Kebijakan AML GamsGo

GamsGo dengan tegas melarang dan secara aktif mencegah segala bentuk pencucian uang, serta aktivitas yang dapat membantu pencucian uang atau pendanaan terorisme dan kegiatan terkait. GamsGo mewajibkan manajemen, karyawan, dan afiliasinya untuk secara ketat mematuhi kebijakan anti pencucian uang, memastikan layanan perusahaan tidak digunakan untuk tujuan ilegal.

GamsGo beroperasi di wilayah dengan regulasi anti pencucian uang (AML) yang ketat. Kami berkomitmen untuk bekerja sama dengan otoritas pengelolaan keuangan setempat. GamsGo mematuhi standar internasional dan peraturan hukum lokal yang relevan, memperkuat serta menyesuaikan mekanisme pemantauan internal kami, dan menindak aktivitas ilegal terkait.

Perumusan dan pelaksanaan kebijakan ini didasarkan pada, namun tidak terbatas pada, peraturan dan pedoman internasional dan regional berikut:

Rekomendasi FATF tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) yang diterbitkan oleh Financial Action Task Force (FATF), diakui secara global sebagai standar internasional untuk AML/CFT.

2. Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) dan peraturan pelengkapnya, termasuk Bagian III dari USA PATRIOT Act, yang berlaku untuk transaksi di dalam Amerika Serikat dan yang melibatkan sistem keuangan AS.

3. Arahan Anti-Pencucian Uang Keenam Uni Eropa (6AMLD), yang menetapkan definisi terpadu untuk tindak pidana pencucian uang, kerangka tanggung jawab korporasi, dan mekanisme kerja sama lintas negara.

4. Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) Hong Kong, undang-undang utama AML dalam kerangka regulasi Wilayah Administratif Khusus Hong Kong.

5.Undang-Undang Korea Selatan tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, yang menetapkan persyaratan regulasi khusus untuk transaksi keuangan, aset virtual, dan verifikasi shidentitas pengguna.

GamsGo juga secara berkala memantau pedoman dan pengumuman regulasi terbaru yang dikeluarkan oleh otoritas keuangan di berbagai negara untuk memastikan langkah kepatuhannya tetap sejalan dengan praktik terbaik industri.

Kami sequence memberikan pelatihan kepatuhan anti pencucian uang (AML) secara rutin kepada semua karyawan yang menangani dana dan data pengguna, serta telah membentuk tim kepatuhan khusus yang bertanggung jawab meninjau aktivitas berisiko tinggi.

Kami menentukan tingkat risiko setiap pengguna berdasarkan strategi pengendalian risiko khusus, yang menjadi dasar untuk menilai apakah transaksi mereka tidak normal.

Kami secara berkala menetapkan dan menyesuaikan batas transaksi dan penarikan harian berdasarkan kebutuhan keamanan dan perilaku transaksi aktual.

4. Kami melakukan peninjauan ketat terhadap transaksi yang berasal dari negara atau wilayah yang terdaftar sebagai berisiko tinggi oleh Financial Action Task Force (FATF) dan menerapkan langkah pengendalian risiko terkait untuk memastikan operasi platform yang sesuai.

5.Jika akun Anda menunjukkan aktivitas mencurigakan yang sering, kami akan melakukan evaluasi untuk menentukan apakah transaksi terkait tersebut mencurigakan.

6.Jika setelah evaluasi kami mengonfirmasi transaksi sebagai mencurigakan, kami dapat mengambil tindakan seperti menangguhkan atau menolak transaksi. Jika diperlukan, kami akan membatalkan transaksi dan melaporkan aktivitas mencurigakan tersebut ke otoritas intelijen keuangan terkait, dan Anda mungkin tidak menerima notifikasi.

7.Jika kami yakin bahwa transaksi melibatkan aktivitas kriminal atau pencucian uang, kami berhak menolak transaksi pada tahap apa pun.

Jika ada kecurigaan bahwa pelanggan atau pihak ketiga mungkin terlibat dalam aktivitas kriminal, kami akan menilai apakah ada risiko pencucian uang. Berikut adalah beberapa contoh aktivitas mencurigakan yang harus dilaporkan:

Pelanggan memberikan informasi yang tidak lengkap, palsu, atau mencurigakan, atau menolak memberikan informasi lengkap.

2. Transaksi kecil yang sering atau transaksi besar yang tidak biasa.

3. Pembayaran transaksi berasal dari negara yang dianggap berisiko tinggi pencucian uang.

4. Transaksi pembayaran diterima dari negara yang tidak terkait dengan transaksi atau tidak logis.

5.Meminta pengembalian dana setelah beberapa kali pembayaran, terutama jika meminta dana ditransfer ke pihak ketiga.

6. Mendaftar atau menggunakan beberapa akun.

7. Lonjakan aktivitas pelanggan secara tiba-tiba.

8. Menggunakan metode pembayaran non-tradisional (seperti kartu prabayar, platform pembayaran anonim, dll).

9. Permintaan pengembalian dana yang sering.

1. Dapatkan dan Verifikasi Informasi Pelanggan: GamsGo berhak meminta informasi pelanggan yang lengkap dan akurat, termasuk detail identitas, alamat, dan bukti keuangan sebagai dasar untuk memverifikasi identitas pelanggan.

