GamsGo AML 정책

GamsGo는 모든 형태의 자금 세탁을 엄격히 금지하고 적극적으로 방지하며, 자금 세탁이나 테러 자금 조달 및 관련 활동을 지원할 수 있는 행위도 금지합니다. GamsGo는 경영진, 임직원 및 관계사가 자금 세탁 방지 정책을 엄격히 준수하여 회사 서비스가 불법적인 목적으로 사용되지 않도록 할 것을 요구합니다.

GamsGo는 엄격한 자금세탁방지(AML) 규정이 있는 지역에서 운영됩니다. 우리는 현지 재무 관리 부서와 협력하기 위해 최선을 다하고 있습니다. GamsGo는 관련 국제 표준과 현지 법률 및 관할권 요구 사항을 준수하고 내부 모니터링 메커니즘을 강화 및 조정하며 관련 불법 활동을 단속합니다.

본 정책의 수립 및 이행은 다음의 국제 및 지역 규정과 지침을 기반으로 하지만 이에 국한되지 않습니다.

1. 금융활동기구(FATF)가 발표한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT)에 관한 FATF 권고안은 AML/CFT에 관한 국제 표준으로 전 세계적으로 인정받고 있습니다.

2. 미국 내 거래와 미국 금융 시스템과 관련된 거래에 적용되는 은행 비밀법(BSA) 및 이를 보완하는 규정(미국 애국자법 제3조 포함)

3. 자금세탁 범죄에 대한 통일된 정의, 기업의 책임 프레임워크, 국경 간 협력 메커니즘을 확립한 유럽연합의 제6차 자금세탁 방지 지침(6AMLD).

4. 홍콩 특별행정구의 규제 프레임워크 하의 AML 법률의 핵심인 홍콩의 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 조례(AMLO).

5. 금융거래, 가상자산, 이용자 신원확인 등에 대한 구체적인 규제 요건을 정하고 있는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」.

GamsGo는 또한 다양한 국가의 금융 당국이 발표한 최신 규제 지침과 공고를 지속적으로 모니터링하여 자사의 규정 준수 조치가 업계 모범 사례에 부합하도록 보장합니다.

1. 당사는 사용자 자금 및 데이터 처리에 관여하는 모든 직원에게 정기적으로 자금세탁방지(AML) 준수 교육을 제공하고 있으며, 고위험 활동을 검토하는 전담 준수팀을 구성했습니다.

2. 우리는 전문적인 위험 관리 전략을 기반으로 각 사용자의 위험 수준을 결정하며, 이는 거래가 비정상적인지 여부를 평가하는 기준이 됩니다.

3. 당사는 보안 요구 사항과 실제 거래 행위에 따라 일일 거래 및 출금 한도를 지속적으로 설정하고 조정합니다.

4. 우리는 금융활동기구(FATF)에서 고위험으로 지정한 국가 또는 지역에서 발생한 거래에 대해 엄격한 검토를 실시하고, 해당 위험 관리 조치를 시행하여 플랫폼의 규정 준수 운영을 보장합니다.

5. 귀하의 계좌에서 의심스러운 활동이 자주 나타나는 경우, 관련 거래가 의심스러운지 여부를 판단하기 위해 평가를 실시합니다.

6. 평가 후 의심 거래로 확인될 경우, 당사는 해당 거래를 중단하거나 거부하는 등의 조치를 취할 수 있습니다. 필요한 경우, 당사는 해당 거래를 취소하고 관련 금융정보기관에 의심 거래 내역을 보고하며, 귀하께는 통지가 제공되지 않을 수 있습니다.

7. 당사는 거래가 범죄 행위나 자금 세탁과 관련이 있다고 판단될 경우 언제든지 해당 거래를 거부할 권리가 있습니다.

고객 또는 제3자가 범죄 행위에 연루되었을 가능성이 의심되는 경우, 자금세탁 위험 여부를 평가합니다. 신고해야 할 의심스러운 활동의 몇 가지 예는 다음과 같습니다.

1. 고객이 불완전하거나 허위 또는 의심스러운 정보를 제공하거나 완전한 정보 제공을 거부하는 경우

2. 빈번한 소액 거래 또는 비정상적으로 큰 거래.

3. 거래 결제가 자금세탁 위험이 높은 것으로 간주되는 국가에서 이루어집니다.

4. 거래와 관련이 없거나 비논리적인 국가로부터 지불을 받는 경우.

5. 여러 차례 결제한 후 환불을 요청하는 경우, 특히 제3자에게 자금을 이체해 달라고 요청하는 경우.

6. 여러 계정을 등록하거나 사용하는 경우.

7. 고객 활동이 갑자기 늘어났습니다.

8. 비전통적인 결제 방식(선불 카드, 익명 결제 플랫폼 등)을 사용합니다.

9. 환불 요청이 잦음.

1. 고객 정보 수집 및 확인: GamsGo는 고객의 신원을 확인하기 위한 근거로 신원 세부 정보, 주소, 재정 증빙을 포함한 완전하고 정확한 고객 정보를 요청할 권리가 있습니다.

