GamsGo AML irányelv

A GamsGo szigorúan tiltja és aktívan megelőzi a pénzmosás minden formáját, valamint azokat a tevékenységeket, amelyek pénzmosást vagy terrorizmus finanszírozását segíthetik elő. A GamsGo előírja vezetőségének, alkalmazottainak és partnereinek, hogy szigorúan betartsák a pénzmosás elleni szabályzatot, biztosítva, hogy a vállalat szolgáltatásait ne használják illegális célokra.

A GamsGo olyan területeken működik, ahol szigorú pénzmosás elleni (AML) szabályozások vannak érvényben. Elkötelezettek vagyunk a helyi pénzügyi hatóságokkal való együttműködés mellett. A GamsGo megfelel a vonatkozó nemzetközi szabványoknak, helyi jogszabályoknak és joghatósági követelményeknek, erősíti és igazítja belső ellenőrzési mechanizmusát, valamint fellép a kapcsolódó jogellenes tevékenységek ellen.

Ennek a szabályzatnak a kidolgozása és végrehajtása az alábbi nemzetközi és regionális előírásokon és iránymutatásokon alapul, de nem kizárólag ezekre korlátozódik:

A Pénzügyi Akciócsoport (FATF) által kiadott pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni (AML/CFT) FATF-ajánlások, amelyeket világszerte az AML/CFT nemzetközi szabványaként ismernek el.

2. A Banktitoktartási törvény (BSA) és annak kiegészítő szabályozásai, beleértve az USA PATRIOT törvény III. szakaszát, amelyek az Egyesült Államokon belüli és az amerikai pénzügyi rendszert érintő tranzakciókra vonatkoznak.

3. Az Európai Unió hatodik pénzmosás elleni irányelve (6AMLD), amely egységesíti a pénzmosás bűncselekményének meghatározását, a vállalati felelősségi kereteket és a határokon átnyúló együttműködési mechanizmusokat.

4. A hongkongi pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni rendelet (AMLO), amely a Hongkongi Különleges Közigazgatási Terület szabályozási keretrendszerének egyik fő AML jogszabálya.

5. A dél-koreai, meghatározott pénzügyi tranzakciós információk jelentéséről és felhasználásáról szóló törvény, Weboldal amely konkrét szabályozási követelményeket határoz meg pénzügyi tranzakciókra, virtuális eszközökre és felhasználói személyazonosság ellenőrzésére.

A GamsGo folyamatosan figyeli a különböző országok pénzügyi hatóságai által kiadott legfrissebb szabályozási irányelveket és közleményeket, hogy megfelelőségi intézkedései továbbra is igazodjanak az iparági legjobb gyakorlatokhoz.

Minden olyan munkatársunk számára, akik felhasználói pénzeszközökkel és adatokkal dolgoznak, rendszeres pénzmosás elleni (AML) megfelelőségi képzést biztosítunk, és létrehoztunk egy dedikált megfelelőségi csapatot a magas kockázatú tevékenységek felülvizsgálatára.

2. Minden felhasználó kockázati szintjét speciális kockázatkezelési stratégiák alapján határozzuk meg, ami alapul szolgál a tranzakcióik rendellenességének értékeléséhez.

3. A napi tranzakciós és kifizetési limiteket folyamatosan a biztonsági követelményekhez és a tényleges tranzakciós viselkedéshez igazítjuk.

4. A Pénzügyi Akciócsoport (FATF) által magas kockázatúnak minősített országokból vagy régiókból származó tranzakciókat szigorúan ellenőrizzük, és a platform jogszerű működése érdekében megfelelő kockázatkezelési intézkedéseket alkalmazunk.

5.Ha a fiókjában gyakran észlelünk gyanús tevékenységet, értékelést végzünk annak megállapítására, hogy az érintett tranzakciók gyanúsak-e.

6. Ha az értékelés után gyanúsnak találjuk a tranzakciót, felfüggeszthetjük vagy elutasíthatjuk azt. Szükség esetén törölhetjük a tranzakciót, és jelenthetjük a gyanús tevékenységet az illetékes pénzügyi hatóságoknak. Előfordulhat, hogy erről nem kap értesítést.

7. Ha úgy véljük, hogy egy tranzakció bűncselekménnyel vagy pénzmosással kapcsolatos, fenntartjuk a jogot, hogy bármely szakaszban elutasítsuk a tranzakciót.

Ha felmerül a gyanú, hogy egy ügyfél vagy harmadik fél bűncselekményben érintett lehet, értékeljük a pénzmosás kockázatát. Az alábbiakban néhány jelentendő gyanús tevékenység példája található:

Az ügyfél hiányos, hamis vagy gyanús adatokat ad meg, vagy megtagadja a teljes körű adatszolgáltatást.

2. Gyakori kis tranzakciók vagy szokatlanul nagy tranzakciók.

3. A tranzakció fizetése olyan országból érkezik, amelyet magas pénzmosási kockázatúnak tartanak.

4. Az ügylettel nem összefüggő vagy logikátlan országokból érkező fizetések fogadása.

5. Többszöri fizetés után visszatérítés kérése, különösen ha a pénz harmadik félhez történő átutalását kérik.

6. Több fiók regisztrálása vagy használata.

7. Hirtelen megugró ügyfélaktivitás.

8. Nem hagyományos fizetési módok használata (pl. előre fizetett kártyák, anonim fizetési platformok stb.).

9. Gyakori visszatérítési kérések.

1. Ügyféladatok beszerzése és ellenőrzése: A GamsGo jogosult teljes és pontos ügyféladatokat kérni, beleértve a személyazonosságot, címet és pénzügyi igazolást, az ügyfélazonosság ellenőrzésének alapjaként.