2. Akses Alat Kepatuhan: GamsGo berhak menggunakan alat pemantauan kepatuhan, perangkat lunak anti pencucian uang, atau layanan untuk segera mengidentifikasi dan merespons aktivitas mencurigakan.

3.Laporkan Aktivitas Mencurigakan: GamsGo berhak melaporkan transaksi mencurigakan kepada otoritas regulasi terkait sesuai dengan hukum dan peraturan anti pencucian uang setempat.

1. Pemantauan Transaksi Secara Berkelanjutan: GamsGo wajib memantau aktivitas transaksi pelanggan, terutama yang memiliki frekuensi tinggi, jumlah tidak normal, atau berasal dari wilayah berisiko tinggi, serta menyimpan catatan terkait.

2. Perlindungan Data dan Kerahasiaan: GamsGo wajib melindungi keamanan informasi pelanggan dan data transaksi, serta mematuhi hukum perlindungan data secara ketat.

3. GamsGo akan menyimpan informasi identifikasi pelanggan, catatan transaksi, dan dokumen uji tuntas terkait sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku. Kecuali diwajibkan lain oleh hukum, catatan ini akan disimpan setidaknya selama lima (5) tahun setelah hubungan bisnis berakhir atau transaksi selesai, dan akan diberikan kepada lembaga regulasi atau penegak hukum atas permintaan yang sah.

4. Kerja Sama dengan Investigasi Regulator: GamsGo harus bekerja sama dengan inspeksi atau investigasi otoritas regulator, termasuk menyediakan dokumen yang diperlukan, catatan transaksi, dan informasi relevan lainnya.

(a) Customer Due Diligence (CDD) Standar

Untuk pengguna dengan tingkat risiko sedang, GamsGo akan melakukan langkah uji tuntas pelanggan standar, termasuk namun tidak terbatas pada:

Verifikasi informasi identitas dasar pengguna;

Lakukan penilaian risiko awal terhadap aktivitas akun dan perilaku transaksi pengguna;

Konfirmasi apakah tujuan dan alasan transaksi sesuai dengan sifat layanan platform.

Uji tuntas standar bertujuan untuk membangun pemahaman dasar tentang klien dan menjadi dasar pemantauan transaksi berkelanjutan.

(b) Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD)

GamsGo akan melakukan uji tuntas tambahan ketika klien atau transaksi terkait diidentifikasi sebagai berisiko tinggi. Keadaan yang memicu uji tuntas tambahan meliputi, namun tidak terbatas pada:

Klien berada di negara atau wilayah yang diidentifikasi sebagai berisiko tinggi oleh Financial Action Task Force (FATF);

Pola transaksi yang tidak normal, tidak wajar, atau tidak konsisten dengan perilaku historis pelanggan;

Jumlah atau frekuensi transaksi jauh lebih tinggi dari biasanya atau yang diharapkan;

Ada faktor lain yang dapat meningkatkan risiko pencucian uang atau pendanaan teroris.

Selama proses uji tuntas lanjutan, GamsGo dapat:

Minta pelanggan untuk memberikan informasi identitas atau latar belakang tambahan.

Diperlukan penjelasan yang masuk akal tentang sumber dana atau tujuan transaksi;

Pemantauan dan peninjauan akun atau transaksi terkait yang lebih sering.

(c) Uji tuntas berkelanjutan dan evaluasi dinamis

Uji tuntas pelanggan bukanlah kegiatan satu kali saja. GamsGo akan terus memantau dan menilai profil risiko klien secara dinamis selama hubungan bisnis berlangsung, serta menyesuaikan tingkat risiko dan langkah uji tuntas yang sesuai jika diperlukan.

GamsGo berhak meminta informasi tambahan atau dokumen pendukung dari klien kapan saja berdasarkan hasil penilaian risiko. Jika persyaratan kepatuhan tidak dipenuhi, transaksi atau layanan terkait dapat dibatasi, ditangguhkan, atau ditolak.

Pembaruan Kebijakan

Kami akan secara rutin meninjau dan memperbarui kebijakan anti-pencucian uang kami, dengan versi terbaru yang dipublikasikan di situs web GamsGo. Jika ada perubahan signifikan, kami akan memberi tahu pengguna melalui pesan dalam aplikasi atau email.

GamsGo berkomitmen untuk memerangi segala bentuk penipuan dan pencucian uang. GamsGo menerapkan standar kepatuhan yang ketat dan langkah pencegahan untuk mencegah, menyelidiki, dan mendokumentasikan aktivitas yang terkait dengan pencucian uang atau penipuan.

GamsGo, sejauh diizinkan oleh hukum, akan menindak pihak yang terlibat dalam pencucian uang atau penipuan di platform dan memberikan informasi pribadi, transaksi, dan identitas yang diperlukan kepada otoritas hukum terkait untuk memastikan kepatuhan platform. Kami akan bekerja sama dengan organisasi anti pencucian uang internasional (FATF), Internet Crime Complaint Center (IFCC), badan pengawas keuangan regional, dan penyedia layanan pembayaran, serta mengambil tindakan yang diperlukan untuk melindungi hak dan keamanan platform.