Politica GamsGo AML

GamsGo interzice și previne în mod activ orice formă de spălare a banilor, precum și activitățile care pot ajuta la spălarea banilor sau la finanțarea terorismului și a activităților conexe. GamsGo solicită conducerii, angajaților și afiliaților săi să respecte cu strictețe politica de combatere a spălării banilor, asigurându-se că serviciile companiei nu sunt utilizate în scopuri ilegale.

GamsGo operează în zonele în care există reglementări stricte împotriva spălării banilor (AML). Ne angajăm să cooperăm cu departamentele locale de management financiar. GamsGo respectă standardele internaționale relevante și legislația locală și cerințele jurisdicției, întărește și ajustează mecanismul nostru intern de monitorizare și combate activitățile ilegale relevante.

Formularea și implementarea acestei politici se bazează pe, dar fără a se limita la, următoarele reglementări și linii directoare internaționale și regionale:

1.Recomandările FATF privind combaterea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului (CSB/CFT), emise de Grupul de acțiune financiară (FATF), recunoscute la nivel global ca standard internațional pentru CSB/CFT.

2. Actul privind secretul bancar (BSA) și reglementările sale suplimentare, inclusiv Secțiunea III a USA PATRIOT Act, care se aplică tranzacțiilor din Statele Unite și celor care implică sistemul financiar american.

3.A șasea directivă a Uniunii Europene împotriva spălării banilor (6AMLD), care stabilește o definiție unificată a infracțiunilor de spălare a banilor, cadrele de răspundere corporativă și mecanismele de cooperare transfrontalieră.

4. Ordonanța privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLO) din Hong Kong, o parte cheie a legislației privind combaterea spălării banilor în cadrul de reglementare al Regiunii Administrative Speciale Hong Kong.

5.Legea sud-coreeană privind raportarea și utilizarea informațiilor specificate privind tranzacțiile financiare, care stabilește cerințe de reglementare specifice pentru tranzacțiile financiare, activele virtuale și verificarea identității utilizatorului.

GamsGo monitorizează continuu, de asemenea, cele mai recente linii directoare de reglementare și anunțuri emise de autoritățile financiare din diferite țări pentru a se asigura că măsurile sale de conformitate rămân aliniate cu cele mai bune practici din industrie.

1. Oferim instruire regulată privind conformitatea împotriva spălării banilor (AML) tuturor angajaților implicați în gestionarea fondurilor și datelor utilizatorilor și am înființat o echipă de conformitate dedicată, responsabilă de revizuirea activităților cu risc ridicat.

2.Determinăm nivelul de risc al fiecărui utilizator pe baza strategiilor specializate de control al riscului, care servesc drept bază pentru evaluarea dacă tranzacțiile sale sunt anormale.

3. Stabilim și ajustăm continuu limitele zilnice de tranzacție și retragere pe baza cerințelor de securitate și a comportamentului real al tranzacției.

4. Efectuăm evaluări stricte ale tranzacțiilor care provin din țări sau regiuni enumerate ca fiind cu risc ridicat de către Grupul de acțiune financiară (FATF) și implementăm măsurile corespunzătoare de control al riscurilor pentru a asigura funcționarea conformă a platformei.

5.Dacă contul dvs. prezintă activități suspecte frecvente, vom efectua o evaluare pentru a determina dacă tranzacțiile aferente sunt suspecte.

6.Dacă confirmăm o tranzacție ca suspectă după evaluare, putem lua măsuri precum suspendarea sau respingerea tranzacției. Dacă este necesar, vom anula tranzacția și vom raporta activitatea suspectă autorităților competente de informații financiare și este posibil să nu primiți o notificare.

7. Dacă considerăm că o tranzacție implică activitate criminală sau spălare de bani, ne rezervăm dreptul de a refuza tranzacția în orice stadiu.

Atunci când există suspiciunea că un client sau un terț ar putea fi implicat în activități criminale, vom evalua dacă există un risc de spălare a banilor. Mai jos sunt câteva exemple de activități suspecte care ar trebui raportate:

1. Clientul furnizează informații incomplete, false sau suspecte sau refuză să furnizeze informații complete.

2.Tranzacții mici frecvente sau tranzacții neobișnuit de mari.

3. Plata tranzacției provine dintr-o țară considerată a avea un risc ridicat de spălare a banilor.

4. Primirea de plăți din țări care nu au legătură cu tranzacția sau care sunt ilogice.

5.Solicitarea rambursării după mai multe plăți, mai ales atunci când se solicită transferul fondurilor către o terță parte.

6.Înregistrarea sau utilizarea mai multor conturi.

7. O creștere bruscă a activității clienților.

8. Folosind metode de plată netradiționale (cum ar fi carduri preplătite, platforme de plată anonime etc.).

9.Solicitări frecvente de rambursare.

1.Obținerea și verificarea informațiilor despre clienți: GamsGo are dreptul de a solicita informații complete și exacte despre client, inclusiv detalii de identitate, adresa și dovezi financiare, ca bază pentru verificarea identității clientului.

