GamsGo AML नीति

GamsGo किसी भी प्रकार की मनी लॉन्ड्रिंग और ऐसी गतिविधियों को जो मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद को फंड करने में मदद कर सकती हैं, सख्ती से प्रतिबंधित करता है और सक्रिय रूप से रोकता है। GamsGo अपने प्रबंधन, कर्मचारियों और सहयोगियों से एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीति का कड़ाई से पालन करने की अपेक्षा करता है, ताकि कंपनी की सेवाओं का अवैध उद्देश्यों के लिए उपयोग न हो।

GamsGo उन क्षेत्रों में संचालित होता है जहाँ सख्त मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (AML) नियम हैं। हम स्थानीय वित्तीय प्रबंधन विभागों के साथ सहयोग करने के लिए प्रतिबद्ध हैं। GamsGo अंतरराष्ट्रीय मानकों और स्थानीय कानून व क्षेत्राधिकार की आवश्यकताओं का पालन करता है, अपनी आंतरिक निगरानी प्रणाली को मजबूत और समायोजित करता है, और संबंधित अवैध गतिविधियों पर कार्रवाई करता है।

इस नीति का निर्माण और कार्यान्वयन निम्नलिखित अंतरराष्ट्रीय और क्षेत्रीय नियमों और दिशानिर्देशों पर आधारित है, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं है:

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा जारी मनी लॉन्ड्रिंग र आतंकवाद वित्तपोषण का मुकाबला (AML/CFT) पर FATF सिफारिशें, जिन्हें वैश्विक स्तर पर AML/CFT के लिए अंतरराष्ट्रीय मानक के रूप में मान्यता प्राप्त है।

2. बैंक गोपनीयता अधिनियम (BSA) और इसके पूरक नियम, जिनमें USA PATRIOT Act की धारा III भी शामिल है, जो संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर और अमेरिकी वित्तीय प्रणाली से जुड़े लेनदेन पर लागू होते हैं।

3. यूरोपीय संघ का छठा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश (6AMLD), जो मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों की एकीकृत परिभाषा, कॉर्पोरेट दायित्व ढांचे और सीमा-पार सहयोग के तंत्र स्थापित करता है।

4.हांगकांग का एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग ऑर्डिनेंस (AMLO), जो हांगकांग विशेष प्रशासनिक क्षेत्र के विनियामक ढांचे के तहत एक प्रमुख AML कानून है।

5.दक्षिण कोरिया का विशिष्ट वित्तीय लेनदेन सूचना की रिपोर्टिंग और उपयोग अधिनियम, जो वित्तीय लेनदेन, वर्चुअल संपत्तियों और उपयोगकर्ता पहचान सत्यापन के लिए विशिष्ट नियामक आवश्यकताएँ निर्धारित करता है।

GamsGo विभिन्न देशों के वित्तीय प्राधिकरणों द्वारा जारी नवीनतम नियामक दिशानिर्देशों और घोषणाओं की लगातार निगरानी करता है ताकि उसके अनुपालन उपाय उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं के अनुरूप बने रहें।

हम उपयोगकर्ता फंड और डेटा को संभालने वाले सभी कर्मचारियों को नियमित रूप से मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (AML) अनुपालन प्रशिक्षण प्रदान करते हैं, और उच्च जोखिम वाली गतिविधियों की समीक्षा के लिए एक समर्पित अनुपालन टीम बनाई है।

हम प्रत्येक उपयोगकर्ता के जोखिम स्तर का निर्धारण विशेष जोखिम नियंत्रण रणनीतियों के आधार पर करते हैं, जो यह आकलन करने का आधार है कि उनके लेनदेन असामान्य हैं या नहीं।

हम सुरक्षा आवश्यकताओं और वास्तविक लेनदेन व्यवहार के आधार पर प्रतिदिन के लेनदेन और निकासी सीमाएँ लगातार निर्धारित और समायोजित करते हैं।

4. हम उन देशों या क्षेत्रों से होने वाले लेनदेन की सख्त समीक्षा करते हैं जिन्हें फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा उच्च जोखिम वाला सूचीबद्ध किया गया है और प्लेटफ़ॉर्म के अनुपालन संचालन को सुनिश्चित करने के लिए संबंधित जोखिम नियंत्रण उपाय लागू करते हैं।

5.यदि आपके खाते में बार-बार संदिग्ध गतिविधियाँ पाई जाती हैं, तो हम यह निर्धारित करने के लिए मूल्यांकन करेंगे कि संबंधित लेन-देन संदिग्ध हैं या नहीं।

