Política AML da GamsGo

A GamsGo proíbe firmemente e previne ativamente qualquer forma de lavagem de dinheiro, bem como atividades que possam contribuir para a lavagem de dinheiro ou financiar o terrorismo e atividades correlatas. A GamsGo exige que sua administração, funcionários e afiliados cumpram rigorosamente a política de combate à lavagem de dinheiro, garantindo que os serviços da empresa não sejam utilizados para fins ilegais.

A GamsGo opera em áreas onde existem regulamentações rígidas contra lavagem de dinheiro (AML). Estamos empenhados em cooperar com os departamentos locais de gestão financeira. GamsGo cumpre os padrões internacionais relevantes e a legislação local e os requisitos de jurisdição, fortalece e ajusta nosso mecanismo de monitoramento interno e reprime atividades ilegais relevantes.

A formulação e implementação desta política são baseadas, mas não se limitam, aos seguintes regulamentos e diretrizes internacionais e regionais:

1. As Recomendações do GAFI sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT), emitidas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), são reconhecidas globalmente como o padrão internacional para AML/CFT.

2. A Lei de Sigilo Bancário (BSA) e seus regulamentos complementares, incluindo a Seção III do USA PATRIOT Act, que se aplicam a transações dentro dos Estados Unidos e aquelas que envolvem o sistema financeiro dos EUA.

3. A Sexta Diretiva Antilavagem de Dinheiro da União Europeia (6AMLD), que estabelece uma definição unificada de crimes de lavagem de dinheiro, estruturas de responsabilidade corporativa e mecanismos para cooperação transfronteiriça.

4. A Portaria Antilavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (AMLO) de Hong Kong, uma peça fundamental da legislação AML sob a estrutura regulatória da Região Administrativa Especial de Hong Kong.

5. A Lei Sul-Coreana sobre Relatórios e Uso de Informações Especificadas sobre Transações Financeiras, que estabelece requisitos regulatórios específicos para transações financeiras, ativos virtuais e verificação de identidade do usuário.

A GamsGo também monitora continuamente as últimas diretrizes regulatórias e anúncios emitidos por autoridades financeiras em vários países para garantir que suas medidas de conformidade permaneçam alinhadas com as melhores práticas do setor.

1. Oferecemos treinamento regular de conformidade contra lavagem de dinheiro (AML) a todos os funcionários envolvidos no manuseio de fundos e dados de usuários, e estabelecemos uma equipe de conformidade dedicada, responsável por revisar atividades de alto risco.

2. Determinamos o nível de risco de cada usuário com base em estratégias especializadas de controle de risco, que servem como base para avaliar se suas transações são anormais.

3. Estabelecemos e ajustamos continuamente os limites diários de transações e retiradas com base nos requisitos de segurança e no comportamento real das transações.

4. Realizamos análises rigorosas de transações originárias de países ou regiões listados como de alto risco pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) e implementamos medidas de controle de risco correspondentes para garantir a operação compatível da plataforma.

5. Se sua conta apresentar atividades suspeitas frequentes, conduziremos uma avaliação para determinar se as transações relacionadas são suspeitas.

6. Se confirmarmos uma transação como suspeita após a avaliação, poderemos tomar medidas como suspendê-la ou rejeitá-la. Se necessário, cancelaremos a transação e reportaremos a atividade suspeita às autoridades de inteligência financeira relevantes, e você poderá não receber nenhuma notificação.

7. Se acreditarmos que uma transação envolve atividade criminosa ou lavagem de dinheiro, reservamo-nos o direito de recusar a transação em qualquer estágio.

Quando houver suspeita de que um cliente ou terceiro possa estar envolvido em atividades criminosas, avaliaremos se há risco de lavagem de dinheiro. Abaixo, alguns exemplos de atividades suspeitas que devem ser denunciadas:

1. O cliente fornece informações incompletas, falsas ou suspeitas, ou se recusa a fornecer informações completas.

2. Pequenas transações frequentes ou transações excepcionalmente grandes.

3. O pagamento da transação vem de um país considerado de alto risco de lavagem de dinheiro.

4. Receber pagamentos de países não relacionados à transação ou que sejam ilógicos.

5. Solicitar reembolso após vários pagamentos, especialmente quando solicitar que os fundos sejam transferidos para terceiros.

6. Registrar ou usar várias contas.

7. Um aumento repentino na atividade do cliente.

8. Utilizar métodos de pagamento não tradicionais (como cartões pré-pagos, plataformas de pagamento anônimas, etc.).

9. Solicitações frequentes de reembolso.

1. Obter e verificar informações do cliente: a GamsGo tem o direito de solicitar informações completas e precisas do cliente, incluindo detalhes de identidade, endereço e comprovante financeiro, como base para verificar a identidade do cliente.

