GamsGo 反洗钱政策

GamsGo坚决禁止并积极预防任何形式的洗钱活动，以及可能协助洗钱或资助恐怖主义及相关活动的活动。GamsGo要求其管理层、员工和关联公司严格遵守反洗钱政策，确保公司服务不被用于非法目的。

GamsGo 在有严格反洗钱 (AML) 法规的地区开展业务。我们致力于与当地金融管理部门的合作。 GamsGo遵守相关国际标准以及当地立法和司法管辖要求，加强和调整我们的内部监控机制，并严厉打击相关非法活动。

本政策的制定和实施依据但不限于以下国际和地区法规和准则：

1.国际金融行动特别工作组（FATF）发布的《关于反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）的建议》被全球公认为反洗钱和打击恐怖主义融资的国际标准。

2.《银行保密法》（BSA）及其补充规定，包括《美国爱国者法案》第三部分，适用于美国境内的交易以及涉及美国金融体系的交易。

3.欧盟第六项反洗钱指令（6AMLD），对洗钱犯罪定义、企业责任框架、跨境合作机制等作出了统一规定。

4.香港《打击洗钱及恐怖主义融资条例》（《AMLO》）是香港特别行政区监管框架下反洗钱的重要法例。

5.韩国《特定金融交易信息报告和使用法》，对金融交易、虚拟资产和用户身份验证规定了具体的监管要求。

GamsGo还持续监控各国金融当局发布的最新监管指南和公告，以确保其合规措施与行业最佳实践保持一致。

1.我们为所有涉及处理用户资金和数据的员工提供定期反洗钱（AML）合规培训，并成立了专门的合规团队负责审查高风险活动。

2.我们通过专门的风险控制策略确定每个用户的风险等级，作为评估其交易是否异常的依据。

3.我们根据安全要求和实际交易行为不断制定和调整每日交易和提款限额。

4.我们对来自金融行动特别工作组（FATF）列为高风险国家或地区的交易进行严格审查，并实施相应的风控措施，确保平台合规运营。

5.如果您的账户频繁出现可疑活动，我们将进行评估，以确定相关交易是否可疑。

6.如果我们经评估确认某笔交易可疑，我们可能会采取暂停或拒绝该交易等措施。如有必要，我们将取消该交易并将可疑活动报告给相关金融情报机构，您可能不会收到通知。

7.如果我们认为某笔交易涉及犯罪活动或洗钱，我们保留在任何阶段拒绝该交易的权利。

当怀疑客户或第三方可能参与犯罪活动时，我们将评估是否存在洗钱风险。以下是一些应报告的可疑活动示例：

1.客户提供的信息不完整、不真实、可疑，或拒绝提供完整信息。

2.频繁的小额交易或异常大额交易。

3.交易款项来自被认为洗钱风险较高的国家。

4.接收来自与交易无关或不合逻辑的国家的付款。

5.多次付款后要求退款，尤其是要求将资金转移给第三方。

6.注册或使用多个账户。

7.客户活动突然激增。

8.使用非传统支付方式（如预付卡、匿名支付平台等）。

9.频繁的退款请求。

1.获取和验证客户信息：GamsGo有权要求提供完整、准确的客户信息，包括身份信息、地址、财务证明等，作为验证客户身份的基础。

2.访问合规工具：GamsGo有权使用合规监控工具、反洗钱软件或服务来及时识别和应对可疑活动。

3.报告可疑活动：GamsGo有权根据当地反洗钱法律法规向相关监管机构报告可疑交易。

1.持续监控交易：GamsGo有义务监控客户的交易活动，特别是频率高、金额异常、或来自高风险地区的交易，并保留相关记录。

2.数据保护和保密：GamsGo有义务保护客户信息和交易数据的安全，并严格遵守数据保护法。

3.GamsGo将根据适用法律法规，保留客户身份信息、交易记录及相关尽职调查文件。 除非法律另有要求，这些记录将在业务关系终止或交易完成后至少保留五（5）年，并在合法要求时提供给监管或执法机构。

4.配合监管部门的检查或调查：GamsGo必须配合监管机构的检查或调查，包括提供所需的文件、交易记录和其他相关信息。

(a) 标准客户尽职调查（CDD）

对于风险等级为中等的用户，GamsGo 将采取标准的客户尽职调查措施，包括但不限于：

核验用户基础身份信息

对用户账户活动和交易行为进行初步风险评估；

请确认交易目的和理由是否与平台服务性质一致。

标准尽职调查旨在建立对客户的基本了解，并作为持续交易监控的基础。

(b) 加强尽职调查（EDD）

当客户或相关交易被认定为高风险时，GamsGo将进行加强尽职调查。触发加强尽职调查的情况包括但不限于：

客户位于被金融行动特别工作组（FATF）认定为高风险的国家或地区；

与客户历史行为不符、异常或不合理的交易模式；

交易金额或频率明显高于正常或预期水平；

还有其他因素可能增加洗钱或恐怖融资的风险。

在加强尽职调查过程中，GamsGo 可能会：

请客户补充身份或背景信息。

需合理说明资金来源或交易目的。

更频繁地监控和审核相关账户或交易。

(c) 持续尽职调查与动态评估

客户尽职调查不是一次性事件。GamsGo将在整个业务关系期间持续监控并动态评估客户的风险状况，并根据需要调整客户的风险等级和相应的尽职调查措施。

GamsGo有权根据风险评估结果，在任何阶段要求客户提供额外信息或支持文件。如未满足合规要求，相关交易或服务可能会被限制、暂停或拒绝。

政策更新

我们将定期审查并更新反洗钱政策，更新版本会发布在 GamsGo 网站。如有重大变更，将通过应用内消息或邮件通知用户。

GamsGo致力于打击各种形式的欺诈和洗钱行为。GamsGo实施严格的合规标准和预防措施，以防止、调查并记录与洗钱或欺诈相关的活动。

GamsGo将在法律允许的范围内，追究在平台上涉及洗钱或欺诈的相关人员责任，并向相关法律机构提供必要的个人、交易及可识别信息，以确保平台合规。我们将与国际反洗钱组织（FATF）、互联网犯罪投诉中心（IFCC）、地区金融监管机构和支付服务商合作，采取必要措施保护平台的权益与安全。