Politique AML de GamsGo

GamsGo interdit et prévient activement toute forme de blanchiment d'argent, ainsi que toute activité susceptible de contribuer au blanchiment d'argent ou de financer le terrorisme et les activités connexes. GamsGo exige de sa direction, de ses employés et de ses filiales qu'ils respectent scrupuleusement sa politique de lutte contre le blanchiment d'argent, garantissant ainsi que ses services ne soient pas utilisés à des fins illégales.

GamsGo opère dans des zones où il existe des réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Nous nous engageons à coopérer avec les services locaux de gestion financière. GamsGo se conforme aux normes internationales pertinentes, à la législation locale et aux exigences juridictionnelles, renforce et ajuste notre mécanisme de surveillance interne et réprime les activités illégales pertinentes.

La formulation et la mise en œuvre de cette politique sont basées, sans toutefois s’y limiter, sur les réglementations et directives internationales et régionales suivantes :

1. Les Recommandations du GAFI sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT), émises par le Groupe d’action financière (GAFI), sont reconnues mondialement comme la norme internationale en matière de LAB/CFT.

2. La loi sur le secret bancaire (BSA) et ses réglementations complémentaires, y compris la section III de l'USA PATRIOT Act, qui s'appliquent aux transactions au sein des États-Unis et à celles impliquant le système financier américain.

3. La sixième directive de l'Union européenne sur la lutte contre le blanchiment d'argent (6AMLD), qui établit une définition unifiée des infractions de blanchiment d'argent, des cadres de responsabilité des entreprises et des mécanismes de coopération transfrontalière.

4. L'ordonnance de Hong Kong sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO), un élément clé de la législation AML dans le cadre réglementaire de la région administrative spéciale de Hong Kong.

5. La loi sud-coréenne sur la déclaration et l'utilisation d'informations spécifiques sur les transactions financières, qui définit des exigences réglementaires spécifiques pour les transactions financières, les actifs virtuels et la vérification de l'identité des utilisateurs.

GamsGo surveille également en permanence les dernières directives réglementaires et annonces émises par les autorités financières de divers pays afin de garantir que ses mesures de conformité restent alignées sur les meilleures pratiques du secteur.

1. Nous proposons régulièrement une formation sur la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) à tous les employés impliqués dans la gestion des fonds et des données des utilisateurs, et avons mis en place une équipe de conformité dédiée chargée d'examiner les activités à haut risque.

2. Nous déterminons le niveau de risque de chaque utilisateur sur la base de stratégies de contrôle des risques spécialisées, qui servent de base pour évaluer si leurs transactions sont anormales.

3. Nous établissons et ajustons en permanence les limites quotidiennes de transaction et de retrait en fonction des exigences de sécurité et du comportement réel des transactions.

4. Nous effectuons des examens stricts des transactions provenant de pays ou de régions répertoriés comme à haut risque par le Groupe d'action financière (GAFI) et mettons en œuvre des mesures de contrôle des risques correspondantes pour garantir le fonctionnement conforme de la plateforme.

5. Si votre compte présente des activités suspectes fréquentes, nous procéderons à une évaluation pour déterminer si les transactions associées sont suspectes.

6. Si, après analyse, nous confirmons qu'une transaction est suspecte, nous pouvons prendre des mesures telles que la suspendre ou la rejeter. Si nécessaire, nous annulerons la transaction et signalerons l'activité suspecte aux autorités de renseignement financier compétentes. Vous pourriez ne pas recevoir de notification.

7. Si nous pensons qu’une transaction implique une activité criminelle ou un blanchiment d’argent, nous nous réservons le droit de refuser la transaction à tout moment.

En cas de suspicion d'implication d'un client ou d'un tiers dans une activité criminelle, nous évaluons le risque de blanchiment d'argent. Voici quelques exemples d'activités suspectes à signaler :

1. Le client fournit des informations incomplètes, fausses ou suspectes, ou refuse de fournir des informations complètes.

2. Petites transactions fréquentes ou transactions inhabituellement importantes.

3. Le paiement de la transaction provient d’un pays considéré comme présentant un risque élevé de blanchiment d’argent.

4. Recevoir des paiements provenant de pays sans rapport avec la transaction ou qui sont illogiques.

5. Demander un remboursement après plusieurs paiements, notamment lorsque vous demandez que les fonds soient transférés à un tiers.

6. Enregistrement ou utilisation de plusieurs comptes.

7. Une augmentation soudaine de l’activité des clients.

8. Utiliser des méthodes de paiement non traditionnelles (telles que les cartes prépayées, les plateformes de paiement anonymes, etc.).

