سياسة GamsGo لمكافحة غسيل الأموال

تحظر شركة GamsGo بشدة وتمنع بنشاط أي شكل من أشكال غسل الأموال، وكذلك الأنشطة التي قد تساعد على غسل الأموال أو تمويل الإرهاب والأنشطة ذات الصلة. وتلزم GamsGo إدارتها وموظفيها والشركات التابعة لها بالالتزام الصارم بسياسة مكافحة غسل الأموال، بما يضمن عدم استخدام خدمات الشركة لأغراض غير قانونية.

تعمل GamsGo في المناطق التي توجد بها لوائح صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML). نحن ملتزمون بالتعاون مع إدارات الإدارة المالية المحلية. يتوافق GamsGo مع المعايير الدولية ذات الصلة والتشريعات المحلية ومتطلبات الولاية القضائية، ويعزز ويعدل آلية المراقبة الداخلية لدينا، ويتخذ إجراءات صارمة ضد الأنشطة غير القانونية ذات الصلة.

يعتمد صياغة هذه السياسة وتنفيذها على اللوائح والمبادئ التوجيهية الدولية والإقليمية التالية، على سبيل المثال لا الحصر:

1. توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)، والمعترف بها عالميًا كمعيار دولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

2. قانون سرية البنوك (BSA) واللوائح التكميلية له، بما في ذلك القسم الثالث من قانون باتريوت الأمريكي، والتي تنطبق على المعاملات داخل الولايات المتحدة وتلك التي تنطوي على النظام المالي الأمريكي.

3. التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال الصادر عن الاتحاد الأوروبي (6AMLD)، والذي يضع تعريفًا موحدًا لجرائم غسل الأموال، وأطر المسؤولية للشركات، وآليات التعاون عبر الحدود.

4. قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في هونج كونج، وهو جزء أساسي من تشريعات مكافحة غسل الأموال بموجب الإطار التنظيمي لمنطقة هونج كونج الإدارية الخاصة.

5. قانون كوريا الجنوبية بشأن الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها، والذي ينص على متطلبات تنظيمية محددة للمعاملات المالية والأصول الافتراضية والتحقق من هوية المستخدم.

كما تقوم GamsGo بمراقبة أحدث المبادئ التوجيهية التنظيمية والإعلانات الصادرة عن السلطات المالية في مختلف البلدان بشكل مستمر لضمان أن تظل تدابير الامتثال الخاصة بها متوافقة مع أفضل ممارسات الصناعة.

1. نقدم تدريبًا منتظمًا للامتثال لمكافحة غسيل الأموال لجميع الموظفين المشاركين في التعامل مع أموال المستخدمين وبياناتهم، كما أنشأنا فريق امتثال مخصصًا مسؤولاً عن مراجعة الأنشطة عالية المخاطر.

2. نقوم بتحديد مستوى المخاطر لكل مستخدم على أساس استراتيجيات التحكم في المخاطر المتخصصة، والتي تشكل أساسًا لتقييم ما إذا كانت معاملاتهم غير طبيعية.

3. نعمل بشكل مستمر على إنشاء وتعديل حدود المعاملات والسحب اليومية بناءً على متطلبات الأمان وسلوك المعاملات الفعلي.

4. نقوم بإجراء مراجعات صارمة للمعاملات الصادرة من البلدان أو المناطق المدرجة على قائمة مجموعة العمل المالي (FATF) باعتبارها عالية المخاطر وننفذ تدابير التحكم في المخاطر المقابلة لضمان التشغيل المتوافق للمنصة.

5. إذا أظهر حسابك أنشطة مشبوهة متكررة، فسنقوم بإجراء تقييم لتحديد ما إذا كانت المعاملات ذات الصلة مشبوهة.

٦. إذا تأكدنا من أن المعاملة مشبوهة بعد التقييم، فقد نتخذ إجراءات مثل تعليقها أو رفضها. عند الضرورة، سنلغي المعاملة ونبلغ الجهات المعنية بالأنشطة المشبوهة، وقد لا تتلقى أي إشعار.

7. إذا اعتقدنا أن المعاملة تنطوي على نشاط إجرامي أو غسيل أموال، فإننا نحتفظ بالحق في رفض المعاملة في أي مرحلة.

عند الاشتباه بتورط عميل أو طرف ثالث في نشاط إجرامي، سنقوم بتقييم احتمال وجود خطر غسل أموال. فيما يلي بعض الأمثلة على الأنشطة المشبوهة التي يجب الإبلاغ عنها:

1. يقدم العميل معلومات غير كاملة أو خاطئة أو مشبوهة، أو يرفض تقديم المعلومات الكاملة.

2. المعاملات الصغيرة المتكررة أو المعاملات الكبيرة بشكل غير عادي.

3. تأتي دفعة المعاملة من بلد يعتبر ذو مخاطر عالية فيما يتعلق بغسيل الأموال.

4.استلام المدفوعات من دول غير ذات صلة بالمعاملة أو غير منطقية.

5. طلب استرداد الأموال بعد دفعات متعددة، خاصة عند طلب تحويل الأموال إلى طرف ثالث.

6.تسجيل أو استخدام حسابات متعددة.

7.ارتفاع مفاجئ في نشاط العملاء.

8. استخدام طرق الدفع غير التقليدية (مثل البطاقات المدفوعة مسبقًا، ومنصات الدفع المجهولة، وما إلى ذلك).

9. طلبات استرداد الأموال المتكررة.