2. 규정 준수 도구 이용: GamsGo는 규정 준수 모니터링 도구, 자금 세탁 방지 소프트웨어 또는 서비스를 사용하여 의심스러운 활동을 신속하게 식별하고 대응할 권리가 있습니다.

3. 의심스러운 활동 신고: GamsGo는 현지 자금세탁 방지법 및 규정을 준수하여 의심스러운 거래를 관련 규제 당국에 신고할 권리가 있습니다.

1. 거래에 대한 지속적인 모니터링: GamsGo는 고객 거래 활동, 특히 빈도가 높거나, 비정상적인 금액이거나, 고위험 지역에서 발생하는 거래 활동을 모니터링하고 관련 기록을 보관할 의무가 있습니다.

2. 데이터 보호 및 기밀 유지: GamsGo는 고객 정보 및 거래 데이터의 보안을 보호하고 데이터 보호법을 엄격히 준수할 의무가 있습니다.

3. GamsGo는 관련 법률 및 규정에 따라 고객 식별 정보, 거래 기록, 그리고 관련 실사 문서를 보관합니다. 법률에서 별도로 요구하지 않는 한, 이러한 기록은 거래 관계 종료 또는 거래 완료 후 최소 5년간 보관되며, 합법적인 요청 시 규제 기관 또는 법 집행 기관에 제공됩니다.

4. 규제 조사에 대한 협조: GamsGo는 필요한 서류, 거래 내역 및 기타 관련 정보를 제공하는 것을 포함하여 규제 당국의 검사 또는 조사에 협조해야 합니다.

(a) 표준 고객 실사(CDD)

중간 위험 등급 사용자의 경우, GamsGo는 표준 고객 확인 절차를 적용합니다. (예: 다음 사항 포함, 단 이에 국한되지 않음)

사용자의 기본 신원 정보를 확인하세요

사용자의 계정 활동과 거래 행동에 대한 초기 위험 평가를 진행합니다.

거래 목적과 사유가 플랫폼 서비스 성격과 일치하는지 확인하세요.

표준 실사는 고객에 대한 기본적인 이해를 구축하고 지속적인 거래 모니터링의 기반이 됩니다.

(b) 강화된 고객 실사(EDD)

고위험 고객 또는 거래로 확인될 경우, GamsGo는 강화된 심사를 진행합니다. 강화 심사가 필요한 상황은 다음과 같으며 이에 국한되지 않습니다:

고객이 금융행동특별대책기구(FATF)가 고위험으로 지정한 국가 또는 지역에 있습니다.

고객의 과거 행동과 일치하지 않거나 비정상적이고 불합리한 거래 패턴;

거래 금액 또는 빈도가 평소나 예상 수준보다 크게 높습니다.

자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험을 높일 수 있는 다른 요인들도 있습니다.

강화된 심사 과정에서 GamsGo는 다음을 수행할 수 있습니다:

고객에게 추가 신원 또는 배경 정보를 요청하세요.

자금 출처 또는 거래 목적에 대한 합리적인 설명이 필요합니다.

관련 계정 또는 거래를 더 자주 모니터링하고 검토합니다.

(c) 지속적인 실사 및 동적 평가

고객 실사(CDD)는 한 번만 진행하는 절차가 아닙니다. GamsGo는 비즈니스 관계 전반에 걸쳐 고객의 위험 프로필을 지속적으로 모니터링하고 동적으로 평가하며, 필요에 따라 고객의 위험 등급과 해당 실사 조치를 조정합니다.

GamsGo는 위험 평가 결과에 따라 언제든지 추가 정보나 증빙 서류를 요청할 수 있습니다. 준수 요건을 충족하지 않으면 관련 거래 또는 서비스가 제한, 중단 또는 거부될 수 있습니다.

정책 업데이트

저희는 자금세탁방지 정책을 정기적으로 검토 및 업데이트하며, 최신 버전은 GamsGo 웹사이트에 게시됩니다. 중요한 변경 사항이 있을 경우 앱 메시지 또는 이메일로 안내드립니다.

GamsGo는 모든 형태의 사기 및 자금 세탁 방지에 힘쓰고 있습니다. GamsGo는 자금 세탁 또는 사기와 관련된 활동을 예방, 조사, 기록하기 위해 엄격한 준수 기준과 예방 조치를 시행합니다.

GamsGo는 법이 허용하는 범위 내에서 플랫폼 내 자금세탁 또는 사기에 연루된 자에 대해 책임을 묻고, 플랫폼의 준수를 위해 필요한 개인정보, 거래 정보, 식별 가능한 정보를 관련 법적 기관에 제공합니다. 국제 자금세탁방지기구(FATF), 인터넷 범죄 신고센터(IFCC), 지역 금융 규제 기관, 결제 서비스 제공업체와 협력하며, 플랫폼의 권리와 안전을 보호하기 위한 필요한 조치를 취합니다.