Dasar AML GamsGo

GamsGo dengan tegas melarang dan mencegah sebarang bentuk pengubahan wang haram, serta aktiviti yang boleh membantu pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan dan aktiviti berkaitan. GamsGo mewajibkan pengurusan, pekerja, dan rakan kongsi untuk mematuhi dasar anti-pengubahan wang haram dengan ketat, memastikan perkhidmatan syarikat tidak digunakan untuk tujuan haram.

GamsGo beroperasi di kawasan yang mempunyai peraturan anti-pengubahan wang haram (AML) yang ketat. Kami komited untuk bekerjasama dengan pihak pengurusan kewangan tempatan. GamsGo mematuhi piawaian antarabangsa yang berkaitan serta undang-undang dan keperluan bidang kuasa tempatan, memperkukuh dan menyesuaikan mekanisme pemantauan dalaman kami, serta membanteras aktiviti haram yang berkaitan.

Perumusan dan pelaksanaan dasar ini adalah berdasarkan, tetapi tidak terhad kepada, peraturan dan garis panduan antarabangsa serta serantau berikut:

Cadangan FATF mengenai Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan (AML/CFT), yang dikeluarkan oleh Financial Action Task Force (FATF), diiktiraf secara global sebagai piawaian antarabangsa untuk AML/CFT.

2. Akta Kerahsiaan Bank (BSA) dan peraturan tambahannya, termasuk Seksyen III Akta PATRIOT Amerika Syarikat, yang terpakai untuk transaksi dalam Amerika Syarikat dan yang melibatkan sistem kewangan AS.

3. Arahan Anti-Pengubahan Wang Haram Keenam Kesatuan Eropah (6AMLD), yang menetapkan definisi bersatu bagi kesalahan pengubahan wang haram, rangka kerja liabiliti korporat, dan mekanisme kerjasama rentas sempadan.

4. Ordinan Anti-Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan (AMLO) Hong Kong, undang-undang utama AML di bawah rangka kerja kawal selia Wilayah Pentadbiran Khas Hong Kong.

5 repr. visually. Akta Korea Selatan mengenai Pelaporan dan Penggunaan Maklumat Transaksi Kewangan Tertentu, yang menetapkan keperluan peraturan khusus untuk transaksi kewangan, aset maya dan pengesahan identiti pengguna.

GamsGo juga sentiasa memantau garis panduan dan pengumuman peraturan terkini yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa kewangan di pelbagai negara untuk memastikan langkah pematuhan selaras dengan amalan terbaik industri.

Kami menyediakan latihan pem system patuhan anti pengubahan wang haram (AML) secara berkala kepada semua pekerja yang terlibat dalam pengendalian dana dan data pengguna, serta telah menubuhkan pasukan pematuhan khusus yang bertanggungjawab menyemak aktiviti berisiko tinggi.

2. Kami menentukan tahap risiko setiap pengguna berdasarkan strategi kawalan risiko khusus, yang menjadi asas untuk menilai sama ada transaksi mereka tidak normal.

3. Kami sentiasa menetapkan dan melaraskan had transaksi dan pengeluaran harian berdasarkan keperluan keselamatan dan tingkah laku transaksi sebenar.

4. Kami menjalankan semakan ketat ke atas transaksi dari negara atau wilayah yang disenaraikan sebagai berisiko tinggi oleh Financial Action Task Force (FATF) dan melaksanakan langkah kawalan risiko yang berkaitan untuk memastikan operasi platform mematuhi peraturan.

5. Jika akaun anda menunjukkan aktiviti mencurigakan yang kerap, kami akan menjalankan penilaian untuk menentukan sama ada transaksi berkaitan adalah mencurigakan.

6. Jika kami mengesahkan transaksi sebagai mencurigakan selepas penilaian, kami mungkin mengambil tindakan seperti menggantung atau menolak transaksi. Jika perlu, kami akan membatalkan transaksi dan melaporkan aktiviti mencurigakan kepada pihak berkuasa perisikan kewangan berkaitan, dan anda mungkin tidak akan menerima notifikasi.

7. Jika kami percaya bahawa sesuatu transaksi melibatkan aktiviti jenayah atau pengubahan wang haram, kami berhak menolak transaksi tersebut pada bila-bila peringkat.

Jika terdapat kecurigaan bahawa pelanggan atau pihak ketiga mungkin terlibat dalam aktiviti jenayah, kami akan menilai sama ada terdapat risiko pengubahan wang haram. Berikut adalah beberapa contoh aktiviti mencurigakan yang perlu dilaporkan:

Pelanggan memberikan maklumat yang tidak lengkap, palsu, atau mencurigakan, atau enggan memberikan maklumat lengkap.

2. Transaksi kecil yang kerap atau transaksi besar yang luar biasa.

3. Pembayaran transaksi berasal dari negara yang dianggap berisiko tinggi pengubahan wang haram.

4. Menerima pembayaran dari negara yang tidak berkaitan dengan transaksi atau tidak masuk akal.

5. Meminta bayaran balik selepas membuat beberapa pembayaran, terutamanya jika meminta dana dipindahkan kepada pihak ketiga.

6. Mendaftar atau menggunakan berbilang akaun.

7. Lonjakan aktiviti pelanggan secara tiba-tiba.

8. Menggunakan kaedah pembayaran bukan tradisional (seperti kad prabayar, platform pembayaran tanpa nama, dll).

9. Permintaan bayaran balik yang kerap.

GamsGo berhak meminta maklumat pelanggan yang lengkap dan tepat, termasuk butiran identiti, alamat, dan bukti kewangan, sebagai asas untuk mengesahkan identiti pelanggan.

