Zásady AML služby GamsGo

GamsGo rozhodne zakazuje a aktívne bráni akejkoľvek forme prania špinavých peňazí, ako aj činnostiam, ktoré môžu napomáhať praniu špinavých peňazí alebo financovať terorizmus a súvisiace aktivity. GamsGo vyžaduje od svojho manažmentu, zamestnancov a pridružených spoločností, aby prísne dodržiavali politiku boja proti praniu špinavých peňazí a zabezpečili, že sa služby spoločnosti nebudú používať na nezákonné účely.

GamsGo pôsobí v oblastiach, kde platia prísne predpisy proti praniu špinavých peňazí (AML). Zaviazali sme sa spolupracovať s miestnymi oddeleniami finančného riadenia. GamsGo je v súlade s príslušnými medzinárodnými normami a miestnymi právnymi predpismi a požiadavkami jurisdikcie, posilňuje a upravuje náš interný monitorovací mechanizmus a potláča relevantné nezákonné aktivity.

Formulácia a implementácia tejto politiky sú založené na nasledujúcich medzinárodných a regionálnych nariadeniach a usmerneniach, ale nie sú na ne obmedzené:

1. Odporúčania FATF o boji proti praniu špinavých peňazí a boji proti financovaniu terorizmu (AML/CFT), vydané Finančnou akčnou skupinou (FATF), celosvetovo uznávané ako medzinárodný štandard pre AML/CFT.

2. Zákon o bankovom tajomstve (BSA) a jeho doplňujúce predpisy, vrátane oddielu III zákona USA PATRIOT Act, ktoré sa vzťahujú na transakcie v rámci Spojených štátov a transakcie týkajúce sa finančného systému USA.

3. Šiesta smernica Európskej únie o boji proti praniu špinavých peňazí (6AMLD), ktorá stanovuje jednotnú definíciu trestných činov prania špinavých peňazí, rámce zodpovednosti podnikov a mechanizmy cezhraničnej spolupráce.

4. Nariadenie Hong Kongu proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLO), kľúčový právny predpis v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí podľa regulačného rámca osobitnej administratívnej oblasti Hong Kong.

5. Juhokórejský zákon o oznamovaní a používaní špecifikovaných informácií o finančných transakciách, ktorý stanovuje špecifické regulačné požiadavky na finančné transakcie, virtuálne aktíva a overenie totožnosti používateľa.

GamsGo tiež nepretržite monitoruje najnovšie regulačné smernice a oznámenia vydané finančnými úradmi v rôznych krajinách, aby zabezpečila, že jej opatrenia na dodržiavanie súladu zostanú v súlade s osvedčenými postupmi v odvetví.

1. Všetkým zamestnancom, ktorí sa podieľajú na manipulácii s finančnými prostriedkami a údajmi používateľov, poskytujeme pravidelné školenia o dodržiavaní pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a zriadili sme špecializovaný tím zodpovedný za kontrolu vysoko rizikových činností.

2. U každého používateľa určujeme úroveň rizika na základe špecializovaných stratégií kontroly rizika, ktoré slúžia ako základ pre posúdenie, či sú jeho transakcie abnormálne.

3. Neustále stanovujeme a upravujeme denné limity transakcií a výberov na základe bezpečnostných požiadaviek a skutočného správania transakcií.

4. Vykonávame prísne kontroly transakcií pochádzajúcich z krajín alebo regiónov, ktoré Finančná akčná skupina (FATF) zaradila medzi vysokorizikové, a implementujeme zodpovedajúce opatrenia na kontrolu rizík, aby sme zabezpečili fungovanie platformy v súlade s predpismi.

5. Ak váš účet vykazuje časté podozrivé aktivity, vykonáme hodnotenie, aby sme určili, či sú súvisiace transakcie podozrivé.

6. Ak transakciu po vyhodnotení potvrdíme ako podozrivú, môžeme prijať opatrenia ako pozastavenie alebo odmietnutie transakcie. V prípade potreby transakciu zrušíme a podozrivú aktivitu nahlásime príslušným finančným spravodajským orgánom, pričom nemusíte dostať upozornenie.

7. Ak sa domnievame, že transakcia zahŕňa trestnú činnosť alebo pranie špinavých peňazí, vyhradzujeme si právo transakciu v ktorejkoľvek fáze odmietnuť.

Ak existuje podozrenie, že zákazník alebo tretia strana môže byť zapojená do trestnej činnosti, posúdime, či existuje riziko prania špinavých peňazí. Nižšie je uvedených niekoľko príkladov podozrivých aktivít, ktoré by sa mali nahlásiť:

1. Zákazník uvedie neúplné, nepravdivé alebo podozrivé informácie alebo odmietne poskytnúť úplné informácie.

2. Časté malé transakcie alebo nezvyčajne veľké transakcie.

3. Transakčná platba pochádza z krajiny, ktorá sa považuje za krajinu s vysokým rizikom prania špinavých peňazí.

4. Prijímanie platieb z krajín, ktoré nesúvisia s transakciou alebo sú nelogické.

5. Žiadosť o vrátenie peňazí po viacerých platbách, najmä ak žiadate o prevod prostriedkov na tretiu stranu.

6. Registrácia alebo používanie viacerých účtov.

7. Náhly nárast zákazníckej aktivity.

8.Používanie netradičných platobných metód (ako sú predplatené karty, anonymné platobné platformy atď.).

9. Časté žiadosti o vrátenie peňazí.

