Chính sách AML của GamsGo

GamsGo nghiêm cấm và chủ động ngăn chặn mọi hình thức rửa tiền, cũng như các hoạt động có thể hỗ trợ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố và các hoạt động liên quan. GamsGo yêu cầu ban quản lý, nhân viên và đối tác phải tuân thủ nghiêm ngặt chính sách chống rửa tiền, đảm bảo dịch vụ của công ty không bị sử dụng cho mục đích bất hợp pháp.

GamsGo hoạt động tại các khu vực có quy định nghiêm ngặt về chống rửa tiền (AML). Chúng tôi cam kết hợp tác với các cơ quan quản lý tài chính địa phương. GamsGo tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế liên quan và yêu cầu pháp lý, thẩm quyền địa phương, tăng cường và điều chỉnh cơ chế giám sát nội bộ, đồng thời xử lý các hoạt động bất hợp pháp liên quan.

Việc xây dựng và thực hiện chính sách này dựa trên, nhưng không giới hạn ở, các quy định và hướng dẫn quốc tế và khu vực sau:

Các Khuyến nghị của FATF về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT), do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) ban hành, được công nhận trên toàn cầu là tiêu chuẩn quốc tế cho AML/CFT.

2. Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các quy định bổ sung, bao gồm Mục III của Đạo luật USA PATRIOT, áp dụng cho các giao dịch trong Hoa Kỳ và các giao dịch liên quan đến hệ thống tài chính Hoa Kỳ.

3. Chỉ thị Chống Rửa tiền lần thứ sáu của Liên minh Châu Âu (6AMLD), thiết lập định nghĩa thống nhất về các hành vi rửa tiền, khung trách nhiệm pháp lý cho doanh nghiệp và cơ chế hợp tác xuyên biên giới.

4. Sắc lệnh Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố (AMLO) của Hồng Kông, là văn bản pháp lý quan trọng về phòng chống rửa tiền trong khuôn khổ pháp lý của Khu Hành chính Đặc biệt Hồng Kông.

5. Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể của Hàn Quốc, quy định các yêu cầu quản lý cụ thể đối với giao dịch tài chính, tài sản ảo và xác minh danh tính người dùng.

GamsGo cũng liên tục theo dõi các hướng dẫn quy định và thông báo mới nhất do cơ quan tài chính ở nhiều quốc gia ban hành để đảm bảo các biện pháp tuân thủ luôn phù hợp với tiêu chuẩn ngành.

Chúng tôi cung cấp đào tạo tuân thủ chống rửa tiền (AML) định kỳ cho tất cả nhân viên tham gia xử lý quỹ và dữ liệu người dùng, đồng thời đã thành lập đội ngũ tuân thủ chuyên trách chịu trách nhiệm rà soát các hoạt động rủi ro cao.

2. Chúng tôi xác định mức độ rủi ro của từng người dùng dựa trên các chiến lược kiểm soát rủi ro chuyên biệt, làm cơ sở để đánh giá giao dịch có bất thường hay không.

3. Chúng tôi liên tục thiết lập và điều chỉnh hạn mức giao dịch và rút tiền hàng ngày dựa trên yêu cầu bảo mật và hành vi giao dịch thực tế.

4. Chúng tôi kiểm tra nghiêm ngặt các giao dịch xuất phát từ các quốc gia hoặc khu vực được Nhóm Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) liệt kê là có rủi ro cao và áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro tương ứng để đảm bảo hoạt động tuân thủ của nền tảng.

5. Nếu tài khoản của bạn có hoạt động đáng ngờ thường xuyên, chúng tôi sẽ đánh giá để xác định các giao dịch liên quan có đáng ngờ hay không.

6. Nếu chúng tôi xác nhận giao dịch là đáng ngờ sau khi đánh giá, chúng tôi có thể áp dụng các biện pháp như tạm dừng hoặc từ chối giao dịch. Nếu cần thiết, chúng tôi sẽ hủy giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan tình báo tài chính liên quan, và bạn có thể sẽ không nhận được thông báo.

7. Nếu chúng tôi cho rằng giao dịch liên quan đến hoạt động tội phạm hoặc rửa tiền, chúng tôi có quyền từ chối giao dịch ở bất kỳ giai đoạn nào.

Khi nghi ngờ khách hàng hoặc bên thứ ba có thể liên quan đến hoạt động phạm pháp, chúng tôi sẽ đánh giá nguy cơ rửa tiền. Dưới đây là một số ví dụ về hoạt động đáng ngờ cần báo cáo:

Khách hàng cung cấp thông tin không đầy đủ, sai hoặc đáng ngờ, hoặc từ chối cung cấp đầy đủ thông tin.

2. Giao dịch nhỏ thường xuyên hoặc giao dịch lớn bất thường.

3. Thanh toán giao dịch đến từ quốc gia có nguy cơ rửa tiền cao.

4. Nhận thanh toán từ các quốc gia không liên quan đến giao dịch hoặc không hợp lý.

5. Yêu cầu hoàn tiền sau nhiều lần thanh toán, đặc biệt khi đề nghị chuyển tiền cho bên thứ ba.

6. Đăng ký hoặc sử dụng nhiều tài khoản.

7. Khách hàng hoạt động tăng đột biến.

8. Sử dụng phương thức thanh toán phi truyền thống (như thẻ trả trước, nền tảng thanh toán ẩn danh, v.v.).

9. Yêu cầu hoàn tiền thường xuyên.

1. Thu thập và Xác minh Thông tin Khách hàng: GamsGo có quyền yêu cầu thông tin khách hàng đầy đủ và chính xác, bao gồm thông tin nhận dạng, địa chỉ và bằng chứng tài chính để xác minh danh tính khách hàng.