2. Hozzáférés a megfelelőségi eszközökhöz: A GamsGo jogosult megfelelőségi ellenőrző eszközöket, pénzmosás elleni szoftvert vagy szolgáltatásokat használni a gyanús tevékenységek gyors azonosítására és kezelésére.

3. Gyanús tevékenységek jelentése: A GamsGo jogosult a gyanús tranzakciókat a helyi pénzmosás elleni törvényeknek és szabályozásoknak megfelelően az illetékes hatóságoknak jelenteni.

1. Tranzakciók folyamatos monitorozása: A GamsGo köteles figyelemmel kísérni az ügyfelek tranzakcióit, különösen a magas gyakoriságú, szokatlan összegű vagy magas kockázatú régiókból származó tranzakciókat, és megőrizni a kapcsolódó feljegyzéseket.

2. Adatvédelem és titoktartás: A GamsGo köteles megvédeni az ügyféladatok és tranzakciós adatok biztonságát, valamint szigorúan betartani az adatvédelmi törvényeket.

3. A GamsGo az alkalmazandó jogszabályoknak megfelelően megőrzi az ügyfélazonosítási adatokat, tranzakciós nyilvántartásokat és a kapcsolódó átvilágítási dokumentumokat. Hacsak a jogszabály másként nem írja elő, ezek a nyilvántartások legalább öt (5) évig megőrzésre kerülnek az üzleti kapcsolat megszűnését vagy a tranzakció befejezését követően, és jogszerű megkeresés esetén átadásra kerülnek a szabályozó vagy bűnüldöző hatóságoknak.

4. Együttműködés a szabályozó hatóságok vizsgálataival: A GamsGo köteles együttműködni a szabályozó hatóságok ellenőrzéseiben vagy vizsgálataiban, beleértve a szükséges dokumentumok, tranzakciós nyilvántartások és egyéb releváns információk biztosítását.

(a) Standard ügyfél-átvilágítás (CDD)

Közepes kockázati szintű felhasználók esetén a GamsGo szabványos ügyfél-átvilágítási intézkedéseket alkalmaz, beleértve, de nem kizárólagosan:

Ellenőrizze a felhasználó alapvető személyazonossági adatait;

Végezzen előzetes kockázatértékelést a felhasználó fióktevékenységéről és tranzakciós viselkedéséről;

Erősítse meg, hogy a tranzakció célja és indoklása összhangban van-e a platform szolgáltatásainak jellegével.

A standard átvilágítás célja az ügyfél alapvető megismerése és az ehhez kapcsolódó tranzakciók folyamatos ellenőrzésének megalapozása.

(b) Fokozott átvilágítás (EDD)

A GamsGo fokozott átvilágítást végez, ha egy ügyfelet vagy kapcsolódó tranzakciót magas kockázatúnak minősítenek. A fokozott átvilágítást kiváltó körülmények közé tartoznak, de nem kizárólagosan:

Az ügyfelek olyan országokban vagy régiókban találhatók, amelyeket a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) magas kockázatúnak minősített;

A tranzakciós minták, amelyek szokatlanok, ésszerűtlenek vagy eltérnek az ügyfél korábbi viselkedésétől;

A tranzakció összege vagy gyakorisága jelentősen magasabb a normálnál vagy a vártnál;

Vannak más tényezők is, amelyek növelhetik a pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozásának kockázatát.

A fokozott átvilágítási folyamat során a GamsGo a következőket teheti:

Kérje meg az ügyfelet, hogy adjon meg kiegészítő személyazonosító vagy háttérinformációkat

Meg kell adni az alapok forrásának vagy a tranzakció céljának ésszerű magyarázatát;

Az érintett fiókok vagy tranzakciók gyakoribb ellenőrzése és felülvizsgálata.

(c) Folyamatos átvilágítás és dinamikus értékelés

Az ügyfél-átvilágítás nem egyszeri esemény. A GamsGo folyamatosan figyelemmel kíséri és dinamikusan értékeli ügyfelei kockázati profilját az üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt, és szükség esetén módosítja az ügyfél kockázati szintjét és a megfelelő átvilágítási intézkedéseket.

A GamsGo fenntartja a jogot, hogy a kockázatértékelés eredményei alapján bármely szakaszban további információkat vagy igazoló dokumentumokat kérjen az ügyfelektől. A megfelelőségi követelmények teljesítésének elmulasztása korlátozásokhoz, felfüggesztéshez vagy az érintett tranzakciók vagy szolgáltatások elutasításához vezethet.

Szabályzat frissítése

Rendszeresen felülvizsgáljuk és frissítjük pénzmosás elleni szabályzatunkat, a frissített verzió a GamsGo weboldalon lesz elérhető. Jelentős változás esetén alkalmazáson belüli üzenetben vagy e-mailben értesítjük a felhasználókat.

A GamsGo elkötelezett minden csalás és pénzmosás elleni küzdelem mellett. A GamsGo szigorú megfelelőségi szabványokat és megelőző intézkedéseket alkalmaz a pénzmosással vagy csalással kapcsolatos tevékenységek megelőzésére, kivizsgálására és dokumentálására.

A GamsGo a törvény által megengedett mértékben felelősségre vonja a platformon pénzmosásban vagy csalásban érintett személyeket, és a szükséges személyes, tranzakciós és azonosítható információkat átadja az illetékes jogi hatóságoknak a platform megfelelőségének biztosítása érdekében. Együttműködünk a nemzetközi pénzmosás elleni szervezetekkel (FATF), az Internet Crime Complaint Centerrel (IFCC), regionális pénzügyi szabályozó testületekkel és fizetési szolgáltatókkal, és megtesszük a szükséges lépéseket a platform jogainak és biztonságának védelme érdekében.