Política ALD de GamsGo

GamsGo prohíbe firmemente y previene activamente cualquier forma de lavado de dinero, así como cualquier actividad que pueda contribuir al lavado de dinero o a financiar el terrorismo y actividades relacionadas. GamsGo exige a su gerencia, empleados y afiliados que cumplan estrictamente con la política contra el lavado de dinero, garantizando así que los servicios de la compañía no se utilicen con fines ilegales.

GamsGo opera en áreas donde existen estrictas regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Estamos comprometidos a cooperar con los departamentos de gestión financiera locales. GamsGo cumple con los estándares internacionales relevantes y la legislación local y los requisitos de jurisdicción, fortalece y ajusta nuestro mecanismo de monitoreo interno y toma medidas enérgicas contra las actividades ilegales relevantes.

La formulación e implementación de esta política se basan, pero no se limitan a, las siguientes regulaciones y directrices internacionales y regionales:

1. Las Recomendaciones del GAFI sobre Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (ALD/CFT), emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), reconocidas globalmente como el estándar internacional en materia de ALD/CFT.

2. La Ley de Secreto Bancario (BSA) y sus regulaciones complementarias, incluida la Sección III de la Ley Patriota de los Estados Unidos, que se aplican a las transacciones dentro de los Estados Unidos y a las que involucran al sistema financiero estadounidense.

3. La Sexta Directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales (6AMLD), que establece una definición unificada de los delitos de blanqueo de capitales, marcos de responsabilidad corporativa y mecanismos para la cooperación transfronteriza.

4. La Ordenanza contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AMLO) de Hong Kong, una pieza clave de la legislación contra el lavado de dinero en el marco regulatorio de la Región Administrativa Especial de Hong Kong.

5. La Ley de Corea del Sur sobre la presentación de informes y el uso de información sobre transacciones financieras específicas, que establece requisitos reglamentarios específicos para las transacciones financieras, los activos virtuales y la verificación de la identidad del usuario.

GamsGo también monitorea continuamente las últimas pautas regulatorias y anuncios emitidos por las autoridades financieras en varios países para garantizar que sus medidas de cumplimiento permanezcan alineadas con las mejores prácticas de la industria.

1. Brindamos capacitación periódica sobre cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) a todos los empleados involucrados en el manejo de fondos y datos de los usuarios, y hemos establecido un equipo de cumplimiento dedicado responsable de revisar las actividades de alto riesgo.

2. Determinamos el nivel de riesgo de cada usuario con base en estrategias especializadas de control de riesgos, lo que sirve como base para evaluar si sus transacciones son anormales.

3. Establecemos y ajustamos continuamente los límites diarios de transacciones y retiros en función de los requisitos de seguridad y el comportamiento real de las transacciones.

4. Realizamos revisiones estrictas de las transacciones originadas en países o regiones catalogados como de alto riesgo por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) e implementamos medidas de control de riesgos correspondientes para garantizar el funcionamiento conforme de la plataforma.

5. Si su cuenta presenta actividades sospechosas frecuentes, realizaremos una evaluación para determinar si las transacciones relacionadas son sospechosas.

6. Si confirmamos que una transacción es sospechosa tras la evaluación, podremos tomar medidas como suspenderla o rechazarla. De ser necesario, cancelaremos la transacción e informaremos de la actividad sospechosa a las autoridades de inteligencia financiera pertinentes, y es posible que no reciba ninguna notificación.

7. Si creemos que una transacción implica actividad delictiva o lavado de dinero, nos reservamos el derecho de rechazar la transacción en cualquier etapa.

Cuando exista sospecha de que un cliente o un tercero pueda estar involucrado en una actividad delictiva, evaluaremos si existe riesgo de blanqueo de capitales. A continuación, se presentan algunos ejemplos de actividades sospechosas que deben reportarse:

1. El cliente proporciona información incompleta, falsa o sospechosa, o se niega a proporcionar información completa.

2. Transacciones pequeñas frecuentes o transacciones inusualmente grandes.

3. El pago de la transacción proviene de un país considerado de alto riesgo de lavado de dinero.

4.Recibir pagos de países ajenos a la transacción o que no tengan lógica.

5.Solicitar un reembolso después de múltiples pagos, especialmente cuando se solicita que los fondos se transfieran a un tercero.

6.Registrar o utilizar varias cuentas.

7.Un aumento repentino en la actividad de los clientes.

8. Utilizar métodos de pago no tradicionales (como tarjetas prepago, plataformas de pago anónimas, etc.).

9.Solicitudes frecuentes de reembolso.

1. Obtener y verificar la información del cliente: GamsGo tiene el derecho de solicitar información completa y precisa del cliente, incluidos detalles de identidad, dirección y prueba financiera, como base para verificar la identidad del cliente.