2. Truy cập Công cụ Tuân thủ: GamsGo có quyền sử dụng các công cụ giám sát tuân thủ, phần mềm chống rửa tiền hoặc dịch vụ để phát hiện và xử lý kịp thời các hoạt động đáng ngờ.

3. Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ: GamsGo có quyền báo cáo các giao dịch đáng ngờ tới cơ quan quản lý liên quan, tuân thủ luật và quy định phòng chống rửa tiền tại địa phương.

1. Giám sát liên tục giao dịch: GamsGo có trách nhiệm theo dõi hoạt động giao dịch của khách hàng, đặc biệt với các giao dịch có tần suất cao, số tiền bất thường hoặc từ khu vực rủi ro cao, và lưu giữ hồ sơ liên quan.

2. Bảo vệ dữ liệu và bảo mật: GamsGo có trách nhiệm bảo vệ an toàn thông tin khách hàng và dữ liệu giao dịch, đồng thời tuân thủ nghiêm ngặt các luật bảo vệ dữ liệu.

3. GamsGo sẽ lưu trữ thông tin nhận dạng khách hàng, hồ sơ giao dịch và các tài liệu thẩm định liên quan theo quy định của pháp luật hiện hành. Trừ khi pháp luật yêu cầu khác, các hồ sơ này sẽ được lưu giữ ít nhất năm (5) năm sau khi chấm dứt quan hệ kinh doanh hoặc hoàn tất giao dịch, và sẽ được cung cấp cho cơ quan quản lý hoặc cơ quan thực thi pháp luật khi có yêu cầu hợp pháp.

4. Hợp tác với các cuộc điều tra của cơ quan quản lý: GamsGo phải hợp tác với các cuộc kiểm tra hoặc điều tra của cơ quan quản lý, bao gồm cung cấp các tài liệu, hồ sơ giao dịch và thông tin liên quan theo yêu cầu.

(a) Thẩm định khách hàng tiêu chuẩn (CDD)

Đối với người dùng có mức rủi ro vừa phải, GamsGo sẽ thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng tiêu chuẩn, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

Xác minh thông tin nhận dạng cơ bản của người dùng;

Đánh giá sơ bộ rủi ro về hoạt động tài khoản và hành vi giao dịch của người dùng;

Xác nhận mục đích và lý do của giao dịch có phù hợp với tính chất dịch vụ của nền tảng hay không.

Thẩm định tiêu chuẩn nhằm thiết lập hiểu biết cơ bản về khách hàng và làm cơ sở cho việc giám sát giao dịch liên tục.

(b) Thẩm định nâng cao (EDD)

GamsGo sẽ tiến hành thẩm định nâng cao khi khách hàng hoặc giao dịch liên quan được xác định là có rủi ro cao. Các trường hợp kích hoạt thẩm định nâng cao bao gồm nhưng không giới hạn ở:

Khách hàng ở các quốc gia hoặc khu vực được Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) xác định là có rủi ro cao;

Các mẫu giao dịch bất thường, không hợp lý hoặc không nhất quán với hành vi lịch sử của khách hàng;

Số tiền hoặc tần suất giao dịch cao hơn nhiều so với mức bình thường hoặc dự kiến;

Có các yếu tố khác có thể làm tăng nguy cơ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Trong quá trình thẩm định nâng cao, GamsGo có thể:

Yêu cầu khách hàng cung cấp thêm thông tin nhận dạng hoặc lý lịch

Cần cung cấp giải thích hợp lý về nguồn tiền hoặc mục đích giao dịch;

Giám sát và xem xét các tài khoản hoặc giao dịch liên quan thường xuyên hơn.

(c) Thẩm định liên tục và đánh giá động

Thẩm định khách hàng không phải là sự kiện chỉ diễn ra một lần. GamsGo sẽ liên tục theo dõi và đánh giá động hồ sơ rủi ro của khách hàng trong suốt quá trình hợp tác, đồng thời điều chỉnh mức độ rủi ro và các biện pháp thẩm định phù hợp khi cần thiết.

GamsGo có quyền yêu cầu khách hàng cung cấp thêm thông tin hoặc tài liệu hỗ trợ ở bất kỳ giai đoạn nào dựa trên kết quả đánh giá rủi ro. Nếu không đáp ứng yêu cầu tuân thủ, các giao dịch hoặc dịch vụ liên quan có thể bị hạn chế, tạm ngưng hoặc từ chối.

Cập nhật chính sách

Chúng tôi sẽ thường xuyên rà soát và cập nhật chính sách chống rửa tiền. Phiên bản cập nhật sẽ được đăng trên trang web GamsGo. Nếu có thay đổi quan trọng, chúng tôi sẽ thông báo cho người dùng qua tin nhắn trong ứng dụng hoặc email.

GamsGo cam kết chống lại mọi hình thức gian lận và rửa tiền. GamsGo áp dụng các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt và biện pháp phòng ngừa để ngăn chặn, điều tra và ghi nhận các hoạt động liên quan đến rửa tiền hoặc gian lận.

GamsGo sẽ, trong phạm vi pháp luật cho phép, truy cứu trách nhiệm đối với những người liên quan đến rửa tiền hoặc gian lận trên nền tảng và cung cấp thông tin cá nhân, giao dịch và nhận dạng cần thiết cho các cơ quan pháp lý liên quan để đảm bảo tuân thủ nền tảng. Chúng tôi sẽ hợp tác với các tổ chức chống rửa tiền quốc tế (FATF), Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IFCC), các cơ quan quản lý tài chính khu vực và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, thực hiện các biện pháp cần thiết để bảo vệ quyền lợi và an toàn của nền tảng.