GamsGo AML-beleid

GamsGo verbiedt en bestrijdt actief elke vorm van witwassen, evenals activiteiten die kunnen bijdragen aan witwassen of terrorisme en aanverwante activiteiten financieren. GamsGo vereist dat haar management, medewerkers en gelieerde ondernemingen zich strikt houden aan het antiwitwasbeleid en ervoor zorgen dat de diensten van het bedrijf niet voor illegale doeleinden worden gebruikt.

GamsGo is actief in gebieden waar strikte regelgeving tegen het witwassen van geld (AML) geldt. Wij streven ernaar samen te werken met lokale afdelingen voor financieel beheer. GamsGo voldoet aan relevante internationale normen en lokale wetgeving en jurisdictievereisten, versterkt en past ons interne monitoringmechanisme aan, en treedt hard op tegen relevante illegale activiteiten.

De formulering en implementatie van dit beleid zijn gebaseerd op, maar zijn niet beperkt tot, de volgende internationale en regionale regelgevingen en richtlijnen:

1. De FATF-aanbevelingen inzake het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT), uitgegeven door de Financial Action Task Force (FATF), wereldwijd erkend als de internationale standaard voor AML/CFT.

2. De Bank Secrecy Act (BSA) en de aanvullende regelgeving, waaronder Sectie III van de USA PATRIOT Act, die van toepassing zijn op transacties binnen de Verenigde Staten en transacties waarbij het Amerikaanse financiële systeem betrokken is.

3. De zesde antiwitwasrichtlijn van de Europese Unie (6AMLD), waarin een uniforme definitie van witwasdelicten, kaders voor aansprakelijkheid van ondernemingen en mechanismen voor grensoverschrijdende samenwerking zijn vastgelegd.

4. De Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) van Hongkong, een belangrijk stuk AML-wetgeving binnen het regelgevingskader van de Speciale Administratieve Regio Hongkong.

5. De Zuid-Koreaanse wet inzake het melden en gebruiken van gespecificeerde financiële transactie-informatie, waarin specifieke wettelijke vereisten voor financiële transacties, virtuele activa en verificatie van de identiteit van gebruikers zijn vastgelegd.

GamsGo houdt bovendien voortdurend de nieuwste regelgeving en aankondigingen van financiële autoriteiten in verschillende landen in de gaten om ervoor te zorgen dat de nalevingsmaatregelen in lijn blijven met de beste praktijken in de sector.

1. Wij bieden alle medewerkers die betrokken zijn bij de verwerking van gebruikersgelden en -gegevens regelmatig trainingen aan over de bestrijding van witwassen. Ook hebben we een speciaal complianceteam samengesteld dat verantwoordelijk is voor het beoordelen van risicovolle activiteiten.

2. Wij bepalen het risiconiveau van elke gebruiker op basis van gespecialiseerde risicobeheersingsstrategieën. Op basis hiervan beoordelen we of hun transacties abnormaal zijn.

3. Wij stellen voortdurend dagelijkse transactie- en opnamelimieten vast en passen deze aan op basis van de veiligheidseisen en het daadwerkelijke transactiegedrag.

4. Wij voeren strenge controles uit op transacties die afkomstig zijn uit landen of regio's die door de Financial Action Task Force (FATF) als hoog risico zijn aangemerkt en implementeren passende risicobeheersingsmaatregelen om de naleving van de regelgeving op het platform te waarborgen.

5. Als er regelmatig verdachte activiteiten op uw rekening plaatsvinden, voeren wij een evaluatie uit om te bepalen of de gerelateerde transacties verdacht zijn.

6. Als we na beoordeling een transactie als verdacht bevestigen, kunnen we maatregelen nemen, zoals het opschorten of afwijzen van de transactie. Indien nodig annuleren we de transactie en melden we de verdachte activiteit aan de bevoegde financiële inlichtingendiensten. U ontvangt mogelijk geen melding.

7. Indien wij van mening zijn dat een transactie criminele activiteiten of witwassen inhoudt, behouden wij ons het recht voor om de transactie op elk moment te weigeren.

Bij vermoedens dat een klant of derde betrokken is bij criminele activiteiten, beoordelen wij of er sprake is van een witwasrisico. Hieronder vindt u enkele voorbeelden van verdachte activiteiten die gemeld moeten worden:

1. De klant verstrekt onvolledige, valse of verdachte informatie, of weigert volledige informatie te verstrekken.

2. Regelmatig kleine transacties of ongewoon grote transacties.

3. De transactiebetaling komt uit een land waarvan bekend is dat het een hoog witwasrisico heeft.

4. Betalingen ontvangen uit landen die geen verband houden met de transactie of die onlogisch zijn.

5. Een terugbetaling aanvragen na meerdere betalingen, vooral wanneer u vraagt om het geld over te maken naar een derde partij.

6.Meerdere accounts registreren of gebruiken.

7. Een plotselinge toename in klantactiviteit.

8. Het gebruik van niet-traditionele betaalmethoden (zoals prepaidkaarten, anonieme betalingsplatformen, etc.).

9.Vaak verzoeken om restitutie.

