Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy w serwisie GamsGo

GamsGo stanowczo zabrania i aktywnie zapobiega wszelkim formom prania pieniędzy, a także działaniom, które mogą pomagać w praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu i powiązanych działań. GamsGo wymaga od swojego kierownictwa, pracowników i podmiotów stowarzyszonych ścisłego przestrzegania polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy, zapewniając, że usługi firmy nie są wykorzystywane do celów niezgodnych z prawem.

GamsGo działa w obszarach, w których obowiązują rygorystyczne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Zależy nam na współpracy z lokalnymi działami zarządzania finansami. GamsGo przestrzega odpowiednich standardów międzynarodowych oraz lokalnych wymogów prawnych i prawnych, wzmacnia i dostosowuje nasz wewnętrzny mechanizm monitorowania oraz rozprawia się z odpowiednimi nielegalnymi działaniami.

Formułowanie i wdrażanie niniejszej polityki odbywa się w oparciu o następujące międzynarodowe i regionalne przepisy i wytyczne:

1. Zalecenia FATF dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), wydane przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), uznawane na całym świecie za międzynarodowy standard w zakresie AML/CFT.

2. Ustawa o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act, BSA) i jej przepisy uzupełniające, w tym Sekcja III ustawy USA PATRIOT Act, które mają zastosowanie do transakcji w Stanach Zjednoczonych oraz transakcji z udziałem amerykańskiego systemu finansowego.

3. Szósta dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (6AMLD), która ustanawia ujednoliconą definicję przestępstw prania pieniędzy, ramy odpowiedzialności korporacyjnej i mechanizmy współpracy transgranicznej.

4. Rozporządzenie Hongkongu o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AMLO), kluczowy element ustawodawstwa AML w ramach regulacyjnych Specjalnego Regionu Administracyjnego Hongkong.

5. Południowokoreańska ustawa o raportowaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych, która określa szczegółowe wymogi regulacyjne dotyczące transakcji finansowych, aktywów wirtualnych i weryfikacji tożsamości użytkownika.

GamsGo stale monitoruje najnowsze wytyczne regulacyjne i komunikaty organów finansowych w różnych krajach, aby mieć pewność, że stosowane przez niego środki zgodności są zgodne z najlepszymi praktykami branżowymi.

1. Regularnie szkolimy wszystkich pracowników zajmujących się środkami i danymi użytkowników w zakresie przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), a także utworzyliśmy specjalny zespół ds. zgodności, którego zadaniem jest przeglądanie działań wysokiego ryzyka.

2. Poziom ryzyka każdego użytkownika określamy w oparciu o specjalistyczne strategie kontroli ryzyka, które stanowią podstawę oceny, czy jego transakcje są nietypowe.

3. Ciągle ustalamy i dostosowujemy dzienne limity transakcji i wypłat w oparciu o wymogi bezpieczeństwa i faktyczne zachowania transakcyjne.

4. Przeprowadzamy rygorystyczne kontrole transakcji pochodzących z krajów lub regionów uznanych przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) za kraje wysokiego ryzyka i wdrażamy odpowiednie środki kontroli ryzyka, aby zapewnić zgodność funkcjonowania platformy z przepisami.

5. Jeśli na Twoim koncie często pojawiają się podejrzane działania, przeprowadzimy ocenę w celu ustalenia, czy powiązane transakcje są podejrzane.

6. Jeśli potwierdzimy, że transakcja jest podejrzana po ocenie, możemy podjąć środki, takie jak zawieszenie lub odrzucenie transakcji. W razie potrzeby anulujemy transakcję i zgłosimy podejrzaną aktywność odpowiednim organom wywiadu finansowego, a Ty możesz nie otrzymać powiadomienia.

7. Jeżeli uznamy, że transakcja wiąże się z działalnością przestępczą lub praniem pieniędzy, zastrzegamy sobie prawo do odrzucenia transakcji na każdym etapie.

Gdy istnieje podejrzenie, że klient lub osoba trzecia może być zamieszana w działalność przestępczą, ocenimy, czy istnieje ryzyko prania pieniędzy. Poniżej przedstawiono kilka przykładów podejrzanych działań, które należy zgłosić:

1. Klient podaje niekompletne, fałszywe lub podejrzane informacje bądź odmawia podania kompletnych informacji.

2. Częste małe transakcje lub nietypowo duże transakcje.

3. Płatność za transakcję pochodzi z kraju uznawanego za kraj o wysokim ryzyku prania pieniędzy.

4. Otrzymywanie płatności z krajów niezwiązanych z transakcją lub nielogicznych.

5. Żądanie zwrotu pieniędzy po dokonaniu wielokrotnych płatności, w szczególności gdy prosi się o przekazanie środków osobie trzeciej.

6. Rejestracja lub korzystanie z wielu kont.

7. Nagły wzrost aktywności klientów.

8. Korzystanie z niestandardowych metod płatności (takich jak karty przedpłacone, anonimowe platformy płatnicze itp.).

9. Częste prośby o zwrot pieniędzy.

1. Uzyskiwanie i weryfikacja informacji o kliencie: GamsGo ma prawo zażądać kompletnych i dokładnych informacji o kliencie, w tym danych tożsamości, adresu i dowodu finansowego, jako podstawy do weryfikacji tożsamości klienta.

