GamsGo AML নীতি

GamsGo কঠোরভাবে যেকোনো ধরনের অর্থপাচার এবং অর্থপাচার বা সন্ত্রাসী অর্থায়নে সহায়তা করতে পারে এমন কার্যকলাপ নিষিদ্ধ ও প্রতিরোধ করে। GamsGo তার ব্যবস্থাপনা, কর্মচারী এবং সহযোগীদের কঠোরভাবে অর্থপাচার বিরোধী নীতিমালা মেনে চলতে বাধ্য করে, যাতে কোম্পানির সেবা অবৈধ কাজে ব্যবহার না হয় তা নিশ্চিত করা যায়।

GamsGo এমন অঞ্চলে পরিচালিত হয় যেখানে কঠোর অর্থপাচার বিরোধী (AML) বিধিনিষেধ রয়েছে। আমরা স্থানীয় আর্থিক ব্যবস্থাপনা বিভাগের সাথে সহযোগিতায় প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। GamsGo প্রাসঙ্গিক আন্তর্জাতিক মান এবং স্থানীয় আইন ও বিচারব্যবস্থার প্রয়োজনীয়তা মেনে চলে, আমাদের অভ্যন্তরীণ পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থা জোরদার ও সামঞ্জস্য করে এবং সংশ্লিষ্ট অবৈধ কার্যকলাপ দমন করে।

এই নীতিমালার প্রণয়ন ও বাস্তবায়ন নিম্নোক্ত আন্তর্জাতিক ও আঞ্চলিক বিধিমালা ও নির্দেশিকা সহ, তবে এতে সীমাবদ্ধ নয়, এর ভিত্তিতে করা হয়েছে:

আর্থিক অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) দ্বারা প্রকাশিত অর্থপাচার প্রতিরোধ ও সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ (AML/CFT) সংক্রান্ত FATF সুপারিশসমূহ, যা বিশ্বব্যাপী AML/CFT-এর আন্তর্জাতিক মান হিসেবে স্বীকৃত।

2. ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট (BSA) এবং এর সম্পূরক বিধিমালা, যার মধ্যে রয়েছে ইউএসএ প্যাট্রিয়ট অ্যাক্টের ধারা III, যা যুক্তরাষ্ট্রের অভ্যন্তরে এবং মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থার সাথে সংশ্লিষ্ট লেনদেনে প্রযোজ্য।

3. ইউরোপীয় ইউনিয়নের ষষ্ঠ মানি লন্ডারিং বিরোধী নির্দেশিকা (6AMLD), যা মানি লন্ডারিং অপরাধের統一 সংজ্ঞা, কর্পোরেট দায়বদ্ধতার কাঠামো এবং সীমান্ত পারাপার সহযোগিতার ব্যবস্থা নির্ধারণ করে।

4. হংকংয়ের অর্থপাচার প্রতিরোধ ও সন্ত্রাসবিরোধী অর্থায়ন অধ্যাদেশ (AMLO), যা হংকং বিশেষ প্রশাসনিক অঞ্চলের নিয়ন্ত্রক কাঠামোর অধীনে একটি প্রধান AML আইন।

5. দক্ষিণ কোরিয়ার নির্দিষ্ট আর্থিক লেনদেন তথ্য রিপোর্ট ও ব্যবহারের আইন, যা আর্থিক লেনদেন, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাইয়ের জন্য নির্দিষ্ট নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা নির্ধারণ করে।

GamsGo এছাড়াও বিভিন্ন দেশের আর্থিক কর্তৃপক্ষ কর্তৃক প্রকাশিত সর্বশেষ নিয়ন্ত্রক নির্দেশিকা ও ঘোষণাগুলি নিয়মিত পর্যবেক্ষণ করে, যাতে তার কমপ্লায়েন্স ব্যবস্থা শিল্পের সেরা চর্চার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ থাকে।

আমরা ব্যবহারকারীর তহবিল ও ডেটা পরিচালনার সঙ্গে যুক্ত সব কর্মীদের নিয়মিত অর্থপাচার প্রতিরোধ (AML) সম্মতি প্রশিক্ষণ প্রদান করি এবং উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ কার্যক্রম পর্যালোচনার জন্য একটি বিশেষ সম্মতি দল গঠন করেছি।

