นโยบาย AML ของ GamsGo

GamsGo ห้ามและป้องกัน sop การฟอกเงินทุกรูปแบบ รวมถึงกิจกรรมที่อาจช่วยในการฟอกเงินหรือสนับสนุนการก่อการร้ายและกิจกรรมที่เกี่ยวข้อง GamsGo กำหนดให้ผู้บริหาร พนักงาน และพันธมิตรต้องปฏิบัติตามนโยบายต่อต้านการฟอกเงินอย่างเคร่งครัด เพื่อให้มั่นใจว่าบริการของบริษัทจะไม่ถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดกฎหมาย

GamsGo ดำเนินงานในพื้นที่ที่มีกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวด เรามุ่งมั่นที่จะร่วมมือกับหน่วยงานการเงินในท้องถิ่น GamsGo ปฏิบัติตามมาตรฐานสากลที่เกี่ยวข้องและข้อกำหนดของกฎหมายท้องถิ่น เสริมสร้างและปรับกลไกการตรวจสอบภายใน และปราบปรามกิจกรรมผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

การจัดทำและดำเนินนโยบายนี้อ้างอิงจากกฎระเบียบและแนวทางสากลและระดับภูมิภาคต่อไปนี้ แต่ไม่จำกัดเพียงเท่านี้:

ข้อเสนอแนะของ FATF เกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ที่ออกโดย Financial Action Task Force (FATF) ได้รับการยอมรับในระดับสากลว่าเป็นมาตรฐานสากลสำหรับ AML/CFT.

2. พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) และข้อบังคับเพิ่มเติม รวมถึงมาตรา III ของ USA PATRIOT Act ซึ่งใช้กับธุรกรรมภายในสหรัฐอเมริกาและธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับระบบการเงินของสหรัฐฯ

3. ข้อบังคับป้องกันการฟอกเงินฉบับที่หกของสหภาพยุโรป (6AMLD) ซึ่งกำหนดนิยามความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินที่เป็นหนึ่งเดียว กรอบความรับผิดขององค์กร และกลไกความร่วมมือข้ามพรมแดน

4. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (AMLO) ของฮ่องกง เป็นกฎหมาย AML หลักภายใต้กรอบกำกับดูแลของเขตบริหารพิเศษฮ่องกง

5. พระราชบัญญัติของ course Korea Selatanว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุ ซึ่งกำหนดข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเฉพาะสำหรับธุรกรรมทางการเงิน สินทรัพย์เสมือน และการยืนยันตัวตนผู้ใช้

GamsGo ยังติดตามแนวทางและประกาศข้อบังคับล่าสุดจากหน่วยงานการเงินในแต่ละประเทศอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้มาตรการปฏิบัติตามข้อกำหนดสอดคล้องกับแนวทางที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม

เราจัดอบรมความรู้ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) เป็นประจำให้กับพนักงานทุกคนที่เกี่ยวข้องกับการจัดการเงินและข้อมูลของผู้ใช้ และมีทีมงานเฉพาะด้านที่รับผิดชอบตรวจสอบกิจกรรมความเสี่ยงสูง

2. เรากำหนดระดับความเสี่ยงของแต่ละผู้ใช้ตามกลยุทธ์ควบคุมความเสี่ยงเฉพาะทาง ซึ่งใช้เป็นเกณฑ์ในการประเมินว่าธุรกรรมของพวกเขาผิดปกติหรือไม่

3. เรากำหนดและปรับวงเงินธุรกรรมและถอนเงินรายวันอย่างต่อเนื่องตามข้อกำหนดด้านความปลอดภัยและพฤติกรรมการทำธุรกรรมจริง

4. เราตรวจสอบธุรกรรมจากประเทศหรือภูมิภาคที่ Financial Action at Task Force (FATF) ระบุว่าเป็นความ cryสูงอย่างเข้มงวด และดำเนินมาตรการควบคุมความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องเพื่อให้การดำเนินงานของแพลตฟอร์มเป็นไปตามข้อกำหนด

5. หากบัญชีของคุณมีพฤติกรรมที่น่าสงสัยบ่อยครั้ง เราจะดำเนินการประเมินเพื่อ syตรวจสอบว่าธุรกรรมที่เกี่ยวข้องนั้นน่าสงสัยหรือไม่