1. Získanie a overenie informácií o zákazníkovi: GamsGo má právo požadovať úplné a presné informácie o zákazníkovi, vrátane podrobností o totožnosti, adresy a finančného dôkazu, ako základ na overenie identity zákazníka.

2. Prístup k nástrojom dodržiavania súladu: GamsGo má právo používať nástroje na monitorovanie súladu, softvér alebo služby proti praniu špinavých peňazí na rýchlu identifikáciu a reakciu na podozrivé aktivity.

3. Nahlásenie podozrivých aktivít: GamsGo má právo nahlásiť podozrivé transakcie príslušným regulačným orgánom v súlade s miestnymi zákonmi a predpismi proti praniu špinavých peňazí.

1.Nepretržité monitorovanie transakcií: Spoločnosť GamsGo je povinná monitorovať transakcie zákazníkov, najmä tie s vysokou frekvenciou, abnormálne sumy alebo transakcie z vysoko rizikových oblastí, a uchovávať príslušné záznamy.

2. Ochrana údajov a dôvernosť: Spoločnosť GamsGo je povinná chrániť bezpečnosť informácií o zákazníkoch a transakčných údajov a prísne dodržiavať zákony na ochranu údajov.

3. GamsGo uchováva informácie o identifikácii zákazníka, záznamy o transakciách a súvisiace dokumenty o náležitej starostlivosti v súlade s platnými zákonmi a predpismi. Pokiaľ zákon nevyžaduje inak, tieto záznamy budú uchovávané minimálne päť (5) rokov po ukončení obchodného vzťahu alebo dokončení transakcie a budú poskytnuté regulačným alebo orgánom činným v trestnom konaní na základe zákonnej žiadosti.

4. Spolupráca s regulačnými vyšetrovaniami: GamsGo musí spolupracovať s inšpekciami alebo vyšetrovaniami regulačných orgánov vrátane poskytovania požadovaných dokumentov, záznamov o transakciách a iných relevantných informácií.

(a) Štandardná kontrola zákazníka (CDD)

Pre používateľov so strednou úrovňou rizika GamsGo vykoná štandardné opatrenia na preverenie zákazníka, vrátane, ale nie výlučne:

Overte základné identifikačné údaje používateľa

Vykonajte predbežné posúdenie rizika aktivity účtu a transakčného správania používateľa.

Potvrďte, či účel a odôvodnenie transakcie zodpovedajú charakteru služieb platformy.

Štandardná due diligence má za cieľ vytvoriť základné porozumenie klientovi a slúži ako základ pre priebežné sledovanie transakcií.

(b) Rozšírená hĺbková kontrola (EDD)

GamsGo vykoná rozšírenú kontrolu, ak je klient alebo súvisiaca transakcia označená ako vysoko riziková. Situácie, ktoré vyžadujú rozšírenú kontrolu, zahŕňajú okrem iného:

Klienti sa nachádzajú v krajinách alebo regiónoch označených Finančnou akčnou skupinou (FATF) ako vysoko rizikové;

Transakčné vzory, ktoré sú abnormálne, neprimerané alebo nezodpovedajú historickému správaniu zákazníka;

Suma alebo frekvencia transakcie je výrazne vyššia ako bežné alebo očakávané úrovne.

Existujú aj ďalšie faktory, ktoré môžu zvýšiť riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu.

Počas rozšíreného procesu due diligence môže GamsGo:

Požiadajte zákazníka o doplnenie údajov o totožnosti alebo pozadí.

Vyžaduje sa rozumné vysvetlenie zdroja finančných prostriedkov alebo účelu transakcie.

Častejšie monitorovanie a kontrola relevantných účtov alebo transakcií.

(c) Priebežná kontrola a dynamické hodnotenie

Kontrola klienta nie je jednorazová udalosť. GamsGo bude priebežne monitorovať a dynamicky posudzovať rizikový profil klientov počas celého obchodného vzťahu a podľa potreby upraví úroveň rizika a príslušné opatrenia na preverenie klienta.

GamsGo si vyhradzuje právo kedykoľvek na základe výsledkov hodnotenia rizika požiadať klientov o dodatočné informácie alebo podporné dokumenty. Nesplnenie požiadaviek na súlad môže viesť k obmedzeniam, pozastaveniu alebo odmietnutiu súvisiacich transakcií alebo služieb.

Aktualizácia politiky

Politiku proti praniu špinavých peňazí pravidelne kontrolujeme a aktualizujeme. Aktualizovanú verziu zverejníme na webovej stránke GamsGo. V prípade významných zmien upozorníme používateľov správou v aplikácii alebo e-mailom.

GamsGo sa zaväzuje bojovať proti všetkým formám podvodu a prania špinavých peňazí. GamsGo uplatňuje prísne štandardy dodržiavania predpisov a preventívne opatrenia na predchádzanie, vyšetrovanie a dokumentovanie aktivít súvisiacich s praním špinavých peňazí alebo podvodom.

GamsGo bude v rozsahu povolenom zákonom zodpovedať osoby zapojené do prania špinavých peňazí alebo podvodu na platforme a poskytne potrebné osobné, transakčné a identifikovateľné informácie príslušným právnym orgánom na zabezpečenie súladu platformy. Budeme spolupracovať s medzinárodnými organizáciami proti praniu špinavých peňazí (FATF), Internet Crime Complaint Center (IFCC), regionálnymi finančnými regulačnými orgánmi a poskytovateľmi platobných služieb a prijmeme potrebné opatrenia na ochranu práv a bezpečnosti platformy.