GamsGo AML politika

GamsGo griežtai draudžia ir aktyviai užkerta kelią bet kokiai pinigų plovimo formai, taip pat veikloms, kurios gali padėti pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui ir susijusioms veikloms. GamsGo reikalauja, kad vadovybė, darbuotojai ir partneriai griežtai laikytųsi kovos su pinigų plovimu politikos, užtikrindami, kad įmonės paslaugos nebūtų naudojamos neteisėtiems tikslams.

GamsGo veikia regionuose, kuriuose galioja griežtos kovos su pinigų plovimu (AML) taisyklės. Mes bendradarbiaujame su vietos finansų priežiūros institucijomis. GamsGo laikosi tarptautinių standartų ir vietos teisės aktų bei jurisdikcijų reikalavimų, stiprina ir koreguoja vidinę stebėsenos sistemą bei kovoja su neteisėta veikla.

Šios politikos rengimas ir įgyvendinimas grindžiami, bet neapsiriboja, toliau nurodytais tarptautiniais ir regioniniais teisės aktais bei gairėmis:

Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) paskelbtos Kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimo prevencijos (AML/CFT) rekomendacijos, visame pasaulyje pripažįstamos kaip tarptautinis AML/CFT standartas.

2. Bankų slaptumo įstatymas (BSA) ir jo papildomi reglamentai, įskaitant JAV PATRIOT Act III skyrių, taikomi sandoriams Jungtinėse Valstijose ir tiems, kurie susiję su JAV finansų sistema.

3. Europos Sąjungos Šeštoji kovos su pinigų plovimu direktyva (6AMLD), kuri nustato vieningą pinigų plovimo nusikaltimų apibrėžimą, įmonių atsakomybės sistemas ir tarpvalstybinio bendradarbiavimo mechanizmus.

4. Honkongo Kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu įstatymas (AMLO) – pagrindinis AML teisės aktas, priklausantis Honkongo specialiojo administracinio regiono reguliavimo sistemai.

5. Pietų Korėjos Įstatymas dėl tam tikros finansinės operacijos informacijos teikimo ir naudojimo, nustatantis konkrečius finansinių operacijų, virtualių aktyvų ir naudotojų tapatybės patikrinimo reikalavimus.

GamsGo taip pat nuolat stebi naujausias finansų institucijų įvairiose šalyse paskelbtas reguliavimo gaires ir pranešimus, kad užtikrintų savo atitikties priemonių suderinamumą su geriausia pramonės praktika.

Visiems darbuotojams, dirbantiems su naudotojų lėšomis ir duomenimis, reguliariai rengiame kovos su pinigų plovimu (AML) atitikties mokymus ir turime specialią atitikties komandą, atsakingą už rizikingos veiklos peržiūrą.

2. Kiekvieno vartotojo rizikos lygį nustatome pagal specializuotas rizikos kontrolės strategijas, kurios naudojamos vertinant, ar jų sandoriai yra neįprasti.

Nuolat nustatome ir koreguojame dienos sandorių ir pinigų išėmimo limitus pagal saugumo reikalavimus ir faktinį sandorių elgesį.

4. Griežtai tikriname sandorius iš šalių ar regionų, kuriuos Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) priskiria didelės rizikos kategorijai, ir taikome atitinkamas rizikos kontrolės priemones, kad užtikrintume platformos atitiktį.

5.Jei jūsų paskyroje dažnai pasitaiko įtartinų veiklų, atliksime vertinimą, kad nustatytume, ar susiję sandoriai yra įtartini.

6. Jei po įvertinimo patvirtinsime, kad sandoris yra įtartinas, galime imtis priemonių, tokių kaip sandorio sustabdymas arba atmetimas. Jei reikia, sandoris bus atšauktas ir įtartina veikla pranešta atitinkamoms finansų žvalgybos institucijoms, o jūs galite negauti pranešimo.

7.Jei manome, kad sandoris susijęs su nusikalstama veikla ar pinigų plovimu, pasiliekame teisę bet kuriame etape atsisakyti sandorio.

Jei kyla įtarimų, kad klientas ar trečioji šalis gali būti susijusi su nusikalstama veikla, įvertinsime, ar yra pinigų plovimo rizika. Toliau pateikiami kai kurie įtartinos veiklos pavyzdžiai, apie kuriuos reikia pranešti:

Klientas pateikia neišsamią, melagingą ar įtartiną informaciją arba atsisako pateikti visą informaciją.

2. Dažni maži sandoriai arba neįprastai dideli sandoriai.

3. Operacijos mokėjimas gaunamas iš šalies, kuri laikoma turinčia didelę pinigų plovimo riziką.

4. Mokėjimų gavimas iš šalių, nesusijusių su sandoriu arba nelogiškų.

5.Prašymas grąžinti pinigus po kelių mokėjimų, ypač kai prašoma lėšas pervesti trečiajai šaliai.

6. Registruoti arba naudoti kelias paskyras.

7. Staigus klientų aktyvumo šuolis.

8. Naudojami netradiciniai mokėjimo būdai (pvz., išankstinio mokėjimo kortelės, anoniminės mokėjimo platformos ir kt.).

9. Dažni pinigų grąžinimo prašymai.

GamsGo turi teisę reikalauti pilnos ir tikslios kliento informacijos, įskaitant tapatybės duomenis, adresą ir finansinius įrodymus, kaip patikros pagrindą.