9. Demandes de remboursement fréquentes.

1. Obtenir et vérifier les informations client : GamsGo a le droit de demander des informations client complètes et exactes, y compris les détails d'identité, l'adresse et la preuve financière, comme base pour vérifier l'identité du client.

2. Accéder aux outils de conformité : GamsGo a le droit d'utiliser des outils de surveillance de la conformité, des logiciels ou des services de lutte contre le blanchiment d'argent pour identifier et répondre rapidement aux activités suspectes.

3. Signaler les activités suspectes : GamsGo a le droit de signaler les transactions suspectes aux autorités réglementaires compétentes, conformément aux lois et réglementations locales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

1. Surveillance continue des transactions : GamsGo est tenu de surveiller les activités de transaction des clients, en particulier celles à fréquence élevée, aux montants anormaux ou aux transactions provenant de régions à haut risque, et de conserver les enregistrements pertinents.

2. Protection des données et confidentialité : GamsGo est tenu de protéger la sécurité des informations clients et des données de transaction, et de se conformer strictement aux lois sur la protection des données.

3. GamsGo conserve les informations d'identification des clients, les enregistrements de transactions et les documents de vérification associés conformément aux lois et réglementations applicables. Sauf obligation légale contraire, ces documents seront conservés pendant au moins cinq (5) ans après la fin de la relation commerciale ou la réalisation de la transaction, et seront fournis aux autorités réglementaires ou judiciaires sur demande légale.

4. Coopération avec les enquêtes réglementaires : GamsGo doit coopérer avec les inspections ou enquêtes des autorités réglementaires, notamment en fournissant les documents requis, les enregistrements de transactions et d'autres informations pertinentes.

(a) Diligence raisonnable standard du client (CDD)

Pour les utilisateurs présentant un niveau de risque modéré, GamsGo appliquera des mesures standard de vérification client, y compris mais sans s'y limiter :

Vérifiez les informations d'identité de base de l'utilisateur

Effectuez une évaluation préliminaire des risques de l'activité du compte et du comportement de transaction de l'utilisateur.

Confirmez que le but et la justification de la transaction sont cohérents avec la nature des services de la plateforme.

La vérification standard vise à établir une compréhension de base du client et sert de base au suivi continu des transactions.

(b) Diligence Raisonnée Renforcée (EDD)

GamsGo effectuera une vérification renforcée lorsqu’un client ou une transaction associée est considérée comme à haut risque. Les situations déclenchant une vérification renforcée incluent, sans s’y limiter :

Les clients se trouvent dans des pays ou régions identifiés comme à haut risque par le Groupe d'action financière (GAFI);

Des schémas de transaction anormaux, déraisonnables ou incohérents avec le comportement historique du client ;

Le montant ou la fréquence de la transaction est nettement supérieur à la normale ou à ce qui est attendu.

D'autres facteurs peuvent augmenter le risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

Lors du processus de diligence raisonnable renforcée, GamsGo peut :

Demandez au client de fournir des informations d'identité ou de contexte supplémentaires

Une explication raisonnable de la provenance des fonds ou de l'objectif de la transaction est requise.

Surveillance et examen plus fréquents des comptes ou transactions concernés.

(c) Diligence continue et évaluation dynamique

La vérification des clients n'est pas un événement ponctuel. GamsGo surveillera et évaluera en continu le profil de risque de ses clients tout au long de la relation commerciale, et ajustera le niveau de risque et les mesures de vérification si nécessaire.

GamsGo se réserve le droit de demander des informations supplémentaires ou des documents justificatifs aux clients à tout moment, selon les résultats de l'évaluation des risques. Le non-respect des exigences de conformité peut entraîner des restrictions, une suspension ou un refus des transactions ou services concernés.

Mise à jour de la politique

Nous réviserons et mettrons régulièrement à jour notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent. La version mise à jour sera publiée sur le site GamsGo. En cas de changements importants, nous informerons les utilisateurs par message intégré à l'application ou par e-mail.

GamsGo s'engage à lutter contre toutes les formes de fraude et de blanchiment d'argent. GamsGo applique des normes de conformité strictes et des mesures préventives pour prévenir, enquêter et documenter les activités liées au blanchiment d'argent ou à la fraude.

GamsGo tiendra, dans la limite permise par la loi, responsables les personnes impliquées dans le blanchiment d'argent ou la fraude sur la plateforme et fournira les informations personnelles, transactionnelles et identifiables nécessaires aux autorités légales compétentes afin d'assurer la conformité de la plateforme. Nous coopérerons avec les organisations internationales de lutte contre le blanchiment d'argent (FATF), l'Internet Crime Complaint Center (IFCC), les autorités régionales de régulation financière et les prestataires de services de paiement, en prenant les mesures nécessaires pour protéger les droits et la sécurité de la plateforme.