2. Akses Alat Pematuhan: GamsGo berhak menggunakan alat pemantauan pematuhan, perisian anti-pengubahan wang haram, atau perkhidmatan untuk mengenal pasti dan bertindak balas terhadap aktiviti mencurigakan dengan segera.

3. Laporkan Aktiviti Mencurigakan: GamsGo berhak melaporkan transaksi mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkaitan, selaras dengan undang-undang dan peraturan anti-pengubahan wang haram tempatan.

1. Pemantauan Transaksi Berterusan: GamsGo wajib memantau aktiviti transaksi pelanggan, terutamanya yang kerap, jumlah tidak normal, atau transaksi dari kawasan berisiko tinggi, serta menyimpan rekod berkaitan.

2. Perlindungan Data dan Kerahsiaan: GamsGo bertanggungjawab melindungi keselamatan maklumat pelanggan dan data transaksi, serta mematuhi undang-undang perlindungan data dengan ketat.

3. GamsGo akan menyimpan maklumat pengenalan pelanggan, rekod transaksi, dan dokumen due diligence berkaitan mengikut undang-undang dan peraturan yang berkenaan. Kecuali diarahkan sebaliknya oleh undang-undang, rekod ini akan disimpan sekurang-kurangnya lima (5) tahun selepas penamatan hubungan perniagaan atau selesainya transaksi, dan akan diserahkan kepada agensi pengawalseliaan atau penguatkuasaan undang-undang atas permintaan yang sah.

4. Kerjasama dengan Siasatan Pengawalseliaan: GamsGo mesti bekerjasama dengan pemeriksaan atau siasatan pihak berkuasa pengawalseliaan, termasuk menyediakan dokumen yang diperlukan, rekod transaksi, dan maklumat berkaitan lain.

(a) Customer Due Diligence (CDD) Standard

Untuk pengguna dengan tahap risiko sederhana, GamsGo akan mengambil langkah-langkah ketekunan wajar pelanggan standard, termasuk tetapi tidak terhad kepada:

Sahkan maklumat identiti asas pengguna;

Lakukan penilaian risiko awal terhadap aktiviti akaun dan tingkah laku transaksi pengguna;

Sahkan sama ada tujuan dan rasional transaksi selaras dengan sifat perkhidmatan platform.

Due diligence standard bertujuan untuk memahami asas tentang klien dan menjadi dasar pemantauan transaksi berterusan.

(b) Ketekunan Wajar Dipertingkat (EDD)

GamsGo akan menjalankan penilaian ketekunan tambahan apabila pelanggan atau transaksi berkaitan dikenal pasti sebagai berisiko tinggi. Keadaan yang mencetuskan penilaian ketekunan tambahan termasuk, tetapi tidak terhad kepada:

Pelanggan berada di negara atau wilayah yang dikenal sebagai berisiko tinggi oleh Financial Action Task Force (FATF);

Corak transaksi yang tidak normal, tidak munasabah, atau tidak konsisten dengan tingkah laku sejarah pelanggan;

Jumlah atau kekerapan transaksi jauh lebih tinggi daripada tahap biasa atau yang dijangka;

Terdapat faktor lain yang boleh meningkatkan risiko pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.

Semasa proses due diligence yang dipertingkatkan, GamsGo mungkin:

Minta pelanggan untuk memberikan maklumat identiti atau latar belakang tambahan.

Penjelasan munasabah tentang sumber dana atau tujuan transaksi diperlukan;

Pemantauan dan semakan akaun atau transaksi berkaitan dengan lebih kerap.

(c) Penilaian wajar berterusan dan penilaian dinamik

Ujian wajar pelanggan bukanlah satu acara sekali sahaja. GamsGo akan sentiasa memantau dan menilai secara dinamik profil risiko pelanggan sepanjang hubungan perniagaan, serta akan melaraskan tahap risiko dan langkah due diligence yang berkaitan jika perlu.

GamsGo berhak meminta maklumat tambahan atau dokumen sokongan daripada pelanggan pada bila-bila masa berdasarkan hasil penilaian risiko. Kegagalan memenuhi keperluan pematuhan boleh menyebabkan sekatan, penggantungan, atau penolakan transaksi atau perkhidmatan berkaitan.

Kemas Kini Dasar

Kami akan menyemak dan mengemas kini dasar anti-pengubahan wang haram kami secara berkala, dan versi terkini akan diterbitkan di laman web GamsGo. Jika terdapat perubahan penting, kami akan memaklumkan pengguna melalui mesej dalam aplikasi atau e-mel.

GamsGo komited untuk memerangi semua bentuk penipuan dan pengubahan wang haram. GamsGo melaksanakan piawaian pematuhan yang ketat dan langkah pencegahan untuk mencegah, menyiasat, dan mendokumentasikan aktiviti berkaitan pengubahan wang haram atau penipuan.

GamsGo akan, sejauh dibenarkan oleh undang-undang, mengambil tindakan terhadap pihak yang terlibat dalam pencucian wang atau penipuan di platform dan memberikan maklumat peribadi, transaksi, dan maklumat pengenalan yang diperlukan kepada pihak berkuasa undang-undang yang berkaitan untuk memastikan pematuhan platform. Kami akan bekerjasama dengan organisasi antarabangsa anti-pencucian wang (FATF), Pusat Aduan Jenayah Internet (IFCC), badan pengawal selia kewangan serantau, dan penyedia perkhidmatan pembayaran, serta mengambil tindakan yang diperlukan untuk melindungi hak dan keselamatan platform.