2. Prieiga prie atitikties įrankių: GamsGo turi teisę naudoti atitikties stebėjimo įrankius, kovos su pinigų plovimu programinę įrangą ar paslaugas, kad greitai nustatytų ir reaguotų į įtartiną veiklą.

3. Pranešti apie įtartiną veiklą: GamsGo turi teisę pranešti apie įtartinus sandorius atitinkamoms reguliavimo institucijoms, laikydamasi vietinių kovos su pinigų plovimu įstatymų ir taisyklių.

1. Nuolatinis sandorių stebėjimas: GamsGo privalo stebėti klientų sandorių veiklą, ypač dažnus, neįprastos sumos ar iš aukštos rizikos regionų sandorius, ir saugoti susijusius įrašus.

2. Duomenų apsauga ir konfidencialumas: GamsGo privalo saugoti klientų informaciją ir sandorių duomenų saugumą bei griežtai laikytis duomenų apsaugos įstatymų.

3. „GamsGo“ saugos klientų identifikavimo informaciją, sandorių įrašus ir susijusius patikros dokumentus pagal taikomus įstatymus ir teisės aktus. Jei įstatymai nereikalauja kitaip, šie įrašai bus saugomi ne mažiau kaip penkerius (5) metus po verslo santykių nutraukimo arba sandorio užbaigimo ir teisėtu prašymu bus pateikti reguliavimo ar teisėsaugos institucijoms.

4. Bendradarbiavimas su reguliavimo institucijų tyrimais: GamsGo privalo bendradarbiauti su reguliavimo institucijų patikrinimais ar tyrimais, įskaitant reikalaujamų dokumentų, sandorių įrašų ir kitos susijusios informacijos pateikimą.

(a) Standartinis kliento patikrinimas (CDD)

Vidutinio rizikos lygio naudotojams GamsGo taikys standartines kliento patikros priemones, įskaitant, bet neapsiribojant:

Patvirtinkite naudotojo pagrindinę tapatybės informaciją;

Atlikite preliminarų vartotojo paskyros veiklos ir sandorių elgsenos rizikos vertinimą;

Patvirtinkite, ar sandorio tikslas ir pagrindimas atitinka platformos paslaugų pobūdį.

Standartinis patikrinimas skirtas pagrindiniam kliento supratimui ir nuolatiniam sandorių stebėjimui užtikrinti.

(b) Išplėstinis patikrinimas (EDD)

GamsGo atliks išplėstinį patikrinimą, kai klientas arba susijusi operacija bus priskirta prie didelės rizikos. Išplėstinio patikrinimo priežastys apima, bet neapsiriboja:

Klientai yra šalyse arba regionuose, kuriuos Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) pripažino didelės rizikos;

Sandorių modeliai, kurie yra nenormalūs, nepagrįsti arba nesuderinami su kliento istoriniu elgesiu;

Sandorio suma arba dažnumas gerokai viršija įprastus ar tikėtus lygius;

Yra ir kitų veiksnių, galinčių padidinti pinigų plovimo ar teroristų finansavimo riziką.

Patobulinto patikrinimo proceso metu GamsGo gali:

Prašykite kliento pateikti papildomą tapatybės ar kilmės informaciją.

Reikalingas pagrįstas lėšų šaltinio arba sandorio tikslo paaiškinimas;

Dažnesnis susijusių paskyrų ar operacijų stebėjimas ir peržiūra.

(c) Nuolatinis patikrinimas ir dinaminis vertinimas

Kliento patikrinimas nėra vienkartinis įvykis. GamsGo nuolat stebės ir dinamiškai vertins savo klientų rizikos profilį viso verslo santykio metu, prireikus koreguos kliento rizikos lygį ir atitinkamas patikrinimo priemones.

GamsGo pasilieka teisę bet kuriame etape, remiantis rizikos vertinimo rezultatais, paprašyti klientų papildomos informacijos ar patvirtinančių dokumentų. Nesilaikant atitikties reikalavimų, gali būti taikomi apribojimai, sustabdymas arba susijusių sandorių ar paslaugų atmetimas.

Taisyklių atnaujinimas

Reguliariai peržiūrėsime ir atnaujinsime savo kovos su pinigų plovimu politiką, o atnaujintą versiją paskelbsime GamsGo svetainėje. Esant reikšmingiems pakeitimams, informuosime vartotojus per programėlės pranešimus arba el. paštu.

GamsGo yra įsipareigojusi kovoti su visomis sukčiavimo ir pinigų plovimo formomis. GamsGo taiko griežtus atitikties standartus ir prevencines priemones, kad užkirstų kelią, ištirtų ir dokumentuotų su pinigų plovimu ar sukčiavimu susijusią veiklą.

GamsGo, kiek tai leidžia įstatymai, atsakomybei patrauks asmenis, susijusius su pinigų plovimu ar sukčiavimu platformoje, ir pateiks būtiną asmeninę, sandorių bei identifikuojamą informaciją atitinkamoms teisėsaugos institucijoms, siekiant užtikrinti platformos atitiktį. Bendradarbiausime su tarptautinėmis kovos su pinigų plovimu organizacijomis (FATF), Interneto nusikaltimų skundų centru (IFCC), regioninėmis finansų priežiūros institucijomis ir mokėjimo paslaugų teikėjais, imdamiesi būtinų veiksmų platformos teisėms ir saugumui apsaugoti.