GamsGo AML 政策

GamsGo 嚴格禁止並積極防止任何形式的洗錢行為，以及可能協助洗錢或資助恐怖活動的相關行為。GamsGo 要求管理層、員工及合作夥伴嚴格遵守反洗錢政策，確保公司服務不被用於非法用途。

GamsGo 在有嚴格反洗錢（AML）規定的地區運營。我們致力於配合當地金融管理部門。GamsGo 遵守相關國際標準及當地法律和管轄要求，強化並調整內部監控機制，打擊相關非法行為。

本政策的制定與實施，依據但不限於以下國際及區域法規與指引：

由金融行動特別工作組織（FATF）發布的反洗錢及打擊資恐（AML/CFT）FATF建議，被全球公認為AML/CFT的國際標準。

2.《銀行保密法》（BSA）及其補充法規，包括《美國愛國者法》第三節，適用於美國境內及涉及美國金融體系的交易。

3. 歐盟第六號反洗錢指令（6AMLD），規範了洗錢犯罪的統一定義、企業責任框架，以及跨境合作機制。

4.《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）是香港特別行政區監管框架下的主要反洗錢法規。

5. 南韓《特定金融交易資訊申報及利用法》，規範金融交易、虛擬資產及用戶身份驗證的具體監管要求。

GamsGo 也會持續關注各國金融監管機構發布的最新規範與公告，確保合規措施與業界最佳實踐保持一致。

我們為所有處理用戶資金和數據的員工提供定期的反洗錢（AML）合規培訓，並設立專責合規團隊負責審查高風險活動。

2.我們會根據專業的風控策略判斷每位用戶的風險等級，作為評估其交易是否異常的依據。

3.我們會根據安全需求及實際交易行為，持續設定並調整每日交易與提現限額。

4.我們會對來自金融行動特別工作組（FATF）列為高風險國家或地區的交易進行嚴格審查，並採取相應的風控措施，以確保平台合規運營。

5.如果您的帳戶出現頻繁的可疑活動，我們將進行評估，以判斷相關交易是否可疑。

6.如經評估確認交易有可疑情形，我們可能會暫停或拒絕該交易。如有需要，將取消交易並向相關金融情報機關報告可疑活動，您可能不會收到通知。

7.如我們認為交易涉及犯罪活動或洗錢，有權在任何階段拒絕該交易。

當我們懷疑客戶或第三方可能涉及犯罪活動時，會評估是否存在洗錢風險。以下是應通報的可疑活動範例：

客戶提供不完整、虛假或可疑的資訊，或拒絕提供完整資訊。

2. 頻繁的小額交易或異常的大額交易。

3. 交易付款來自被認為有高洗錢風險的國家。

4. 從與交易無關或不合邏輯的國家收款。

5.多次付款後申請退款，尤其是要求將資金轉給第三方時。

6. 註冊或使用多個帳號。

7. 客戶活動突然增加。

8.使用非傳統付款方式（如預付卡、匿名支付平台等）。

9. 頻繁的退款申請。

1.取得並驗證客戶資訊：GamsGo有權要求完整且正確的客戶資料，包括身份資訊、地址及財務證明，以作為驗證客戶身份的依據。

2. 使用合規工具：GamsGo 有權使用合規監控工具、反洗錢軟體或服務，以即時識別並應對可疑活動。

3.舉報可疑活動：GamsGo 有權依照當地反洗錢法律法規，向相關監管機構舉報可疑交易。

1.交易持續監控：GamsGo 有義務監控客戶的交易活動，特別是高頻率、異常金額或來自高風險地區的交易，並保留相關紀錄。

2.資料保護與保密：GamsGo 有義務保護客戶資訊及交易資料安全，並嚴格遵守資料保護法規。

3. GamsGo 會依據適用法律法規，保留客戶身份資訊、交易紀錄及相關盡職調查文件。 除非法律另有規定，這些紀錄將在業務關係終止或交易完成後，至少保存五（5）年，並於合法要求時提供給監管或執法機構。

4.配合監管調查：GamsGo 必須配合監管機構的檢查或調查，包括提供所需文件、交易紀錄及其他相關資訊。

(a) 標準客戶盡職調查 (CDD)

對於風險等級為中等的用戶，GamsGo 將採取標準的客戶審查措施，包括但不限於：

驗證使用者的基本身份資訊;

對用戶帳戶活動與交易行為進行初步風險評估；

確認交易目的及理由是否與平台服務性質一致。

標準盡職調查旨在建立對客戶的基本了解，並作為持續交易監控的基礎。

(b) 加強盡職調查 (EDD)

當 GamsGo 判定客戶或相關交易為高風險時，將進行加強盡職調查。觸發加強盡職調查的情況包括但不限於：

客戶位於被金融行動工作組織（FATF）認定為高風險的國家或地區；

與客戶過往行為不符、異常或不合理的交易模式；

交易金額或頻率顯著高於正常或預期水平；

還有其他因素可能增加洗錢或資助恐怖活動的風險。

在加強盡職調查過程中，GamsGo 可能會：

請客戶提供補充身份或背景資訊

需要合理說明資金來源或交易目的；

更頻繁監控及檢視相關帳戶或交易。

(c) 持續盡職調查與動態評估

客戶審查不是一次性作業。GamsGo 會在整個業務關係期間持續監控並動態評估客戶的風險狀況，並在必要時調整客戶的風險等級及相應的審查措施。

GamsGo 有權根據風險評估結果，在任何階段要求客戶提供額外資訊或相關文件。如未能符合合規要求，可能會導致相關交易或服務受到限制、暫停或拒絕。

政策更新

我們會定期審查並更新反洗錢政策，更新版本將發布於 GamsGo 網站。如有重大變更，將透過 App 內訊息或電子郵件通知用戶。

GamsGo 致力於打擊各類詐騙和洗錢行為。GamsGo 採取嚴格的合規標準和預防措施，以防止、調查並記錄與洗錢或詐騙相關的活動。

GamsGo 將在法律允許的範圍內，追究在平台上涉及洗錢或詐騙的相關人員責任，並向相關法律機構提供必要的個人、交易及可識別資訊，以確保平台合規。我們將配合國際反洗錢組織（FATF）、網路犯罪投訴中心（IFCC）、區域金融監管機構及支付服務提供商，採取必要措施以保障平台權益與安全。