6.यदि मूल्यांकन के बाद हम किसी लेन-देन को संदिग्ध मानते हैं, तो हम लेन-देन को निलंबित या अस्वीकार करने जैसे कदम उठा सकते हैं। आवश्यकता होने पर, हम लेन-देन रद्द कर सकते हैं और संदिग्ध गतिविधि की सूचना संबंधित वित्तीय खुफिया प्राधिकरण को दे सकते हैं, और आपको सूचना नहीं मिल सकती है।

7.यदि हमें लगता है कि कोई लेन-देन आपराधिक गतिविधि या मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़ा है, तो हम किसी भी चरण में लेन-देन को अस्वीकार करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।

जब संदेह होता है कि कोई ग्राहक या तीसरा पक्ष आपराधिक गतिविधि में शामिल हो सकता है, तो हम यह मूल्यांकन करेंगे कि मनी लॉन्ड्रिंग का जोखिम है या नहीं। नीचे कुछ संदिग्ध गतिविधियों के उदाहरण दिए गए हैं जिन्हें रिपोर्ट किया जाना चाहिए:

ग्राहक अधूरी, झूठी या संदिग्ध जानकारी देता है, या पूरी जानकारी देने से इनकार करता है।

2. बार-बार छोटे लेनदेन या असामान्य रूप से बड़े लेनदेन।

3. यह लेन-देन भुगतान ऐसे देश से आता है जिसे उच्च मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम वाला माना जाता है।

4. ऐसे देशों से भुगतान प्राप्त करना जो लेनदेन से संबंधित नहीं हैं या जिनका कोई तर्क नहीं है।

5.एकाधिक भुगतान के बाद रिफंड का अनुरोध करना, खासकर जब धनराशि किसी तीसरे पक्ष को ट्रांसफर करने के लिए कहा जाए।

6. एक से अधिक खाते रजिस्टर करना या उपयोग करना।

7. ग्राहक गतिविधि में अचानक वृद्धि।

8. गैर-पारंपरिक भुगतान विधियों का उपयोग करना (जैसे प्रीपेड कार्ड, गुमनाम भुगतान प्लेटफ़ॉर्म आदि)।

9. बार-बार रिफंड अनुरोध।

1. ग्राहक की जानकारी प्राप्त करें और सत्यापित करें: GamsGo को ग्राहक की पहचान सत्यापित करने के लिए पूर्ण और सटीक जानकारी मांगने का अधिकार है, जिसमें पहचान विवरण, पता और वित्तीय प्रमाण शामिल हैं।

2. अनुपालन टूल्स का उपयोग: GamsGo को संदेहास्पद गतिविधियों की तुरंत पहचान और प्रतिक्रिया के लिए अनुपालन मॉनिटरिंग टूल्स, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सॉफ़्टवेयर या सेवाओं का उपयोग करने का अधिकार है।

3.संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करें: GamsGo को स्थानीय मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानूनों और नियमों का पालन करते हुए, संदिग्ध लेनदेन को संबंधित नियामक प्राधिकरणों को रिपोर्ट करने का अधिकार है।

1. लेन-देन की निरंतर निगरानी: GamsGo को ग्राहक लेन-देन गतिविधियों की निगरानी करने का दायित्व है, विशेष रूप से उच्च आवृत्ति, असामान्य राशि या उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों से होने वाले लेन-देन, और संबंधित रिकॉर्ड को सुरक्षित रखना है।

2. डेटा सुरक्षा और गोपनीयता: GamsGo ग्राहक जानकारी और लेन-देन डेटा की सुरक्षा के लिए बाध्य है, और डेटा सुरक्षा कानूनों का सख्ती से पालन करता है।

3. GamsGo लागू कानूनों और नियमों के अनुसार ग्राहक पहचान जानकारी, लेन-देन रिकॉर्ड और संबंधित ड्यू डिलिजेंस दस्तावेज़ों को सुरक्षित रखेगा। जब तक कानून द्वारा अन्यथा आवश्यक न हो, ये रिकॉर्ड व्यापार संबंध समाप्त होने या लेन-देन पूरा होने के बाद कम से कम पाँच (5) वर्षों तक सुरक्षित रखे जाएंगे, और वैध अनुरोध पर नियामक या कानून प्रवर्तन एजेंसियों को प्रदान किए जाएंगे।

4.नियामक जांच के साथ सहयोग: GamsGo को नियामक अधिकारियों की जांच या निरीक्षण में सहयोग करना होगा, जिसमें आवश्यक दस्तावेज़, लेन-देन रिकॉर्ड और अन्य संबंधित जानकारी प्रदान करना शामिल है।

(a) स्टैंडर्ड कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (CDD)