2. Acceso a herramientas de cumplimiento: GamsGo tiene derecho a utilizar herramientas de monitoreo de cumplimiento, software o servicios contra el lavado de dinero para identificar y responder rápidamente a actividades sospechosas.

3. Informar sobre actividades sospechosas: GamsGo tiene el derecho de informar sobre transacciones sospechosas a las autoridades reguladoras pertinentes, de conformidad con las leyes y regulaciones locales contra el lavado de dinero.

1. Monitoreo continuo de las transacciones: GamsGo está obligado a monitorear las actividades de transacciones de los clientes, especialmente aquellas con alta frecuencia, montos anormales o transacciones de regiones de alto riesgo, y a conservar los registros pertinentes.

2. Protección de datos y confidencialidad: GamsGo está obligado a proteger la seguridad de la información del cliente y de los datos de las transacciones, y a cumplir estrictamente con las leyes de protección de datos.

3. GamsGo conservará la información de identificación del cliente, los registros de transacciones y los documentos relacionados con la debida diligencia de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables. Salvo que la ley exija lo contrario, estos registros se conservarán durante al menos cinco (5) años después de la finalización de la relación comercial o la conclusión de la transacción, y se proporcionarán a las autoridades regulatorias o de cumplimiento de la ley si así lo solicitan legalmente.

4. Cooperación con las investigaciones regulatorias: GamsGo debe cooperar con las inspecciones o investigaciones de las autoridades regulatorias, incluido el suministro de los documentos requeridos, registros de transacciones y otra información relevante.

(a) Diligencia Debida Estándar del Cliente (CDD)

Para usuarios con un nivel de riesgo moderado, GamsGo aplicará medidas estándar de diligencia debida al cliente, incluyendo pero no limitado a:

Verifica la información básica de identidad del usuario

Realiza una evaluación preliminar de riesgo de la actividad de la cuenta y el comportamiento de transacciones del usuario.

Confirma si el propósito y la razón de la transacción son coherentes con la naturaleza de los servicios de la plataforma.

La debida diligencia estándar busca establecer una comprensión básica del cliente y servir como base para el monitoreo continuo de transacciones.

(b) Diligencia Debida Mejorada (EDD)

GamsGo realizará una debida diligencia reforzada cuando se identifique a un cliente o transacción relacionada como de alto riesgo. Las circunstancias que activan la debida diligencia reforzada incluyen, pero no se limitan a:

Los clientes se encuentran en países o regiones identificados como de alto riesgo por el Grupo de Acción Financiera (FATF);

Patrones de transacción que son anormales, irrazonables o inconsistentes con el historial del cliente;

El monto o la frecuencia de la transacción es significativamente mayor que los niveles normales o esperados;

Hay otros factores que pueden aumentar el riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo.

Durante el proceso de debida diligencia mejorada, GamsGo puede:

Solicite al cliente que proporcione información adicional de identidad o antecedentes

Se requiere una explicación razonable del origen de los fondos o del propósito de la transacción;

Supervisión y revisión más frecuente de las cuentas o transacciones relevantes.

(c) Diligencia debida continua y evaluación dinámica

La debida diligencia del cliente no es un evento único. GamsGo supervisará y evaluará continuamente el perfil de riesgo de sus clientes durante toda la relación comercial, y ajustará el nivel de riesgo y las medidas de diligencia correspondientes según sea necesario.

GamsGo se reserva el derecho de solicitar información adicional o documentos de respaldo a los clientes en cualquier etapa según los resultados de la evaluación de riesgos. El incumplimiento de los requisitos de cumplimiento puede resultar en restricciones, suspensión o rechazo de las transacciones o servicios relacionados.

Actualización de política

Revisaremos y actualizaremos periódicamente nuestra política contra el lavado de dinero, y la versión actualizada se publicará en el sitio web de GamsGo. Si hay cambios importantes, notificaremos a los usuarios por mensajes en la app o por correo electrónico.

GamsGo está comprometido a combatir todo tipo de fraude y lavado de dinero. GamsGo aplica estrictos estándares de cumplimiento y medidas preventivas para prevenir, investigar y documentar actividades relacionadas con el lavado de dinero o fraude.

GamsGo, en la medida permitida por la ley, responsabilizará a quienes estén involucrados en lavado de dinero o fraude en la plataforma y proporcionará la información personal, de transacciones y de identificación necesaria a las autoridades legales correspondientes para garantizar el cumplimiento de la plataforma. Cooperaremos con organizaciones internacionales contra el lavado de dinero (FATF), el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IFCC), organismos reguladores financieros regionales y proveedores de servicios de pago, tomando las acciones necesarias para proteger los derechos y la seguridad de la plataforma.