2. Acessar ferramentas de conformidade: a GamsGo tem o direito de usar ferramentas de monitoramento de conformidade, software antilavagem de dinheiro ou serviços para identificar e responder prontamente a atividades suspeitas.

3. Denunciar atividades suspeitas: A GamsGo tem o direito de denunciar transações suspeitas às autoridades regulatórias relevantes, em conformidade com as leis e regulamentações locais contra lavagem de dinheiro.

1. Monitoramento contínuo de transações: a GamsGo é obrigada a monitorar as atividades de transações dos clientes, especialmente aquelas com alta frequência, valores anormais ou transações de regiões de alto risco, e a reter registros relevantes.

2. Proteção de dados e confidencialidade: a GamsGo é obrigada a proteger a segurança das informações do cliente e dos dados de transações, além de cumprir rigorosamente as leis de proteção de dados.

3. A GamsGo mantém as informações de identificação do cliente, registros de transações e documentos de diligência relacionados conforme as leis e regulamentos aplicáveis. Salvo exigência legal em contrário, esses registros serão mantidos por pelo menos cinco (5) anos após o término da relação comercial ou a conclusão da transação, e serão fornecidos às autoridades regulatórias ou policiais mediante solicitação legal.

4. Cooperação com investigações regulatórias: a GamsGo deve cooperar com as inspeções ou investigações das autoridades regulatórias, incluindo o fornecimento de documentos necessários, registros de transações e outras informações relevantes.

(a) Diligência Padrão do Cliente (CDD)

Para usuários com nível de risco moderado, a GamsGo tomará medidas padrão de diligência do cliente, incluindo, mas não se limitando a:

Verifique as informações básicas de identidade do usuário

Realize uma avaliação preliminar de risco da atividade da conta e do comportamento de transações do usuário.

Confirme se o propósito e a justificativa da transação estão de acordo com a natureza dos serviços da plataforma.

A diligência padrão busca estabelecer uma compreensão básica do cliente e serve de base para o monitoramento contínuo de transações.

(b) Diligência Devida Aprimorada (EDD)

A GamsGo realizará uma devida diligência aprimorada quando um cliente ou transação relacionada for identificada como de alto risco. As situações que exigem essa diligência incluem, mas não se limitam a:

Os clientes estão localizados em países ou regiões identificados como de alto risco pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF);

Padrões de transação anormais, irrazoáveis ou inconsistentes com o histórico do cliente;

O valor ou a frequência da transação está significativamente acima do normal ou esperado.

Há outros fatores que podem aumentar o risco de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.

Durante o processo de diligência aprimorada, a GamsGo pode:

Solicite ao cliente que forneça informações suplementares de identidade ou antecedentes

É necessário fornecer uma explicação razoável sobre a origem dos fundos ou o propósito da transação.

Monitoramento e revisão mais frequentes de contas ou transações relevantes.

(c) Diligência contínua e avaliação dinâmica

A verificação de clientes não é um evento único. A GamsGo irá monitorar continuamente e avaliar dinamicamente o perfil de risco dos clientes durante toda a relação comercial, ajustando o nível de risco e as medidas de diligência conforme necessário.

A GamsGo reserva o direito de solicitar informações adicionais ou documentos de suporte dos clientes a qualquer momento, conforme os resultados da avaliação de risco. O não cumprimento dos requisitos de conformidade pode resultar em restrições, suspensão ou rejeição de transações ou serviços relacionados.

Atualização de política

Revisaremos e atualizaremos regularmente nossa política de combate à lavagem de dinheiro. A versão atualizada será publicada no site da GamsGo. Em caso de alterações significativas, notificaremos os usuários por mensagens no app ou e-mail.

A GamsGo está comprometida em combater todas as formas de fraude e lavagem de dinheiro. A GamsGo adota padrões rigorosos de conformidade e medidas preventivas para prevenir, investigar e documentar atividades relacionadas à lavagem de dinheiro ou fraude.

A GamsGo, na medida permitida por lei, responsabilizará os envolvidos em lavagem de dinheiro ou fraude na plataforma e fornecerá as informações pessoais, de transação e identificáveis necessárias às autoridades legais relevantes para garantir a conformidade da plataforma. Cooperaremos com organizações internacionais de combate à lavagem de dinheiro (FATF), o Internet Crime Complaint Center (IFCC), órgãos reguladores financeiros regionais e provedores de serviços de pagamento, tomando as medidas necessárias para proteger os direitos e a segurança da plataforma.