मध्यम जोखिम स्तर वाले उपयोगकर्ताओं के लिए, GamsGo मानक ग्राहक जांच उपाय करेगा, जिसमें शामिल है लेकिन सीमित नहीं है:

यूज़र की मूल पहचान जानकारी सत्यापित करें;

उपयोगकर्ता के खाते की गतिविधि और लेन-देन व्यवहार का प्रारंभिक जोखिम आकलन करें;

लेन-देन का उद्देश्य और तर्क प्लेटफ़ॉर्म की सेवाओं की प्रकृति के अनुरूप हैं या नहीं, इसकी पुष्टि करें।

मानक ड्यू डिलिजेंस का उद्देश्य ग्राहक की बुनियादी समझ स्थापित करना और चल रही लेनदेन निगरानी के लिए आधार बनाना है।

(b) उन्नत ड्यू डिलिजेंस (EDD)

जब किसी ग्राहक या संबंधित लेन-देन को उच्च जोखिम वाला पहचाना जाता है, तो GamsGo विस्तृत जांच करेगा। विस्तृत जांच शुरू करने के हालातों में शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

ग्राहक उन देशों या क्षेत्रों में स्थित हैं जिन्हें वित्तीय कार्रवाई कार्यबल (FATF) द्वारा उच्च जोखिम वाला माना गया है;

ऐसी लेन-देन की प्रवृत्तियाँ जो असामान्य, अनुचित या ग्राहक के ऐतिहासिक व्यवहार से मेल नहीं खाती हों;

लेन-देन की राशि या आवृत्ति सामान्य या अपेक्षित स्तरों से काफी अधिक है;

मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी फंडिंग के जोखिम को बढ़ाने वाले अन्य कारक भी हो सकते हैं।

एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस प्रक्रिया के दौरान, GamsGo निम्नलिखित कर सकता है:

कृपया ग्राहक से अतिरिक्त पहचान या पृष्ठभूमि जानकारी प्रदान करने का अनुरोध करें।

लेन-देन के स्रोत या उद्देश्य के लिए उचित स्पष्टीकरण आवश्यक है;

संबंधित खातों या लेन-देन की अधिक बार निगरानी और समीक्षा।

(c) निरंतर उचित परिश्रम और गतिशील मूल्यांकन

ग्राहक ड्यू डिलिजेंस एक बार की प्रक्रिया नहीं है। GamsGo अपने क्लाइंट्स की जोखिम प्रोफ़ाइल को पूरे व्यावसायिक संबंध के दौरान लगातार मॉनिटर और डायनामिक रूप से आकलन करेगा, और आवश्यकतानुसार क्लाइंट के जोखिम स्तर और संबंधित ड्यू डिलिजेंस उपायों को समायोजित करेगा।

GamsGo जोखिम मूल्यांकन के आधार पर किसी भी चरण में ग्राहकों से अतिरिक्त जानकारी या सहायक दस्तावेज़ मांगने का अधिकार सुरक्षित रखता है। अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा न करने पर संबंधित लेन-देन या सेवाओं पर प्रतिबंध, निलंबन या अस्वीकृति हो सकती है।

नीति अपडेट

हम अपनी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीति की नियमित समीक्षा और अपडेट करेंगे, और अपडेटेड संस्करण GamsGo वेबसाइट पर प्रकाशित किया जाएगा। यदि कोई महत्वपूर्ण बदलाव होते हैं, तो हम उपयोगकर्ताओं को इन-ऐप संदेश या ईमेल के माध्यम से सूचित करेंगे।

GamsGo सभी प्रकार की धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने के लिए प्रतिबद्ध है। GamsGo मनी लॉन्ड्रिंग या धोखाधड़ी से संबंधित गतिविधियों को रोकने, जांचने और दस्तावेज़ करने के लिए सख्त अनुपालन मानक और रोकथाम उपाय लागू करता है।

GamsGo कानून द्वारा अनुमति दिए गए सीमा तक, प्लेटफ़ॉर्म पर मनी लॉन्ड्रिंग या धोखाधड़ी में शामिल लोगों को उत्तरदायी ठहराएगा और प्लेटफ़ॉर्म की अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक व्यक्तिगत, लेन-देन और पहचान योग्य जानकारी संबंधित कानूनी अधिकारियों को प्रदान करेगा। हम अंतरराष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग संगठन (FATF), इंटरनेट अपराध शिकायत केंद्र (IFCC), क्षेत्रीय वित्तीय नियामक निकायों और भुगतान सेवा प्रदाताओं के साथ सहयोग करेंगे और प्लेटफ़ॉर्म के अधिकार और सुरक्षा की रक्षा के लिए आवश्यक कार्रवाई करेंगे।