2. Dostęp do narzędzi zgodności: GamsGo ma prawo korzystać z narzędzi do monitorowania zgodności, oprogramowania lub usług służących do przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu szybkiego identyfikowania podejrzanych działań i reagowania na nie.

3. Zgłaszanie podejrzanych działań: GamsGo ma prawo zgłaszać podejrzane transakcje odpowiednim organom regulacyjnym, zgodnie z lokalnymi przepisami i regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.

1. Ciągły monitoring transakcji: GamsGo jest zobowiązany do monitorowania transakcji klientów, zwłaszcza tych o wysokiej częstotliwości, na nietypowe kwoty lub transakcji z regionów wysokiego ryzyka, a także do przechowywania stosownych rejestrów.

2. Ochrona danych i poufność: GamsGo zobowiązuje się chronić bezpieczeństwo informacji o klientach i danych transakcyjnych oraz ściśle przestrzegać przepisów o ochronie danych.

3. GamsGo będzie przechowywać informacje identyfikacyjne klientów, rejestry transakcji oraz powiązane dokumenty due diligence zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. O ile prawo nie stanowi inaczej, dokumenty te będą przechowywane przez co najmniej pięć (5) lat po zakończeniu relacji biznesowej lub realizacji transakcji i zostaną udostępnione organom regulacyjnym lub ścigania na podstawie zgodnego z prawem żądania.

4. Współpraca z organami regulacyjnymi: GamsGo zobowiązany jest do współpracy z organami regulacyjnymi w ramach inspekcji i dochodzeń, w tym do dostarczania wymaganych dokumentów, rejestrów transakcji i innych istotnych informacji.

(a) Standardowa analiza klienta (CDD)

Dla użytkowników o umiarkowanym poziomie ryzyka GamsGo zastosuje standardowe środki weryfikacji klienta, w tym między innymi:

Zweryfikuj podstawowe dane tożsamości użytkownika

Przeprowadź wstępną ocenę ryzyka aktywności konta i zachowań transakcyjnych użytkownika.

Potwierdź, czy cel i uzasadnienie transakcji są zgodne z charakterem usług platformy.

Standardowa analiza due diligence ma na celu uzyskanie podstawowej wiedzy o kliencie i stanowi podstawę do bieżącego monitorowania transakcji.

(b) Zaawansowana analiza due diligence (EDD)

GamsGo przeprowadzi rozszerzoną analizę, gdy klient lub powiązana transakcja zostanie uznana za wysokiego ryzyka. Okoliczności wywołujące rozszerzoną analizę obejmują między innymi:

Klienci znajdują się w krajach lub regionach uznanych za wysokiego ryzyka przez Financial Action Task Force (FATF);

Wzorce transakcji, które są nietypowe, nierozsądne lub niezgodne z dotychczasowym zachowaniem klienta;

Kwota lub częstotliwość transakcji jest znacznie wyższa niż normalnie lub oczekiwano.

Istnieją inne czynniki, które mogą zwiększyć ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

W trakcie rozszerzonego procesu należytej staranności GamsGo może:

Poproś klienta o dostarczenie dodatkowych danych tożsamości lub informacji o tle

Wymagane jest rozsądne wyjaśnienie źródła środków lub celu transakcji;

Częstsze monitorowanie i przeglądanie odpowiednich kont lub transakcji.

(c) Ciągła należyta staranność i dynamiczna ocena

Weryfikacja klienta nie jest jednorazowym zdarzeniem. GamsGo będzie stale monitorować i dynamicznie oceniać profil ryzyka swoich klientów przez cały okres współpracy oraz w razie potrzeby dostosowywać poziom ryzyka i odpowiednie środki weryfikacyjne.

GamsGo zastrzega sobie prawo do żądania dodatkowych informacji lub dokumentów od klientów na każdym etapie, w oparciu o wyniki oceny ryzyka. Niespełnienie wymagań zgodności może skutkować ograniczeniami, zawieszeniem lub odrzuceniem powiązanych transakcji lub usług.

Aktualizacja polityki

Regularnie przeglądamy i aktualizujemy naszą politykę przeciwdziałania praniu pieniędzy, a zaktualizowana wersja będzie opublikowana na stronie GamsGo. W przypadku istotnych zmian powiadomimy użytkowników przez wiadomości w aplikacji lub e-mail.

GamsGo zobowiązuje się do zwalczania wszelkich form oszustw i prania pieniędzy. GamsGo stosuje rygorystyczne standardy zgodności oraz środki zapobiegawcze, aby zapobiegać, badać i dokumentować działania związane z praniem pieniędzy lub oszustwem.

GamsGo, w zakresie dozwolonym przez prawo, będzie pociągać do odpowiedzialności osoby zaangażowane w pranie pieniędzy lub oszustwa na platformie oraz przekazywać niezbędne dane osobowe, transakcyjne i identyfikacyjne odpowiednim organom prawnym, aby zapewnić zgodność platformy. Będziemy współpracować z międzynarodowymi organizacjami przeciwdziałającymi praniu pieniędzy (FATF), Internet Crime Complaint Center (IFCC), regionalnymi organami nadzoru finansowego oraz dostawcami usług płatniczych, podejmując niezbędne działania w celu ochrony praw i bezpieczeństwa platformy.