2. আমরা বিশেষায়িত ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ কৌশল অনুযায়ী প্রতিটি ব্যবহারকারীর ঝুঁকির স্তর নির্ধারণ করি, যা তাদের লেনদেন অস্বাভাবিক কিনা মূল্যায়নের ভিত্তি হিসেবে ব্যবহৃত হয়।

3. আমরা নিরাপত্তা চাহিদা ও প্রকৃত লেনদেন আচরণের ভিত্তিতে প্রতিদিনের লেনদেন ও উত্তোলনের সীমা নিয়মিত নির্ধারণ ও সমন্বয় করি।

4. আমরা ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) দ্বারা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে তালিকাভুক্ত দেশ বা অঞ্চলে শুরু হওয়া লেনদেনের কঠোর পর্যালোচনা করি এবং প্ল্যাটফর্মের সুনিয়ন্ত্রিত পরিচালনার জন্য সংশ্লিষ্ট ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা গ্রহণ করি।

5.আপনার অ্যাকাউন্টে ঘন ঘন সন্দেহজনক কার্যকলাপ দেখা গেলে, আমরা মূল্যায়ন করব সংশ্লিষ্ট লেনদেনগুলি সন্দেহজনক কিনা।

6.আমরা মূল্যায়নের পরে যদি কোনো লেনদেন সন্দেহজনক বলে নিশ্চিত করি, তাহলে আমরা লেনদেন স্থগিত বা প্রত্যাখ্যান করার মতো পদক্ষেপ নিতে পারি। প্রয়োজনে, আমরা লেনদেন বাতিল করব এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ সংশ্লিষ্ট আর্থিক গোয়েন্দা কর্তৃপক্ষকে জানাব, এবং আপনি নোটিফিকেশন নাও পেতে পারেন।

7.যদি আমরা মনে করি কোনো লেনদেন অপরাধমূলক কার্যকলাপ বা অর্থপাচারের সঙ্গে জড়িত, তাহলে আমরা যেকোনো পর্যায়ে লেনদেনটি বাতিল করার অধিকার সংরক্ষণ করি।

যখন সন্দেহ হয় যে কোনো গ্রাহক বা তৃতীয় পক্ষ অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডে জড়িত থাকতে পারে, তখন আমরা অর্থপাচারের ঝুঁকি মূল্যায়ন করব। নিচে রিপোর্ট করার মতো কিছু সন্দেহজনক কার্যকলাপের উদাহরণ দেওয়া হলো:

গ্রাহক অসম্পূর্ণ, মিথ্যা বা সন্দেহজনক তথ্য প্রদান করেন অথবা সম্পূর্ণ তথ্য দিতে অস্বীকার করেন।

2. ঘন ঘন ছোট লেনদেন বা অস্বাভাবিকভাবে বড় লেনদেন।

3. লেনদেনের পেমেন্ট এমন একটি দেশ থেকে এসেছে যেটি উচ্চ মানি লন্ডারিং ঝুঁকির মধ্যে বিবেচিত হয়।

4. লেনদেনের সাথে সম্পর্কহীন বা অযৌক্তিক দেশ থেকে পেমেন্ট গ্রহণ।

5.একাধিকবার পেমেন্ট করার পর রিফান্ড অনুরোধ করা, বিশেষ করে যখন তহবিল তৃতীয় পক্ষের কাছে পাঠানোর অনুরোধ করা হয়।

6. একাধিক অ্যাকাউন্ট রেজিস্ট্রেশন বা ব্যবহার।

7. গ্রাহক কার্যকলাপে হঠাৎ বৃদ্ধি।

8. অপ্রচলিত পেমেন্ট পদ্ধতি ব্যবহার (যেমন প্রিপেইড কার্ড, বেনামী পেমেন্ট প্ল্যাটফর্ম ইত্যাদি)।

9. ঘন ঘন রিফান্ড অনুরোধ।

1. গ্রাহকের তথ্য সংগ্রহ ও যাচাই: GamsGo সম্পূর্ণ ও সঠিক গ্রাহক তথ্য, যেমন পরিচয়, ঠিকানা এবং আর্থিক প্রমাণ, যাচাইয়ের জন্য অনুরোধ করার অধিকার রাখে।