2. Accesați instrumente de conformitate: GamsGo are dreptul de a utiliza instrumente de monitorizare a conformității, software de combatere a spălării banilor sau servicii pentru a identifica și a răspunde prompt la activitățile suspecte.

3.Raportați activități suspecte: GamsGo are dreptul de a raporta tranzacțiile suspecte autorităților de reglementare relevante, în conformitate cu legile și reglementările locale împotriva spălării banilor.

1.Monitorizarea continuă a tranzacțiilor: GamsGo este obligat să monitorizeze activitățile de tranzacții ale clienților, în special cele cu frecvență mare, sume anormale sau tranzacții din regiuni cu risc ridicat, și să păstreze înregistrările relevante.

2. Protecția datelor și confidențialitatea: GamsGo este obligat să protejeze securitatea informațiilor despre clienți și a datelor despre tranzacții și să respecte cu strictețe legile privind protecția datelor.

3. GamsGo va păstra informațiile de identificare ale clienților, înregistrările tranzacțiilor și documentele aferente de due diligence în conformitate cu legile și reglementările aplicabile. Cu excepția cazului în care legea prevede altfel, aceste înregistrări vor fi păstrate cel puțin cinci (5) ani după încetarea relației de afaceri sau finalizarea tranzacției și vor fi furnizate autorităților de reglementare sau organelor de aplicare a legii la solicitare legală.

4.Cooperarea cu investigațiile de reglementare: GamsGo trebuie să coopereze cu inspecțiile sau investigațiile autorităților de reglementare, inclusiv furnizarea de documente necesare, înregistrări ale tranzacțiilor și alte informații relevante.

(a) Diligență standard pentru client (CDD)

Pentru utilizatorii cu un nivel moderat de risc, GamsGo va aplica măsuri standard de due diligence pentru clienți, inclusiv, dar fără a se limita la:

Verifică informațiile de bază despre identitatea utilizatorului

Efectuați o evaluare preliminară a riscului pentru activitatea contului și comportamentul tranzacțiilor utilizatorului;

Confirmați dacă scopul și rațiunea tranzacției sunt conforme cu natura serviciilor platformei.

Diligența standard urmărește să stabilească o înțelegere de bază a clientului și să fie baza pentru monitorizarea continuă a tranzacțiilor.

(b) Diligență Sporită (EDD)

GamsGo va efectua o verificare amănunțită suplimentară atunci când un client sau o tranzacție asociată este identificată ca având risc ridicat. Circumstanțele care declanșează verificarea suplimentară includ, dar nu se limitează la:

Clienții se află în țări sau regiuni identificate ca având risc ridicat de către Financial Action Task Force (FATF);

Tipare de tranzacții anormale, nejustificate sau inconsistente cu comportamentul istoric al clientului;

Suma sau frecvența tranzacției este semnificativ mai mare decât nivelurile normale sau așteptate;

Există și alți factori care pot crește riscul de spălare de bani sau finanțare a terorismului.

În timpul procesului de verificare suplimentară, GamsGo poate:

Solicită clientului să furnizeze informații suplimentare despre identitate sau background.

Este necesară o explicație rezonabilă privind sursa fondurilor sau scopul tranzacției.

Monitorizare și revizuire mai frecventă a conturilor sau tranzacțiilor relevante.

(c) Diligență continuă și evaluare dinamică

Verificarea clienților nu este un eveniment unic. GamsGo va monitoriza continuu și va evalua dinamic profilul de risc al clienților pe parcursul relației de afaceri și va ajusta nivelul de risc și măsurile de verificare după necesitate.

GamsGo își rezervă dreptul de a solicita informații suplimentare sau documente justificative de la clienți în orice etapă, pe baza rezultatelor evaluării riscului. Nerespectarea cerințelor de conformitate poate duce la restricții, suspendarea sau respingerea tranzacțiilor sau serviciilor aferente.

Actualizare politică

Vom revizui și actualiza periodic politica de combatere a spălării banilor, iar versiunea actualizată va fi publicată pe site-ul GamsGo. În cazul unor modificări semnificative, vom notifica utilizatorii prin mesaje în aplicație sau e-mail.

GamsGo este dedicat combaterii tuturor formelor de fraudă și spălare de bani. GamsGo aplică standarde stricte de conformitate și măsuri preventive pentru a preveni, investiga și documenta activitățile legate de spălarea banilor sau fraudă.

GamsGo va trage la răspundere, în măsura permisă de lege, persoanele implicate în spălarea de bani sau fraudă pe platformă și va furniza informațiile personale, tranzacționale și de identificare necesare autorităților legale relevante pentru a asigura conformitatea platformei. Vom colabora cu organizații internaționale de combatere a spălării banilor (FATF), Centrul de Plângeri pentru Infracțiuni pe Internet (IFCC), autorități regionale de reglementare financiară și furnizori de servicii de plată, luând măsurile necesare pentru a proteja drepturile și securitatea platformei.