6. หากเรายืนยันว่าธุรกรรมมีความน่าสงสัยหลังจากประเมินแล้ว เราอาจ HMดำเนินการระงับหรือปฏิเสธธุรกรรมดังกล่าว หากจำเป็น เราจะยกเลิกธุรกรรมและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินที่เกี่ยวข้อง และคุณอาจไม่ได้รับการแจ้งเตือน

7. หากเราพบว่าธุรกรรมเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญาหรือการฟอกเงิน เราขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธธุรกรรมดังกล่าวในทุกขั้นตอน

หากสงสัยว่าลูกค้าหรือบุคคลที่สามอาจเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญา เราจะประเมินว่ามีความเสี่ยงในการฟอกเงินหรือไม่ ด้านล่างนี้คือตัวอย่างกิจกรรมที่น่าสงสัยที่ควรรายงาน:

ลูกค้าให้ข้อมูลไม่ครบถ้วน ข้อมูลเท็จ หรือข้อมูลที่น่าสงสัย หรือปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลครบถ้วน

2. ธุรกรรมขนาดเล็กบ่อยครั้งหรือธุรกรรมขนาดใหญ่อย่างผิดปกติ

3. การชำระเงินธุรกรรมมาจากประเทศที่ถือว่ามีความเสี่ยงการฟอกเงินสูง

4. รับชำระเงินจากประเทศที่ไม่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมหรือไม่มีเหตุผล

5. ขอคืนเงินหลังจากชำระเงินหลายครั้ง โดยเฉพาะเมื่อขอให้โอนเงินไปยังบุคคลที่สาม

6. ลงทะเบียนหรือใช้หลายบัญชี

7. กิจกรรมของลูกค้าเพิ่มขึ้นอย่างกะทันหัน

8. การใช้วิธีชำระเงินที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม (เช่น บัตรเติมเงิน แพลตฟอร์มชำระเงินแบบไม่ระบุชื่อ ฯลฯ)

9. คำขอคืนเงินบ่อยครั้ง

GamsGo มีสิทธิ์ขอข้อมูลลูกค้าอย่างครบถ้วนและถูกต้อง รวมถึงรายละเอียดบัตรประชาชน ที่อยู่ และหลักฐานทางการเงิน เพื่อใช้เป็นฐานในการยืนยันตัวตนของลูกค้า

2. เข้าถึงเครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนด: GamsGo มีสิทธิ์ใช้เครื่องมือตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซอฟต์แวร์ป้องกันการฟอกเงิน หรือบริการเพื่อระบุและตอบสนองต่อกิจกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างรวดเร็ว

3. รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย: GamsGo มีสิทธิ์รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ตามกฎหมายและข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงินในท้องถิ่น

1. การตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง: GamsGo มีหน้าที่ตรวจสอบกิจกรรมธุรกรรมของลูกค้า โดยเฉพาะธุรกรรมที่มีความถี่สูง จำนวนเงินผิดปกติ หรือมาจากภูมิภาคที่มีความเสี่ยงสูง และต้องเก็บบันทึกที่เกี่ยวข้องไว้

2. การปกป้องข้อมูลและความลับ: GamsGo มีหน้าที่ปกป้องความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้าและข้อมูลธุรกรรม และต้องปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลอย่างเคร่งครัด

3. GamsGo จะเก็บข้อมูลระบุตัวลูกค้า บันทึกธุรกรรม และเอกสารตรวจสอบที่เกี่ยวข้องตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้อง เว้นแต่จะมีคำสั่งตามกฎหมาย ข้อมูลเหล่านี้จะถูกเก็บไว้ไม่น้อยกว่าห้ (5) ปี หลังจากสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือเสร็จสิ้นธุรกรรม และจะถูกส่งมอบให้กับหน่วยงานกำกับดูแลหรือบังคับใช้กฎหมายตามคำขอที่ถูกต้อง

4. ความร่วมมือกับการสอบสวนของหน่วยงานกำกับดูแล: GamsGo ต้องให้ความร่วมมือกับการตรวจสอบหรือการสอบสวนของหน่วยงานกำกับดูแล รวมถึงการให้เอกสารที่จำเป็น บันทึกธุรกรรม และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง

(a) การตรวจสอบลูกค้ามาตรฐาน (CDD)