2. প্রবেশাধিকার সম্মতি সরঞ্জাম: GamsGo সন্দেহজনক কার্যকলাপ দ্রুত শনাক্ত ও প্রতিক্রিয়া জানাতে সম্মতি পর্যবেক্ষণ সরঞ্জাম, অর্থপাচার বিরোধী সফটওয়্যার বা পরিষেবা ব্যবহার করার অধিকার রাখে।

3. সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট করুন: স্থানীয় মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন ও বিধিমালা মেনে, GamsGo সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছে সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট করার অধিকার সংরক্ষণ করে।

1.লেনদেনের ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ: GamsGo গ্রাহকের লেনদেন কার্যক্রম পর্যবেক্ষণ করতে বাধ্য, বিশেষ করে উচ্চ ফ্রিকোয়েন্সি, অস্বাভাবিক পরিমাণ বা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ অঞ্চলের লেনদেন এবং সংশ্লিষ্ট রেকর্ড সংরক্ষণ করতে হবে।

2.ডেটা সুরক্ষা এবং গোপনীয়তা: GamsGo গ্রাহকের তথ্য ও লেনদেনের ডেটার নিরাপত্তা রক্ষা করতে এবং ডেটা সুরক্ষা আইনের কঠোরভাবে অনুসরণ করতে বাধ্য।

3. GamsGo প্রযোজ্য আইন ও বিধিমালার অধীনে গ্রাহক পরিচয় তথ্য, লেনদেনের রেকর্ড এবং সংশ্লিষ্ট ডিউ ডিলিজেন্স ডকুমেন্ট সংরক্ষণ করবে। আইন অনুযায়ী অন্যথা না হলে, এই রেকর্ডগুলো ব্যবসায়িক সম্পর্ক শেষ হওয়া বা লেনদেন সম্পন্ন হওয়ার পর কমপক্ষে পাঁচ (5) বছর সংরক্ষণ করা হবে এবং বৈধ অনুরোধে নিয়ন্ত্রক বা আইন প্রয়োগকারী সংস্থাকে প্রদান করা হবে।

4. নিয়ন্ত্রক তদন্তের সাথে সহযোগিতা: GamsGo-কে নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের পরিদর্শন বা তদন্তে সহযোগিতা করতে হবে, যার মধ্যে প্রয়োজনীয় নথি, লেনদেনের রেকর্ড এবং অন্যান্য প্রাসঙ্গিক তথ্য প্রদান অন্তর্ভুক্ত।

(a) স্ট্যান্ডার্ড কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (CDD)

মাঝারি ঝুঁকির স্তরের ব্যবহারকারীদের জন্য, GamsGo মানক গ্রাহক যাচাইকরণ ব্যবস্থা গ্রহণ করবে, যার মধ্যে অন্তর্ভুক্ত কিন্তু এতে সীমাবদ্ধ নয়:

ব্যবহারকারীর মৌলিক পরিচয় তথ্য যাচাই করুন;

ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপ ও লেনদেন আচরণের প্রাথমিক ঝুঁকি মূল্যায়ন করুন;

লেনদেনের উদ্দেশ্য এবং যুক্তি প্ল্যাটফর্মের পরিষেবার প্রকৃতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা নিশ্চিত করুন।

স্ট্যান্ডার্ড ডিউ ডিলিজেন্সের লক্ষ্য হলো ক্লায়েন্ট সম্পর্কে মৌলিক ধারণা তৈরি করা এবং চলমান লেনদেন পর্যবেক্ষণের ভিত্তি হিসেবে কাজ করা।

(b) উন্নত ডিউ ডিলিজেন্স (EDD)

যখন কোনো ক্লায়েন্ট বা সংশ্লিষ্ট লেনদেনকে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত করা হয়, তখন GamsGo উন্নত যাচাইকরণ কার্যক্রম পরিচালনা করবে। উন্নত যাচাইকরণের কারণসমূহের মধ্যে রয়েছে, তবে এতে সীমাবদ্ধ নয়:

ক্লায়েন্টরা ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) দ্বারা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত দেশ বা অঞ্চলে অবস্থান করছেন;

গ্রাহকের পূর্ববর্তী আচরণের সাথে অস্বাভাবিক, অযৌক্তিক বা অসঙ্গতিপূর্ণ লেনদেনের ধরন;

লেনদেনের পরিমাণ বা ঘনত্ব স্বাভাবিক বা প্রত্যাশিত স্তরের তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে বেশি;

অন্য কিছু কারণও অর্থপাচার বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি বাড়াতে পারে।

বর্ধিত যথাযথ পর্যালোচনার প্রক্রিয়ায়, GamsGo নিম্নলিখিত পদক্ষেপ নিতে পারে:

গ্রাহককে অতিরিক্ত পরিচয় বা পটভূমি তথ্য প্রদান করতে অনুরোধ করুন

তহবিলের উৎস বা লেনদেনের উদ্দেশ্যের একটি যুক্তিসঙ্গত ব্যাখ্যা প্রয়োজন;

সংশ্লিষ্ট অ্যাকাউন্ট বা লেনদেন আরও ঘন ঘন পর্যবেক্ষণ ও পর্যালোচনা করা হবে।

(c) ধারাবাহিক যাচাইকরণ ও গতিশীল মূল্যায়ন

গ্রাহক যাচাইকরণ এককালীন ঘটনা নয়। GamsGo ব্যবসায়িক সম্পর্ক চলাকালীন ক্লায়েন্টদের ঝুঁকি প্রোফাইল নিয়মিত পর্যবেক্ষণ ও গতিশীলভাবে মূল্যায়ন করবে এবং প্রয়োজনে ক্লায়েন্টের ঝুঁকির স্তর ও সংশ্লিষ্ট যাচাইকরণ পদক্ষেপ সমন্বয় করবে।

GamsGo ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফলের ভিত্তিতে যেকোনো পর্যায়ে ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে অতিরিক্ত তথ্য বা সমর্থনকারী ডকুমেন্ট চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করে। কমপ্লায়েন্সের শর্ত পূরণ না হলে সংশ্লিষ্ট লেনদেন বা পরিষেবায় সীমাবদ্ধতা, স্থগিতকরণ বা প্রত্যাখ্যান হতে পারে।

নীতিমালা আপডেট

আমরা নিয়মিতভাবে আমাদের অর্থপাচার বিরোধী নীতি পর্যালোচনা ও আপডেট করব, এবং আপডেটকৃত সংস্করণটি GamsGo ওয়েবসাইটে প্রকাশ করা হবে। গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন হলে, আমরা ইন-অ্যাপ বার্তা বা ইমেইলের মাধ্যমে ব্যবহারকারীদের জানাবো।

GamsGo প্রতারণা ও অর্থপাচারের সব ধরনের বিরুদ্ধে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। GamsGo অর্থপাচার বা প্রতারণার সাথে সম্পর্কিত কার্যকলাপ প্রতিরোধ, তদন্ত ও নথিভুক্ত করতে কঠোর কমপ্লায়েন্স মান ও প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা গ্রহণ করে।

GamsGo আইন অনুযায়ী যতটা সম্ভব, প্ল্যাটফর্মে অর্থ পাচার বা প্রতারণার সাথে জড়িতদের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নেবে এবং প্রয়োজনীয় ব্যক্তিগত, লেনদেন ও শনাক্তযোগ্য তথ্য সংশ্লিষ্ট আইন কর্তৃপক্ষকে প্রদান করবে, যাতে প্ল্যাটফর্মের নিয়ম মেনে চলা নিশ্চিত হয়। আমরা আন্তর্জাতিক অর্থ পাচার বিরোধী সংস্থা (FATF), ইন্টারনেট ক্রাইম অভিযোগ কেন্দ্র (IFCC), আঞ্চলিক আর্থিক নিয়ন্ত্রক সংস্থা এবং পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের সাথে সহযোগিতা করব এবং প্ল্যাটফর্মের অধিকার ও নিরাপত্তা রক্ষায় প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ নেব।