της GamsGo. Σε περίπτωση σημαντικών αλλαγών, θα ειδοποιούμε τους χρήστες μέσω μηνυμάτων εντός εφαρμογής ή email.

Η GamsGo δεσμεύεται να καταπολεμήσει κάθε μορφή απάτης και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η GamsGo εφαρμόζει αυστηρά πρότυπα συμμόρφωσης και προληπτικά μέτρα για την αποτροπή, διερεύνηση και καταγραφή δραστηριοτήτων που σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων ή απάτη.

Η GamsGo, στο βαθμό που επιτρέπεται από το νόμο, θα θεωρεί υπεύθυνους όσους εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος ή απάτη στην πλατφόρμα και θα παρέχει τις απαραίτητες προσωπικές, συναλλακτικές και αναγνωρίσιμες πληροφορίες στις αρμόδιες νομικές αρχές για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση της πλατφόρμας. Θα συνεργαστούμε με διεθνείς οργανισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (FATF), το Internet Crime Complaint Center (IFCC), περιφερειακές ρυθμιστικές αρχές και παρόχους υπηρεσιών πληρωμών, λαμβάνοντας τα απαραίτητα μέτρα για την προστασία των δικαιωμάτων και της ασφάλειας της πλατφόρμας.