สำหรับผู้ใช้ที่มีความเสี่ยงปานกลาง GamsGo จะดำเนินมาตรการตรวจสอบลูกค้ามาตรฐาน รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

ยืนยันข้อมูลตัวตนพื้นฐานของผู้ใช้;

ประเมินความเสี่ยงเบื้องต้นของกิจกรรมบัญชีและพฤติกรรมการทำธุรกรรมของผู้ใช้;

ยืนยันว่าจุดประสงค์และเหตุผลของธุรกรรมสอดคล้องกับลักษณะบริการของแพลตฟอร์มหรือไม่

การตรวจสอบสถานะมาตรฐานมีเป้าหมายเพื่อสร้างความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับลูกค้าและเป็นพื้นฐานสำหรับการติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

(b) การตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD)

GamsGo จะดำเนินการตรวจสอบอย่างละเอียดเพิ่มเติมเมื่อพบว่าลูกค้าหรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้องมีความเสี่ยงสูง เงื่อนไขที่ทำให้ต้องตรวจสอบเพิ่มเติม ได้แก่ แต่ไม่จำกัดเฉพาะ:

ลูกค้าอยู่ในประเทศหรือภูมิภาคที่ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูงโดย Financial Action Task Force (FATF);

รูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ ไม่สมเหตุสมผล หรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมที่ผ่านมาของลูกค้า;

จำนวนหรือความถี่ของธุรกรรมสูงกว่าระดับปกติหรือที่คาดไว้มาก;

ยังมีปัจจัยอื่น ๆ ที่อาจเพิ่มความเสี่ยงในการฟอกเงินหรือสนับสนุนการก่อการร้าย

ระหว่างกระบวนการตรวจสอบขั้นสูง GamsGo อาจ:

ขอให้ลูกค้าส่งข้อมูลยืนยันตัวตนหรือข้อมูลพื้นหลังเพิ่มเติม

ต้องมีคำอธิบายที่สมเหตุสมผลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินหรือวัตถุประสงค์ของธุรกรรม;

ตรวจสอบและทบทวนบัญชีหรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้องบ่อยขึ้น

(c) การตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่องและการประเมินแบบไดนามิก

การตรวจสอบสถานะลูกค้าไม่ใช่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเพียงครั้งเดียว GamsGo จะติดตามและประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้าอย่างต่อเนื่องและแบบไดนามิกตลอดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และจะปรับระดับความเสี่ยงและมาตรการตรวจสอบสถานะที่เกี่ยวข้องตามความจำเป็น

GamsGo ขอสงวนสิทธิ์ในการขอข้อมูลเพิ่มเติมหรือเอกสารประกอบจากลูกค้าในทุกขั้นตอนตามผลการประเมินความเสี่ยง หากไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด อาจถูกจำกัด ระงับ หรือปฏิเสธธุรกรรมหรือบริการที่เกี่ยวข้อง

อัปเดตนโยบาย

เราจะทบทวนและอัปเดตนโยบายต่อต้านการฟอกเงินของเราเป็นประจำ โดยจะเผยแพร่เวอร์ชันล่าสุดบนเว็บไซต์ GamsGo หากมีการเปลี่ยนแปลงสำคัญ เราจะแจ้งให้ผู้ใช้ทราบผ่านข้อความในแอปหรืออีเมล

GamsGo มุ่งมั่นต่อต้านการฉ้อโกงและการฟอกเงินทุกรูปแบบ GamsGo ใช้มาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดและมาตรการป้องกันเพื่อป้องกัน ตรวจสอบ และบันทึกกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการฉ้อโกง

GamsGo จะดำเนินการตามกฎหมายกับผู้ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการฉ้อโกงบนแพลตฟอร์ม และจะให้ข้อมูลส่วนบุคคล ข้อมูลธุรกรรม และข้อมูลระบุตัวตนที่จำเป็นแก่หน่วยงานกฎหมายที่เกี่ยวข้องเพื่อให้แพลตฟอร์มปฏิบัติตามข้อกำหนด เราจะร่วมมือกับองค์กรต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศ (FATF), ศูนย์รับเรื่องร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ต (IFCC), หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระดับภูมิภาค และผู้ให้บริการชำระเงิน รวมถึงดำเนินการที่จำเป็นเพื่อปกป้องสิทธิ์และความปลอดภัยของแพลตฟอร์ม