1. الحصول على معلومات العميل والتحقق منها: يحق لشركة GamsGo طلب معلومات العميل الكاملة والدقيقة، بما في ذلك تفاصيل الهوية والعنوان والإثبات المالي، كأساس للتحقق من هوية العميل.

2. الوصول إلى أدوات الامتثال: يحق لشركة GamsGo استخدام أدوات مراقبة الامتثال، أو برامج مكافحة غسيل الأموال، أو الخدمات لتحديد الأنشطة المشبوهة والاستجابة لها على الفور.

3. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: يحق لشركة GamsGo الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات التنظيمية ذات الصلة، وفقًا لقوانين وأنظمة مكافحة غسل الأموال المحلية.

1. المراقبة المستمرة للمعاملات: تلتزم شركة GamsGo بمراقبة أنشطة معاملات العملاء، وخاصة تلك التي تتسم بتكرار مرتفع أو مبالغ غير طبيعية أو معاملات من مناطق عالية المخاطر، والاحتفاظ بالسجلات ذات الصلة.

2. حماية البيانات والسرية: تلتزم شركة GamsGo بحماية أمان معلومات العملاء وبيانات المعاملات، والامتثال الصارم لقوانين حماية البيانات.

3. ستحتفظ GamsGo بمعلومات تعريف العملاء وسجلات المعاملات والمستندات المتعلقة بالعناية الواجبة وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها. ما لم يُطلب خلاف ذلك بموجب القانون، سيتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات بعد انتهاء العلاقة التجارية أو إتمام المعاملة، وسيتم تقديمها للجهات التنظيمية أو سلطات إنفاذ القانون عند الطلب القانوني.

4. التعاون مع التحقيقات التنظيمية: يجب على GamsGo التعاون مع عمليات التفتيش أو التحقيقات التي تجريها السلطات التنظيمية، بما في ذلك تقديم المستندات المطلوبة وسجلات المعاملات وغيرها من المعلومات ذات الصلة.

(a) العناية الواجبة القياسية للعملاء (CDD)

بالنسبة للمستخدمين ذوي مستوى المخاطر المتوسط، ستتخذ GamsGo تدابير العناية الواجبة القياسية للعملاء، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

تحقق من معلومات هوية المستخدم الأساسية

إجراء تقييم أولي للمخاطر على نشاط حساب المستخدم وسلوك المعاملات.

تأكد مما إذا كان هدف ومعنى المعاملة متوافقين مع طبيعة خدمات المنصة.

يهدف الفحص الاعتيادي إلى تكوين فهم أساسي للعميل ويُستخدم كأساس لمراقبة المعاملات المستمرة.

(ب) العناية الواجبة المعززة (EDD)

ستجري GamsGo تدقيقًا معززًا عند تحديد العميل أو المعاملة ذات الصلة على أنها عالية المخاطر. تشمل الحالات التي تتطلب تدقيقًا معززًا، على سبيل المثال لا الحصر:

العملاء موجودون في دول أو مناطق صنفتها مجموعة العمل المالي (FATF) عالية المخاطر؛

أنماط المعاملات غير الطبيعية أو غير المعقولة أو غير المتسقة مع سلوك العميل التاريخي؛

مبلغ أو تكرار المعاملة أعلى بكثير من المستويات العادية أو المتوقعة؛

هناك عوامل أخرى قد تزيد من خطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

أثناء عملية العناية الواجبة المعززة، قد تقوم GamsGo بما يلي:

يرجى تزويدنا بمعلومات إضافية عن الهوية أو الخلفية.

مطلوب شرح معقول لمصدر الأموال أو هدف المعاملة.

مراقبة ومراجعة أكثر تكرارًا للحسابات أو المعاملات ذات الصلة.

(ج) العناية المستمرة والتقييم الديناميكي

العناية الواجبة بالعملاء ليست إجراءً لمرة واحدة. ستقوم GamsGo بمراقبة وتقييم ملف المخاطر الخاص بعملائها بشكل مستمر وديناميكي طوال العلاقة التجارية، وستعدل مستوى المخاطر وإجراءات العناية الواجبة حسب الحاجة.

تحتفظ GamsGo بالحق في طلب معلومات إضافية أو مستندات داعمة من العملاء في أي مرحلة بناءً على نتائج تقييم المخاطر. عدم الالتزام بمتطلبات الامتثال قد يؤدي إلى فرض قيود أو تعليق أو رفض للمعاملات أو الخدمات ذات الصلة.

تحديث السياسة

سنراجع ونحدث سياسة مكافحة غسيل الأموال بشكل منتظم، وسيتم نشر النسخة المحدثة على موقع GamsGo. في حال وجود تغييرات كبيرة، سنبلغ المستخدمين عبر رسائل التطبيق أو البريد الإلكتروني.

تلتزم GamsGo بمكافحة جميع أشكال الاحتيال وغسل الأموال. تعتمد GamsGo معايير امتثال صارمة وإجراءات وقائية لمنع والتحقيق وتوثيق الأنشطة المتعلقة بغسل الأموال أو الاحتيال.

ستقوم GamsGo، إلى الحد الذي يسمح به القانون، بمحاسبة المتورطين في غسل الأموال أو الاحتيال على المنصة وتقديم المعلومات الشخصية ومعلومات المعاملات والمعلومات التعريفية اللازمة للجهات القانونية المختصة لضمان امتثال المنصة. سنتعاون مع المنظمات الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF)، ومركز شكاوى الجرائم الإلكترونية (IFCC)، والهيئات التنظيمية المالية الإقليمية، ومزودي خدمات الدفع، ونتخذ الإجراءات اللازمة لحماية حقوق وأمان المنصة.