1. Klantgegevens verkrijgen en verifiëren: GamsGo heeft het recht om volledige en correcte klantgegevens op te vragen, waaronder identiteitsgegevens, adres en financieel bewijs, als basis voor het verifiëren van de identiteit van de klant.

2. Toegang tot compliance-hulpmiddelen: GamsGo heeft het recht om compliance-monitoringhulpmiddelen, anti-witwassoftware en -diensten te gebruiken om verdachte activiteiten snel te identificeren en hierop te reageren.

3. Meld verdachte activiteiten: GamsGo heeft het recht om verdachte transacties te melden aan de relevante toezichthoudende instanties, in overeenstemming met de lokale wet- en regelgeving ter bestrijding van witwassen.

1. Continue monitoring van transacties: GamsGo is verplicht de transactieactiviteiten van klanten te monitoren, met name de transacties met een hoge frequentie, abnormale bedragen of transacties uit gebieden met een hoog risico, en de relevante gegevens te bewaren.

2. Gegevensbescherming en vertrouwelijkheid: GamsGo is verplicht de veiligheid van klantgegevens en transactiegegevens te beschermen en zich strikt te houden aan de wetten inzake gegevensbescherming.

3. GamsGo bewaart klantidentificatiegegevens, transactiegegevens en gerelateerde documenten voor due diligence volgens de toepasselijke wet- en regelgeving. Tenzij anders wettelijk vereist, worden deze gegevens minimaal vijf (5) jaar bewaard na het beëindigen van de zakelijke relatie of het afronden van de transactie, en worden ze op wettig verzoek verstrekt aan toezichthoudende of handhavingsinstanties.

4. Medewerking aan toezichthoudende onderzoeken: GamsGo moet meewerken aan inspecties en onderzoeken van toezichthoudende instanties. Daarbij moet GamsGo de vereiste documenten, transactiegegevens en andere relevante informatie verstrekken.

(a) Standaard klantonderzoek (CDD)

Voor gebruikers met een gemiddeld risiconiveau zal GamsGo standaard klantonderzoek uitvoeren, waaronder maar niet beperkt tot:

Verifieer de basisidentiteitsgegevens van de gebruiker

Voer een voorlopige risicobeoordeling uit van de accountactiviteit en transactiegedrag van de gebruiker.

Bevestig of het doel en de reden van de transactie overeenkomen met de aard van de diensten van het platform.

Standaard due diligence is bedoeld om een basisinzicht in de klant te krijgen en vormt de basis voor voortdurende transactiebewaking.

(b) Verbeterde Due Diligence (EDD)

GamsGo voert verbeterde due diligence uit wanneer een klant of gerelateerde transactie als hoog risico wordt aangemerkt. Omstandigheden die aanleiding geven tot verbeterde due diligence zijn onder andere:

Klanten bevinden zich in landen of regio's die door de Financial Action Task Force (FATF) als hoog risico zijn aangemerkt;

Transactiepatronen die abnormaal, onredelijk of niet consistent zijn met het historische gedrag van de klant;

Het transactiebedrag of de frequentie is aanzienlijk hoger dan normaal of verwacht.

Er zijn andere factoren die het risico op witwassen of terrorismefinanciering kunnen verhogen.

Tijdens het uitgebreide due diligence-proces kan GamsGo:

Vraag de klant om aanvullende identiteits- of achtergrondinformatie te verstrekken

Een redelijke uitleg over de herkomst van de middelen of het doel van de transactie is vereist;

Vaker monitoren en beoordelen van relevante accounts of transacties.

(c) Continue due diligence en dynamische evaluatie

Klantonderzoek is geen eenmalige gebeurtenis. GamsGo zal het risicoprofiel van klanten gedurende de zakelijke relatie continu monitoren en beoordelen, en indien nodig het risiconiveau en de bijbehorende maatregelen aanpassen.

GamsGo behoudt het recht om op elk moment aanvullende informatie of ondersteunende documenten van klanten te vragen op basis van de resultaten van de risicobeoordeling. Als niet aan de nalevingsvereisten wordt voldaan, kunnen er beperkingen, opschorting of afwijzing van gerelateerde transacties of diensten plaatsvinden.

Beleidsupdate

We beoordelen en updaten ons anti-witwasbeleid regelmatig. De bijgewerkte versie wordt gepubliceerd op de GamsGo-website. Bij belangrijke wijzigingen informeren we gebruikers via in-app berichten of e-mail.

GamsGo zet zich in om alle vormen van fraude en witwassen te bestrijden. GamsGo hanteert strikte nalevingsnormen en preventieve maatregelen om activiteiten rond witwassen of fraude te voorkomen, onderzoeken en documenteren.

GamsGo zal, voor zover wettelijk toegestaan, degenen die betrokken zijn bij witwassen of fraude op het platform verantwoordelijk houden en de benodigde persoonlijke, transactie- en identificeerbare informatie verstrekken aan de relevante juridische autoriteiten om te zorgen voor naleving van het platform. We werken samen met internationale anti-witwasorganisaties (FATF), het Internet Crime Complaint Center (IFCC), regionale financiële toezichthouders en betalingsdienstaanbieders, en nemen de nodige maatregelen om de rechten en veiligheid van het platform te beschermen.